《经济学基础》第3章

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1、高职高专财经管理类精品教材经 济 学 基 础黄泽民 编著1第 3 章经济学基础 第 1 编 市场经济运行条件 2n本章内容市场机制交易成本产权制度社会保障体系目的要求 全面认识运行条件 了解市场机制 了解产权基础 了解保障制度经济学基础 第 3 章33.1 市场机制1.市场机制的含义市场机制，是指市场体内各要素互相适应、互相 制约、共同发挥作用形成的市场自组织、自调节的运 行机理与综合机能。 市场机制有一般和特殊之分。一般市场机制是指 在任何市场都存在并发生作用的市场机制,主要包括供 求机制、价格机制、竞争机制和风险机制。具体市场机制是指各类市场上特定的并起独特作 用的市场机制,主要包括商品市

2、场上的价格机制、劳动 力市场上的工资机制、金融市场上的利率机制、外汇 市场上的汇率机制等。 第 3 章3.1.1市场机制43.1 市场机制2.市场机制体系（1）价格机制 是指在市场竞争过程中,市场上某种商品市场价格 的变动与市场上该商品供求关系变动之间的有机联系 的运动。（2）供求机制 是指通过商品、劳务和各种社会资源的供给和需求 的矛盾运动来影响各种生产要素组合的一种机制。第 3 章3.1.1市场机制53.1 市场机制（3）竞争机制是指在市场经济中,各个经济行为主体之间为着自 身的利益而相互展开竞争,由此形成的经济内部的必然 的联系和影响。 （4）风险机制是指市场活动同企业盈利、亏损和破产之

3、间相互 联系和作用的机制。在产权清晰的条件下,风险机制对 经济发展发挥着至关重要的作用。 第 3 章3.1.1市场机制63.1 市场机制3.市场机制的属性（1）市场机制是一个完整的有机统一体。价格机 制在市场机制体系中核心地位。 （2）市场机制运转循环的原动力只能是市场活动 参与者的经济利益。市场是商品交换关系的总和,商品 供求的后面是经济利益关系。 （3）市场机制是一种开放型的受多因素影响和制 约的一种社会经济机制。市场机制绝不是一个纯自然 的封闭机制,而是一种开放的社会经济机制。 第 3 章3.1.1市场机制73.1 市场机制1.价值规律价值规律的基本内容：商品的价值量由生产商品 的社会必

4、要劳动时间决定；商品交换以价值量为基础 ，实行等价交换。价值规律表现形式：价格受供求关 系影响围绕价值上下波动。价值规律的表现形式也称 价值规律的实现形式和发生作用的形式。价值规律的作用：（1）调节生产资料和劳动力在 社会生产各部门的分配。（2）刺激商品生产者改进技 术、改善经营管理，提高劳动生产率。（3）导致商品 生产者优胜劣汰。第 3 章3.1.2市场规律 83.1 市场机制2.竞争规律竞争规律的内容：在价值规律发挥作用的过程中， 所显示出来的互相争夺经济利益的客观必然性，称为 竞争规律。竞争的主要功能：使市场机制的功能得以发挥。有 利于市场信号的形成与传递；使市场信号能及时、迅 速传递到

5、各利益主体，有利于形成经济运行秩序；增 强企业活力、激发个人进取心。第 3 章3.1.2市场规律 93.2 市场运行成本交易成本（又称交易费用）就是市场运行的代价 ，它是指在一定的社会关系中，人们自愿交往、彼此 合作达成交易所支付的成本，也即人人关系成本。 它与一般的生产成本（人自然界关系成本）是对应 概念。从本质上说，有人类交往互换活动，就会有交易 成本，它是人类社会生活中一个不可分割的组成部分 。 第 3 章3.2.1交易成本的含义103.2 市场运行成本由于经济体系中企业的专业分工与市场价格机制 之运作，产生了专业分工的现象；但是使用市场的价 格机能的成本相对偏高，而形成企业机制，它是人

