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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 美首只共同基金：老树仍开新花【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 本报记者 陈刚 纽约报道 当一家基金公司庆祝它的 85 岁 生日的时候，没有人知道这个日子对于 一家基金来讲是值得庆祝的里程碑还是 通往坟墓的纪念日。而麻省投资者信托 基金（Massachusetts Investors Trust）即 将在本月 21 日迎来它成立 85 周年的日 子。 85 年的年化收益率 8 1924 年 3 月 21 日，美国历史上 第一家开放式共同基金麻省投资者 信托基金提交开业申请，
2、4 个月之后，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 这家基金在波士顿开始公开发行，它也 被认为是第一只完整意义上的现代开放 式共同基金。它最初是由哈佛大学 200 名教授出资组成的，宗旨是为投资者提 供专业化的投资管理，其管理机构是麻 省金融服务公司（MFS） 。 对于当时的美国资本市场来讲， 共同基金完全是一个新的概念。就连当 初创办这家基金的人对于共同基金也并 没有太多的概念，他们创办这家基金的 想法非常简单，向投资者提供专业理财 管理服务，通过投资组合降低市场风险。麻省投资者信托基金从投资于 19 只蓝筹股、14 只铁路股、10 只公共事 业股和 2 只保险公司股开
3、始，并把销售 费用有效控制在 5的水平上。第一年 内，这只基金的 32000 份单位信托共价 值 39.2 万美元。截至今年 3 月，该基金 管理的总资产为 17.3 亿美元。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 在过去的 85 年里，各类投资基 金相继问世，但是大多数基金并没有经 受过岁月和市场的考验，麻省投资者信 托基金成为其中屈指可数的幸存者。这 家基金经历了美国上世纪的大萧条、见 证了美国证券交易委员会（SEC）的成 立以及历次经济衰退和复苏。随着基金 业的膨胀和演变，基金公司接受评级、 指数型基金问世、基金业的版图不断改 变，麻省投资者信托基金作为幸存者顽 强
4、地生存了下来。如今，美国的开放式 基金数超过一万，所管理的资金超过 10 万亿美元。 从 1924 年开始计算，如果投资 者将 1000 美元投资于麻省投资者信托 基金的话，目前他可以收到 120 万美元。 如果投资 1 万美元的话，现在的回报已 经飙升至 1150 万美元。这么高的回报 得益于该基金相对稳定的收益率，麻省 投资者信托基金 85 年来的年化收益率-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 相当于 8。很多人认为购买回报低于 10的基金不如直接投资股票，但是如 果你能做到每年 10的回报，那将是一 笔可观的收入。 麻省投资者信托基金也遭受过投 资失利。在上个世纪 30 年代的大萧条 中，该基金也没有避免亏损的命运。如 果剔除这段时间，以过去 75 年的时间 长度来计算，该基金的年收益率超过了 10。 在最近的 10 年里，经历过历史 沧桑的麻省投资者信托基金用稳定的回 报证明了自己卓尔不群。基金的投资组 合集中在注重分红的蓝筹股公司，虽然 基金的收益没有名噪一时，但是其稳定 的回报赢得了投资者的信任。上一页 1 2 下一页 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】
