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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行存管平台财佰通爆雷 全国已有30 家相继“出事”【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 1 月 21 日，特期贷官网首页突现 一则红色字体公告。该公告称， “根据国 家和省关于 P2P 网络借贷风险专项整治 工作部署要求，我市相关部门在对财佰 通组织开展核查过程中，发现该公司涉 嫌违法违规，政府相关部门已介入调查， 并成立工作组进驻该公司”。目前，财 佰通科技有限公司已暂停相关业务。据其官网资料显示， “特期贷”是 财佰通科技有限公司依照国家”普惠金 融”政策而设立的互联网
2、金融中介服务 平台，于 2013 年正式上线运营。截至-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 目前，累计借贷总额超 18 亿元，投资 人累计获得收益 1.47 亿元。值得注意的是，财佰通于 2017 年 9 月份获得信息系统安全等保三级认 证，并于同年 10 月 30 日正式上线厦门 国际银行存管业务。此前，有不少平台 将对接银行存管作为宣传重点，不少投 资者也将银行存管等同于“保险箱”。但 是，据记者从融 360 获得的独家数据显 示，截至今年 1 月 21 日，包括财佰通 在内，已有 30 家已对接银行存管的平 台爆雷。对此，有业内人士对本报记者表 示，银行存管确实能在
3、一定程度上帮助 平台控制操作风险，但信用风险、市场 风险是银行存管无法覆盖的。此前下发 的网络借贷资金存管业务指引也明 确表示， “存管人开展网络借贷资金存管 业务，不对网络借贷交易行为提供保证 或担保，不承担违约责任”，所以银行-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 只负责资金进出，并不是为平台风险进 行背书。收益率水平远高于同业从特期贷官网显示的发展历程来 看，2013 年 2 月份，财佰通科技有限公 司正式成立，注册资金为 5000 万元。 同年 12 月份，财佰通科技旗下网贷平 台财佰通正式上线。2014 年 5 月份， 财佰通官网被授予“可信网站验证服务 证书”。
4、2014 年 6 月份，公司在深圳前 海股权交易中心挂牌。2016 年 1 月份， 财佰通贺岁广告曾登陆美国纽约时代广 场。2016 年 11 月份，财佰通平台累计 投资借贷总额突破 10 亿元。2017 年 8 月份，财佰通平台累计投资借贷总额突 破 15 亿元。2017 年 10 月份，财佰通科 技旗下财佰通互金平台全新升级为特期 贷互联网金融品牌，并同时宣布正式上 线银行资金存管。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 自成立以来，财佰通还获得过由 第三方颁发的“最佳普惠金融产品奖”、 “年度中国金融科技创新品牌奖”等，去 年 9 月份还获国家公安部“信息系统安 全等
5、级保护”三级备案认证。在特期贷网站首页上，平台公布 数据显示，平台已安全运行 1481 天， 累计借贷总额 18.48 亿元，累计获得利 息 1.48 亿元。从网站发布的标的来看， 特期贷的标的期限分为 1 个月、2 个月、 3 个月和 12 个月，其中以 12 个月的长 标为主。不同期限标的对应的预期年化 收益率也相对固定，1 个月的标的预期 年化收益率为 11%或 12%，3 个月的标 的预期年化收益率为 13.5%或 15%，6 个月的标的预期年化收益率为 16.5%，12 个月的标的预期年化收益率 为 18%。对比网贷之家发布统计的 2017 年网贷行业总体综合收益率为 9.45%，
6、可以发现特期贷的收益率水平远高于同 业。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 公安机关已对其立案侦查这样一家看似稳健运行已 4 年的 平台，却在今年 1 月 21 日突然发出公 告称， “财佰通科技有限公司目前已暂停 相关业务。根据国家和省关于 P2P 网络 借贷风险专项整治工作部署要求，我市 相关部门在对财佰通组织开展核查过程 中，发现该公司涉嫌违法违规，政府相 关部门已介入调查，并成立工作组进驻 该公司。 ”而据特期贷网站 1 月 23 日公布 的“泉州市公安局鲤城分局通告”显示， “财佰通科技有限公司因涉嫌违法犯罪， 公安机关已依法对其立案侦查，案件正 在侦办中。公
7、安机关将协同有关部门积 极采取措施，尽最大努力保护投资者的 合法权益，请投资者支持配合。 ”与公告同时发布的还有一张投资-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 人登记表，该表引起了记者的注意。一 般而言，收集投资者的投资项目、收付 款卡号及投资金额等信息是经侦的常规 手段。不过，特期贷作为一家互联网金 融公司，经侦除了收集其“线上投资”的 登记信息外，还有“线下投资”的登记信 息，投资者需要填写的包括如何获悉投 资渠道、投资的公司名称、投资项目名 称、约定本息等信息。这是否意味着特 期贷存在着线下理财端？若是如此则违 反了网络借贷信息中介机构业务活动 管理暂行办法对网贷信息
8、中介机构的 禁止行为。此外，本报记者发现，在去年 11 月份、12 月份，有多位网友在网贷论坛 上曝光财佰通涉嫌自融并举出图文证据， 所指项目也各不相同。而记者通过国家 企业信用信息公示系统查询“财佰通科 技有限公司”，发现该公司在 2017 年 9 月 7 日已被泉州市工商行政管理局鲤城 分局列入经营异常名录，原因为“通过-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 登记的住所或者经营场所无法联系的”。 从变更信息来看，公司在去年 1 月份进 行过地址的变更。不仅如此，公司名称 在 2014 年 3 月 21 日由“泉州天堂商业 运营管理有限公司”变更为“福建财佰通 智能科技有
9、限公司”，直至 2015 年 8 月 18 日才变更为“财佰通科技有限公司”， 而公司的经营范围在经过多次变更后仍 然不包括网络借贷信息中介服务。已有 30 家存管平台爆雷去年 10 月 30 日，特期贷发布公 告称， “为了响应行业监管政策要求、升 级用户资金安全保障，财佰通与中国首 家中外合资银行厦门国际银行签署资金 存管合作协议”。对于此次事件，厦门 国际银行客服表示，财佰通确有在其银 行开通存管业务，且存管在 2017 年 10 月 27 日正式上线，留存在银行的资金 是安全的，但具体的资金情况需向平台 和公安部门了解。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 银行存
10、管一直是网贷机构备案的 硬性要求，在验收前业内平台均对此发 力。融 360 网贷评级组统计数据显示， 截至 2017 年 12 月底，全国共有 736 家 正常运营的网贷平台上线银行资金存管 系统，占监测范围内正常运营平台的 41.23%，共有 50 家银行涉足网贷平台 资金存管服务。但是，对接银行存管后，平台就 真的安全吗？实际上，存管银行爆雷， 财佰通并不是孤例。据记者从融 360 获 得的独家数据显示，截至今年 1 月 21 日，包括财佰通在内，已有 30 家已对 接银行存管的平台爆雷。经本报记者梳 理，这 30 家平台中，停业的有 7 家， 提现困难的有 18 家，跑路的有 5 家。 其中，财佰通是唯一经侦介入的平台。“对投资者而言，在筛选网贷平 台时，是否上线银行存管只能作为参考-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-
