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1、业务流程业务流程 合规合法合规合法1投保单 *投保单填写份数：大写壹 贰 叁 肆 伍 陆 染 捌 玖 拾*投保时须提供投保人身份证复印件并粘贴至 投保单背面。 *所有签名及风险提示必须由客户本人亲自填 写，不允许代签。 *每月15号之前，要把上月投保单填写完整交 至公司。填写不完整的将退回所属营业部。2保全工作沟通*解除合同撤单：从出单当日算10日之内申请解除合同为撤 单，（犹豫期：从出单当日算10日之内）退保：过了犹豫期来申请解除合同叫退保，退保 时客户保单有损失.大额（20万以上）退保时需客户 亲至公司柜台办理。做撤单、退保时需提供客户保单，身份证及银行 账号复印件各一份及非简易版变更申请
2、书一份，客户 需在申请书委托人签名、投保人签名及被保险人处签 名，专管员在填写客户信息时需要注意请认真仔细填 写客户的开户行及银行帐户。3保全工作沟通*贷款贷款金额低于5000元公司不予办理，贷款 金额是按照保单的现金价值的70%贷款，做贷 款时需提供客户保单贷款申请表，身份证及银 行账号一份，客户有效联系电话。每天下午3 点之后分公司不予批复贷款，请各位伙伴注意 。注：因现在保单原件不再留到公司，为了 客户的利益不受到损失，需要客户亲至县域服 务部办理贷款，否则中支不予受理，烦请大家 和客户做好沟通。（如投保人与被保人非同一人，身份证 件都需要提供，儿童提供户口本复印件）4保全工作沟通*还款、展期还款、展期需提供还款表、展期表、 身份证及帐号复印件各一份。（ 注：办理展期如投保人与被保人非 同一人，身份证件都需要提供，儿童提 供户口本复印件）5签名为了维护客户的利益，不管客户办 理何种业务，一定要是客户本人意 愿及本人亲笔签名，如专管人员代 客户签名，后期与客户产生的纠纷 自负。6 所有撤单、退保、贷款的手续下午3点之前送到中 支当天予以办理，客户的钱第二天下午5点后会到 账。 展期、还款手续下午3：50之前送到中支予以当天 办理。 如超过时效的第二天予以办理。为减少流通时产 生的时间呆滞，请将客户手续第一时间交到中支 。保全时效性7业务合规合法 我们共同努力8
