《银行数据仓库解决方案交流》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行数据仓库解决方案交流（68页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、南昌商业银行 数据仓库交流天正智能议程公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 .vs. 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议议程公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 .vs. 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议数据仓库不是一个产品！ 首先申明：数据仓库是一个过程，而不是一个产品！数据仓库的整个过程包括很多产品和实施服务：平台产品数据库服务器存储数据处理工具ETL工具数据质量及数据管理工具前端应用工具OLAP工具数据挖掘工具报表及展现工具门户等业务应用自主开发（如：报表、绩效考核等）套装软件（如：Fair Isaac,Sun
2、gar)备份设备数据仓库及信息决策演变过程动态查询第二阶段：分析 为什么会发生?动态查询 逐渐增加持续数据更新和快速查询第四阶段：操作 正在发生什么?持续数据更新及快 速响应查询第一阶段：报表 发生了什么?主要是批处理 预定义查询批处理第三阶段：预测 将会发生什么?分析预测模 型增加分析预测第五阶段：动态数据仓库 希望发生什么? 战略与战术的结合事件驱动事件驱动Increasing Query and Workload ComplexityIncreasing Data Detail, Volume, Integration & Schema Sophistication国内商 业银行企业级数
3、据仓库系统框架企业 数据仓库 从属数据集市 业务人员 IT 用户数据导入 析取清洗 条件 剔除家庭关系 加载 知识发现 数据挖掘 信息存取工具源数据 采集存储 和管理数据 存取IT UsersBusiness Users业务系统 业务系统 业务数据 外部数据 关系数据库管理系统聚集 统计 人工智能 神经网络 多维 可视化 EIS/DSS 电子表 对象语言 开发 银行业数据仓库解决方案产品可 扩 展 数 据 仓 库 实 施 方 法 论全 球 项 目 管 理 方 法 论知 识 管 理 系 统方法论服务器及存储设备数据库及工具金融业逻辑数据模型 LDM经营指标 体系资产负债 管理利润贡献 分析客户关
4、系 管理信用风险 管理交易人员决策人员知识工作者信息访问工具预定义报表随机查询OLAP分析数据挖掘业务用户业务用户其他 应用应用系统业务探索 信息探索 体系结构设计 逻辑数据模型 物理数据模型 数据转换加载 应用系统开发 系统安装调试 系统性能测试 系统容量规划 系统安全规划 数据备份方案 系统运行管理 预测模型设计 培训 知识转移专业服务是从多个数据源收集的详细交易数据和其他业务相 关数据（包括企业内部和外部）， 并按照企业内部的整体规则整合数据， 保持一定期限的历史数据用于分析企业级分析平台描述基于实际的数据回答业务问题: 从同一个数据源 以任何数据粒度 从企业的整体出发 获得真实的唯一视
5、图 （ single version of the truth）企业级数据仓库系统企业分析平台Single Version of the TruthIntegrated corporate informationApplication neutralNon redundantSystem of record for all reporting and decision makingDetailed DataSummary data only help inferior toolsSummary data limits and controls usersAsk any question, an
6、y data, any time功能体系结构逻辑数据模型可扩展性 不仅仅是数据量Simple Direct at the startModerate Multi-table JoinRegression analysisQuery tool supportComplex, 58-way table join15 Pages, 37 From Clauses, 7 UNIONs, (Largest table 1 B rows, 43 minutes) 详细数据量并发用户模型复杂度查询复杂度数据仓库系统选择标准 在选择合作伙伴时应当考虑是否有业内足够的成功案例？是否有成功实施过数据仓库系统的专业
7、队伍？是否有该行业的丰富经验？在选择技术时应当考虑该平台在数据仓库领域是否具有普遍成功的案例？系统的整体性能是否能够满足海量数据和复杂、并发查询的要求？整个系统是否具有线性可扩展的能力？整个系统是否具有高可靠性？系统管理是否简单？系统是否能确保投资保护？广泛的源数据支持 DB2 Oracle Informix Sybase SQL Server VSAM OLE DB ODBC JDBC 源数据支持数据平台 源数据支持ETL系统： 1、工具 1). Teradata ETL工具 2). Datastage 3). Informatica2、管理系统 1). 调度系统 2). 数据管理系统（数据