6、类 追求经济效率所形成的组织体。 由于交易成本泛指所有为促成交易发生而形成的 成本，因此很难进行明确的界定与列举，不同的交易 往往就涉及不同种类的交易成本。第 3 章3.2.1交易成本的含义113.2 市场运行成本1.简单分类（1）搜寻成本：商品信息与交易对象信息的搜集成本。 （2）信息成本：取得交易对象信息与和交易对象进行信息 交换所需的成本。 （3）议价成本：针对契约、价格、品质讨价还价的成本。 （4）决策成本：进行相关决策与签订契约所需的内部成本 （5）监督交易进行的成本：监督交易对象是否依照契约内 容进行交易的成本。 （6）违约成本：违约时所需付出的事后成本。 第 3 章3.2.2交易

7、成本分类 123.2 市场运行成本2.按事前事后分类1985年威廉姆森进一步将交易成本加以整理区分为 事前与事后两大类： （1）事前的交易成本，包括签约、谈判、保障契约 等成本。 （2）事后的交易成本，包括契约不能适应所导致的 成本、讨价还价的成本（即两方调整适应不良的谈判成 本）、建构及营运的成本、为解决双方的纠纷与争执而 必须设置的相关成本、约束成本（即为取信于对方所需 之成本）等。 第 3 章3.2.2交易成本分类 133.2 市场运行成本（1）有限理性：指进行交易的参与人，因为身心、智 能、情绪等限制，在追求效益极大化时所产生的限制约 束。 （2）投机主义：指参与交易进行的各方，为寻求

8、自我 利益而采取的欺诈手法，同时增加彼此不信任与怀疑， 因而导致交易过程监督成本的增加而降低经济效率。 （3）不确定性与复杂性：由于环境因素中充满不可预 期性和各种变化，交易双方均将未来的不确定性及复杂 性纳入契约中，使得交易过程增加不少订定契约时的议 价成本，并使交易困难度上升。 第 3 章3.2.3交易成本发生的原因143.2 市场运行成本（4）少数交易：某些交易过程过于专属性，或因为异 质性信息与资源无法流通，使得交易对象减少及造成市 场被少数人把持，使得市场运作失灵。 （5）信息不对称：因为环境的不确定性和自利行为产 生的机会主义，交易双方往往握有不同程度的信息，使 得市场的先占者拥有

9、较多的有利信息而获益，并形成少 数交易。 （6）气氛：指交易双方若互不信任，且又处于对立立 场，无法赢造一个令人满意的交易关系，将使得交易过 程过于重视形式，徒增不必要的交易困难及成本。 第 3 章3.2.3交易成本发生的原因153.2 市场运行成本（1）交易商品或资产的专属性。指交易所投资的资 产本身不具市场流通性，或者契约一旦终止，投资于资 产上的成本难以回收或转换使用用途，称之为资产的专 属性。 （2）交易不确定性，指交易过程中各种风险的发生 机率。交易不确定性的升高会伴随着监督成本、议价成 本的提升，使交易成本增加。 （3）交易的频率。交易的频率越高，相对的管理成 本与议价成本也升高。

10、交易频率的升高使得企业会将该 交易的经济活动的内部化以节省企业的交易成本。第 3 章3.2.43.2.4交易成本的特征交易成本的特征163.3 产权制度1.产权是财产权的简称它是法定主体对财产的所有权、 占有权、收益权和处分权的总称。排他性是产权的本质特征，即所有者不允许他自己 以外的任何人占有、使用或控制其拥有的财产。产权内的“四权”（即所有权、占有权、处置权、 收益权），在有些情况下是统一的，而在产权的具体运 用和交易的情况下，“四权”以不同形式分离。产权的经济功能有：（1）保障产权主体的合法权益 。（2）有利于资源的合理配置。（3）为规范市场交易 行为提供制度基础。（4）有助于解决外部性

11、问题。强有 力的产权约束能防止资源的滥用。第 3 章3.3.1.3.3.1.产权及产权的特征产权及产权的特征17产权n广义的产权指与财产相联系的各方面的权 利，而狭义的产权就是指财产的归属性权 利财产所有权。n所有权在法国民法典中被规定为“以完 全绝对的方式，享有与处分物的权利”。n 18n我国于2007年施行的中华人民共和国物权法( 以下简称物权法)规定了所有权、担保物权和 用益物权三种物权形式。物权法规定所有权 是占有、使用、收益、处分的权利，明确私人对 其合法的收入、房屋、生活用品、生产工具、原 材料等不动产、动产具有所有权；规定用益物权 是对他人所有的不动产或者动产依法占有、使用 和收

