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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 淮北矿 8 亿年金年收益 23% 水涨船高【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 理财周报记者 李晔斌/文 近日，中国证监会主席尚福林在 第七届证券投资基金国际论坛上称，将 考虑提高包括企业年金在内的机构资金 的入市比例。 我国企业年金市场发展仅三年， 高速发展的背后是否真的一马平川？抑 或在如今宏观大环境不景气之下暗藏隐 患？ 我们找到了淮北矿业企业年金负 责人讲述近三年的年金入市历程。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 行业不景气 年金审核更加谨慎
2、 位于安徽省境内的淮北矿业是一 家年产 2800 万吨煤炭的大型中央直属 企业，而身为集团 9 万名员工养老金的 总管，公司社保中心主任于杰管理着集 团内五大社保资金的投资运作。 最近正在制定明年企业年金投资 计划，老于很忙。 虽然过往的业绩令人满意，但明 年行业的不景气使得于杰对年金投资的 审核更加谨慎。 与其他资源类国企一样，以煤炭 产业为主的淮北矿业集团在四季度开始 感受到了金融危机带来的冲击， “东部沿 海企业也许年初就感受到压力，但我们 作为下游企业，真正的寒冬要到明年一、 二季度才会来临。 ”对于于杰而言，已经-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 连续开展两年
3、多的企业年金业务，从企 业自身情况出发在明年势必将进行重新 规划。 “之前我们都是以企业发放给职 工工资总额的 5上限进行缴纳。 ”于杰 告诉记者， “行业不景气之时，货币资 金无法回笼，我们就不能保证按时将账 款打到企业年金账户上。另外集团在做 年度预算之时，企业年金作为补充养老 金项目，拨款顺序排在了员工基本工资 和基本福利之后，所以明年慎之又慎。 ” 三基金公司操刀 淮北矿业开行业企业年金先河 时间倒退到 2005 年，由于之前 行业不景气，加上缺乏经验，煤炭企业 一直缺位年金制度，而同属资源行业的 石油、石化、电力等行业已经建立了自 己的年金制度。 -精选财经经济类资料- -最新财经经
4、济资料-感谢阅读- 4 随着当年煤炭行业景气度提升， 企业盈利能力大幅提高，于是建立年金 制度，提高煤炭行业职工退休后的生活 保障，缩小和其他行业的福利差距，提 高员工的凝聚力，逐渐成为全行业的共 识。 “相比较其他行业，煤炭企业建 立年金制度其实更为迫切。 ”淮北矿业年 金项目负责人于杰向记者表示， “煤炭企 业员工多，劳动条件艰苦，强度大，有 效劳动时间短。不少员工来自农村，家 庭负担大，而退休后国家提供的养老保 障较低，需要通过年金制度来补充养老 金。 ” 在这一情况下，淮北矿业集团于 当年 5 月率先与海富通、易方达、南方 等 3 家基金公司在北京正式签署了企业 年金基金投资管理合同，
5、近 10 万员工 从中获益。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 “作为一家封闭性企业对外部投 资这一块比较生疏，于是就交由受托人 主导，我们在取得第一批资格的公司里， 通过分析比较，选择了几家之前业绩都 比较突出的基金公司作为第一批企业年 金管理人。 ”于杰告诉记者年金计划中引 入多个投资管理人，是出于规避风险的 考虑，因为受托人毕竟对每一家基金公 司的了解都是有限的， “通过交给不同的 管理人，管理人分散了，风险也会分散” 。 该年金管理运营方案也是劳动部 第 20 号令、23 号令颁布实施以来首家 按法人受托全分拆模式规范运作的年金 管理方案，由中国人寿（6016
6、28 行情, 爱股,主力动向）养老资产管理公司担任 受托人，中国工商银行担任账户管理人， 中国银行（601988 行情,爱股,主力动向） 担任托管人。 按照方案，这笔最大规模的年金-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 管理规模将被平均分配给三个投资管理 人共同管理。现在，每个投资管理人管 理规模超过 2 亿元的资金。 年化收益 23 企业年金账户收 益稳中求进 据不完全统计，2006 年年底，我 国企业年金规模为 910 亿元，2007 年新 增年金规模 400 多亿元，年金市场总规 模增至逾 1300 亿元。2008 年，年金市 场规模并没有受到证券市场的调整影响， 而
7、是继续保持较快的增速。 而对于基金公司而言，企业年金 规模今年以来亦出现了大幅增长。截至 第三季度末，海富通中标企业年金规模 超过百亿，实际进入投资运作的企业年 金资产 44.15 亿元，比二季度末的 37.69 亿元增长 17.14，是 2007 年底管理规 模的 4 倍。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 年金是企业职工退休后的“养命 钱”，是保证参与职工安度晚年、生活 质量的重要资金来源。面对资本市场的 震荡起伏，大家最关心的莫过于资金的 安全性。对于一个只有十几年历史的不 成熟的资本市场来说，企业年金的进入 无疑面对的是惊涛骇浪。如何保证资金 安全和适度回报是
8、主要投资目标。 为此企业年金基金管理试行办 法规定了企业年金投资的固定比例要 求即：“投资银行活期存款、中央银行 票据、短期债券回购等流动性产品及货 币市场基金的比例，不低于基金净资产 的 20；投资银行定期存款、协议存款、 国债、金融债、企业债等固定收益类产 品及可转换债、债券基金的比例，不高 于基金净资产的 50。其中，投资国债 的比例不低于基金净资产的 20；投资 股票等权益类产品及投资性保险产品、 股票基金的比例，不高于基金净资产的 30，其中，投资股票的比例不高于基-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 金净资产的 20”。 截至 2008 年 9 月底，三家基金
9、 管理公司为淮北矿业企业年金业务带来 了年化 23的超额收益率，因为其间收 益表现出色，淮北矿业在年初另外增加 了嘉实基金为集团第四家企业年金管理 人。 于杰向记者表示：“之前淮北矿 业向基金公司的要求是首先不能让本金 亏损，其次不能有重大的决策失误，最 后我们给年金管理人的业绩比较基准是 三年期定期存款，现在这个年化收益率 是让我们非常满意的，当然今年行情特 殊，一路下跌的资本市场走势使得年金 的总体收益率有所下降。 ” 在过去两年中，淮北矿业不断追 加对企业年金账户的投入金额，截至 9 月底，总体规模已经达到 8 亿元，已有 5000 多名集团退休职工开始从该年金计-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 划中领取退休金。这些职工退休后获得 的年金收入占退休前收入的比例可达到 20左右，可以有效缩小退休前后巨大 的收入差距。按照淮北矿业的年金计划， 一个普通矿工每月缴纳 80 元，企业对 等缴纳 80 元，即使在最低回报率情况 下，工作 20 年后退休也可以拿到 6 万 元以上的补充养老金。 【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】
