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1、 瑞福基金 “优先份额” 产品推介主讲人：钱华钧 独家代理销售机构: 中国工商银行目 录 l瑞福基金产品概要l瑞福优先特点分析l瑞福优先的发售与流动性安排l国投瑞银基金公司简介l国投瑞银景气基金持续营销介绍瑞福基金产品概要规模稳定、提升收益 份额分级、各取所需产品开发背景细分与个性化处理的附加价值剔骨肉瑞福基金产品概要l基金名称 国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金l基金类型股票型，股票投资比例为60%100%l基金存续期 五年l基金募集规模 60亿份瑞福基金产品概要l投资目标 通过精选蓝筹股票，分享中国证券市场成长收益，力求实现基 金资产的长期稳定增值l投资范围 股票：主要投向于优质蓝筹股票，
2、其中，投资于沪深300指 数成份股或公告将要调入的成份股不低于股票资产的80% 其他资产：如债券、权证、货币市场工具以及中国证监会允 许基金投资的其他金融工具l业绩比较基准80%沪深300指数20%中信标普全债指数基金份额的分级瑞福优先瑞福进取瑞福基金（优先级份额）（普通级份额） 优先级份额(瑞福优先)与普通级份额(瑞福进取) 瑞福优先、瑞福进取两级份额分开募集，合并运作收益分配l瑞福优先基准收益率1年期银行定期存款利率+300bp（一年调整一次）l超额收益分配比例每份瑞福优先与每份瑞福进取参与分配的比例为1：9基金份额的发售与交易l瑞福基金的发售除国投瑞银直销中心外，瑞福优先在中国工商银行独
3、家发售瑞福进取通过深圳证券交易所和券商进行网上和网下发售l基金份额募集比例1：1，瑞福优先与瑞福进取各30亿份l基金份额的申购与赎回瑞福优先不上市交易，每年开放一次，进行集中申购、赎回，规 模上限封顶l基金份额的上市交易瑞福进取在深圳证券交易所上市并持续交易，存续期内份额不变瑞福基金特点l规模稳定、提升收益 在组合中无需保留债券或现金以应付赎回，降低无效仓位 无需因为申购赎回进行频繁交易，减少交易成本 有利于参与优质证券的长期投资,如优质企业的非公开发行 可贯彻长期投资策略、投高投资效率、提升长期业绩l份额分级、各取所需通过份额分级，在基金内部提供风险收益交换平台，满足不 同客户投资需求瑞福优
4、先特点分析瑞福优先优势“四重奏”瑞福优先优势四重奏超额收益分享有限本金保护基准收益多重保障 基准收益率比1年期银银行定期存款利率 高3% 基准收益率每年年初调调整一次，有效规规 避加息风险风险 分红红不需缴纳缴纳 所得税较高基准收益基金存续续期满满，如瑞福 优优先的累计计分红红加上清 算后的基金份额额净值低于 基金份额面值时，则可享 受瑞福进取为其提供的有 限的本金弥补基准收益优先 基准收益优先 分配 差额累积弥补 强制分红管理 满足基准收益分配后，超额收益部分仍可分享 即能获得较为稳定的基准收益分配，又可分享市场上涨收益多重保障收益分享牛市机会超额收益分享瑞福优先份额优势四重奏之一较高基准收
5、益 基准收益率比1年期定期存款利率高3% 基准收益率每年调整一次，有效规避加息风险 积极分红管理、分红不需缴纳所得税瑞福优先份额优势四重奏之一利率/到期 收益率所得税 率真实收益 率 瑞福优先基准 收益6.06%06.06%1年期银行定 期存款3.06%20%2.45%1年期国债2.46%02.46% 1年期企业债4.01%20%3.21% 5年期银行定 期存款4.95%20%3.96%5年期国债3.98%03.98% 5年期企业债4.98%20%3.98%各种金融工具收益率比较数据来源：中国人民银行、全国银行间债券市场、wind咨讯、国投瑞银瑞福优先份额优势四重奏之二基准收益优先 基准收益优