12、益的权利。物权法规定土地承包经营权 人有权将土地经营权采取转包、互换、转让等方 式进行土地流转；确认渔民使用水域滩涂从事养 殖和捕捞的权利(以下统称渔业权)为用益物权，并 实行物权保护。 193.3 产权制度2.产权的特征 （1）产权的本质特征首先，产权是所有制关系的法律形态；其次，排他 性是产权的契约性质；再次，产权是一组权利，是多种 权利的总和；又次，产权的统一性和不完全性。 （2）能够保证经济高效率的产权应该具有的特征第一，明确性，即它是一个包括财产所有者的各种 权利及对限制和破坏这些权利时的处罚的完整体系；第 二，专有性，它使因一种行为而产生的所有报酬和损失 都可以直接与有权采取这一行

13、动的人相联系；第三，可 转让性，这些权利可以被引到最有价值的用途上去；第 四，可操作性。 第 3 章3.3.1.3.3.1.产权及产权的特征产权及产权的特征20思考：n没有产权的社会是什么样子？213.3 产权制度1.产权与市场的关系 （1）市场经济的存在与发展要求有产权制度基础及 其保障。一般要求包括： 市场经济要求产权必须是单纯或纯粹经济性质的经 济性质的权利，必须是可交易的法权，而不能是超经济 性质的特权。 市场经济要求在不同交易主体之间必须有明确的界 区。这是规定交易的必要性和交易的有序性的必要条件 。 市场经济发展的趋势要求对产权根据其权能进行制 度性分工。 第 3 章3.3.23.

14、3.2产权与市场、企业的关系产权与市场、企业的关系223.3 产权制度（2）市场机制的缺陷源自于产权制度的不完善市场机制的种种缺陷、失灵，都可以直接或间接、 或多或少地在产权构造上找到解释，市场失灵之所以存 在，最重要的原因在于产权制度安排上，在一定领域， 在一定条件下，人们不能或不愿、不会根据市场经济的 要求去塑造产权关系。第 3 章3.3.23.3.2产权与市场、企业的关系产权与市场、企业的关系233.3 产权制度2.产权与企业的关系 （1）企业的运行发展要求产权流动与产权交易。产权流动，是指财产所有权、占有权、控制权、收 益权在不同主体间的转换，是权利主体的变更。产权流动分为经济性流动和

15、非经济性流动。产权的 经济性流动是指通过经济手段来实现产权的转移，即平 等的商品交易。产权交易，是产权的有偿转让，广义上是财产权（ 所有权、占有权、控制权、处置权、收益权）的经济性 流动。产权交易既包括产权的整体转让，也包括产权的 部分转让。第 3 章3.3.23.3.2产权与市场、企业的关系产权与市场、企业的关系243.3 产权制度（2）企业产权转让或产权交易在经济生活中具有重要意义第一产权交易是实现企业间资产、股权、债权合 理流动、有效配置资源和有效利用资源的途径。有利于 产业结构、产品结构的调整与合理化。第二，产权交易是解决资产存量呆滞、增量资本不 足、资源利用效率低下的有效途径。有利于

16、增强企业活 力。第 3 章3.3.23.3.2产权与市场、企业的关系产权与市场、企业的关系253.3 产权制度第三，产权交易是促成资产变现，由实物形态转变 为价值形态，收回原有投资，重新投入产业，以实现产 业结构调整、产业战略转换的方式。有利于资产的保值 增值。第四，产权交易使得不同部门、地区、企业的不同 产权主体能够相互融合、分离、重组、混合，实现企业 产权结构的多元化。第 3 章3.3.23.3.2产权与市场、企业的关系产权与市场、企业的关系263.3 产权制度1.产权关系与产权制度的含义产权关系，是指财产的所有权、支配权、使用权、收 益权与由法律界定的经济当事人之问的权利关系，简单 地讲就是社会经济运行中各经济当事人与财产权利具体 形式的关系。产权制度，是指既定产权关系下产权的组合、调节、 保护的制度安排。产权制度是对产权关系、产权界定、 产权经营和产权转让的法律确定。第 3 章3.3.3 3.3.3 产权制度产权制度 273.3 产权制度2.产权制度的主要类型（1）业主制。这一企业制度