6、先分配 基准收益差额累积弥补 强制分红机制美妙的美妙的3%3%瑞福优先份额优势四重奏之三超额收益分享 满足基准收益分配后，超额收益部分仍可分享 既能获得较为稳定的基准收益分配，又可分享市场上涨收益瑞福优先份额优势四重奏之三注：份额配比为1：1，在基金成立满1周年时进行收益分配的情形瑞福优先基准收益率6.06% (6.06元)90%+超额收益为 3.94元瑞福优先100元瑞福进取100元+瑞福基金实现收益5% (10元)10%瑞福优先超额收益为 0.394元瑞福优先总收益为6.454元 总收益率为6.454%=瑞福进取超额收益为 3.546元瑞福进取总收益为3.546元 总收益率为3.546%=
7、瑞福优先份额优势四重奏之四有限本金保护 基金存续期满，如瑞福优先的累计分红加上清算后的 基金份额净值低于基金份额面值时，其差额将由瑞福 进取以其累计分红与清算后的基金份额净值两者之间 的低值为限进行弥补 如在基金存续期内赎回，则不享有本金保护条款瑞福优先份额优势总结l较高基准收益l基准收益优先l超额收益分享l有限本金保护瑞福优先的发售与流动性安排Expected Risk 预期风险数据来源：国投瑞银Expected Return 预期回报国投瑞银融 华基金国投瑞银景 气基金基金融鑫(封闭式)国投瑞银核 心基金国投瑞银创 新基金瑞福基金之瑞 福优先瑞福优先已有基金瑞福优先的风险收益特征目标客户定
8、位l保守型投资人 希望获得稳定回报，如国债和银行定期 存款投资者l稳健型投资人 既希望在弱市时得到稳定回报，又希望 在市场上涨时分享较高收益l 资产配置需要 根据自身理财目标，在拥有部分高风险 高收益产品的同时，配置部分低风险产品，满足自身资产配 置需要瑞福优先发售安排l发售价格面值1.00元，金额认购l发售机构中国工商银行：首笔最低认购金额5000元，追加认购1000元国投瑞银直销中心：单笔认购最低金额1000万元l发售安排发售模式与普通开放式基金相同，客户开立国投瑞银的基金 帐户进行认购募集目标30亿，全额比例配售l发售顺序瑞福优先、瑞福进取网下、瑞福进取网上发售费用认购金额(M) 认购费
9、 率M100万元1.2%100万元M500万元0.7%500万元M1000万 元0.1%M100万元每笔1000元瑞福优先的申购与赎回l瑞福优先运行期每满一年开放一次进行集中申购赎回，每个 开放日为自合同生效之日起每满一年的最后一天（如非工作 日则顺延）l存续期内共开放4次l每个开放日前设预约申购赎回期l每个开放日确认的申购份额不得高于赎回份额，若申购份额 高于赎回份额，则对申购份额采取比例确认l出现本金差额的情况下，赎回的份额不享有本金保护l确认成交的申购份额与原有份额享有同样的收益分配权申购/赎回费用申购金额(M) 申购费率 M100万元1.5% 100万元M500万元0.7% 500万元
10、M1000万 元0.1%M100万元每笔1000元赎回费率为2.5%,其中80%归入基金资产公司简介国投瑞银您的长期伙伴 !股东介绍国家开发投资公司l 国资委直属国家投资控股 公司l 中国最大的投资控股公司 ,截至2006年底,资产总额合 计达1131亿元人民币l 2005年,被国资委评为25 家A级企业之一l 2006年,荣获国家级管理 创新成果一等奖瑞士银行集团l 全球首屈一指的财富管理机 构，拥有超过140年的财富管理 经验l 全球最大的资产管理公司之 一、全球领先的财富管理公司、 全球主要的投行和证券服务商之 一l 被全球投资者杂志评为 2005年度全球股票卓越投资大奖l 被南华早报和
11、标准普尔 联合评为香港地区近五年最佳基 金管理人 目前管理一只封闭式基金与四只开放式基金，截至2007年6月20 日总规模超过300亿元人民币,并为4亿美元的QFII帐户提供投资管 理咨询服务管理资产基金名称基金融鑫融华基金景气基金核心基金创新基金基金类型封闭式 股票型开放式 混合型开放式 混合型开放式 股票型开放式 股票型 托管银行工商银行光大银行光大银行工商银行光大银行成立日期2002/6/132003/4/162004/4/292006/4/192006/11/15债券及股票 投资比例债券:20%-100% 股票:0%-80%债券:40%-95% 股票:0%-40%债券:20%-75%
12、股票:20%-75%债券:0%-40% 股票:60%-95%债券：0%-40% 股票：60%-95%投资策略 主要差异注重在大、中、 小盘股票之间 和不同行业之 间进 行二级配 置以债券投资 为主，以稳健 收益型股票为 辅积极混合型投资 策略，根据股票 和固定收益证券 相对风险 收益 状况进行较大 调整范围的资 产配置注重公司核心 竞争优势 和公 司治理结构的 基本面分析注重企业创 新 属性评价的分 析投资管理业绩基金名称基金类型最近1年最近2年成立以来回报率成立以来 业绩基 准回报率回报率排名回报率排名融鑫封闭 式111.12%35/4185.90%19/41276.39%143.13%融华
13、混合 型73.17%2/551.42%1/4146.62%49.50%景气混合 型113.12%24/3984.50%13/33217.11%175.18%核心股票 型150.8636/89_146.74%239.14%创新股票 型_110.16%128.04%注：以上回报率数据计算截至2007年5月25日，数据来源：晨星（中国）、国投瑞银。l根据银河证券基金研究中心的评价，在2006年基金管理公 司股票投资管理能力综合排名中，公司跻身前十 l融华基金2006年获晨星（中国）五星评级l景气基金2006年获晨星（中国）四星评级国投瑞银景气基金持续营销介绍分红锁定收益、业绩再接再厉景气行业基金概况
14、基金名称国投瑞银景气行业证券投资基金 （前端收费基金代码：121002）基金类型开放式、股票型托管行中国光大银行成立日期2004年4月29日 债券及股票投资比例债券：20%-75% 股票：20%-75%选股对象本基金兼顾自上而下和自下而上的证券选择，主要投 资于即将或已经处于景气上升周期的行业和个股投资策略主要差异积极混合型投资策略，根据股票和固定收益证券相对 风险收益状况进行较大调整范围的资产配置。业绩比较基准75%中信标普300指数+20%中信标普全债指数 +5%同业存款利率业绩优良 品质保证1截至2007年5月 28日，国投瑞银 景气基金设立以 来累计回报率224.292 在06年业绩排
15、名 中，景气列于34 只可比积极配置型 基金的第7名，获 2006年晨星（中 国）一年和二年四 星评级、银河证券 两年期五星评级3截止2007年5月 28日，共分红3 次,每10份基金 份额派发红利累 计13.084元资料来源：晨星中国、国投瑞银业绩优良 品质保证2004年4月29日(景气基金成立日)至2007年5月28日间,上证 A股指数上涨率为149.12%。而景气基金份额累计净值上涨率 为163%。资料来源：国投瑞银基金费率申购金额（M）申购费率 M100万元1.5% 100万元 M500万1.0%500万元 M1000万0.3%M1000万元每笔2000 元n 申购费率n 赎回费率 持有年限（Y）赎回费率 Y 1年 0.5% 1年 Y 2年0.35% 2年 Y 2年0.1% Y3年0%大比例分红的原因大比例分 红是基金公 司和基金经 理主动调整 仓位的一种 策略能够大比 例分红的基 金大都是前 期运作较好 的基金分红后 基金净值的 降低会吸引 更多投资者客观前提运作策略促销手段+持续营销活动安排 活动期间： 2007年7月2日31日 分红金额：景气基金每10份基金拟派发红利4.145元，高额回报持有人！ 时间安排：权益登记日：2007年7月3日除息日：2007年7月3日红利发放日：2007年7月5日客服电话：0755-83160000网址：钱华