8、质量）ETL产品数据平台 ETL产品运行在HP-UX、AIX、Solaris、Windows NT/200、NCR MP-RAS、MVS数据仓库引擎 - 数据库系统RDBMS:WorldMark PlatformWES/EMC StorageTape Library 关系数据库管理系统数据仓库管理工具Data Warehouse Management Teradata ManagerTeradata BARTeradata Metadata ServiceTDQM数据库管理工具数据仓库应用 - OLAP ServerOLAP Server CognosHyperion(Essbase)Micr
9、osoft Analysis ServiceMicroStrategyCAOLAP Server数据仓库应用 - 数据挖掘工具Teradata Warehouse MinerSAS Enterprise MinerSPSS Clementine数据挖掘工具数据仓库应用 信息访问工 具查询工具： BTEQ QuerymanBI套件： Business Object Brio Cognos MicroStrategy ExcelBI Portal: Brio, BO, Cognos, CA 信息存取工具议程公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 .vs. 数据集市银行业数据仓库业务解
10、决方案数据仓库实施总结及建议选择：数据集市 vs 企业级数 据仓库核心信用卡网银信贷生产系统数据获取风险管理独立数据集市客户关系管理。数据组织数据访问部门级 & 企业级 “Vertical” Business AnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed (Data Marts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployees EquipmentMovementsLocationsExpenses Customers Centralized (Enterprise)“Horizontal” Business
11、 Analysis分析系统&业务系统的区别分析系统业务系统交 易简 单当 前已 知静 态业务需求查询时间限制业务问题业务环境分 析复 杂历 史未 知动 态议程公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 .vs. 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议银行数据仓库应用体系规划OLAP工具 / 数据挖掘工具 / 分析模型数据源数据源数据源银行数据仓库FS-LDM地域合约事件组织渠道产品 参与人行销活动浦发业务远景与目标财务客户资产财务管理监管报表 总帐分析 SVA分析 财务预算与计划 预测与场景分析 动态财务报告盈利分析绩效管理机构考核 业务量考核 客户经理考核风险管理
12、信息披露（BII） 市场风险 信用风险 操作风险 反欺诈/反洗钱 全面风险管理资产负债管理监管报表 流动性管理 利率管理 资本金分配 场景分析客户管理 客户单一视图 客户细分 目标客户搜索 客户行为分析 营销活动管理 营销自动化应用功能描述营销活 动管理业务功能客户单 一视图客户 细分客户行 为分析目标客 户筛选客户管理应用领域绩效管理财务管理风险管理资产负债管理全面风险 管理操作风险 管理市场风险 管理反欺诈与 反洗钱监管报表 Basel II监管报表利率管理流动性管理资本金分配场景分析SVA分 析盈利分 析总帐分 析监管报表 信息披露预测与场 景分析财务预算 与计划机构绩效 考核CRM R
13、OI 营销自 动化业务量 考核客户经理 考核动态财 务报告信用风险 管理产品绩效渠道绩效应用模块之间的相互关系资产负债管理 （ALM）风险管理 （RISK Mgmt）客户管理 （CRM）数据源数据源数据源银行数据仓库结果结果结果客户单一视图 客户行为分析 客户细分分析 交叉分析 事件营销分析GAP分析方法 Duration方法 利率敏感性分析 到期日分析方法集中度分析 违约概率模型 评分评级模型 相关分析模型 IRB33 33结果分析方法举例：财务管理 （ FM ）盈利分析 资金转移计价 场景分析 利润贡献度分析报表分析12KPI 仪表盘 平衡计分卡FS-LDM地域合约事件组织渠道产品 参与人
14、行销活动财务客户资产绩效指标 管理平衡计分卡报表查询报表查询绩效 管理报表分析12报表分析12报表分析12应用功能集成资产负债管理.客户关系管理信用风险管理 报表组织利润贡献度帐户/客户/产品 利润贡献度BIS II 自动报表信用风险模型资金转移计价 （FTP）基于活动成本 （ABC）BIS II 报表资产负债管理 报表预算与计划现有客户利润贡献度客户LTV风险因子BIS II 信息资本系数资产负债和净利息 收入（按产品和到 期日）每月预测净利息收入预测损益表和资产负债 表每月预测（按组 织和总帐科目）当月利润，包括损益 表和资产负债表（按 组织和总帐科目）当月预算与 实际比较当月利润（按帐户
15、） 只包括帐户级别的成 本与收入当期按活动 的成本按产品和帐户特性 定义转移计价利率资本需求模型、历 史分析、资本系数 （按产品）按产品风险因子和 风险属性历史分析FTP利率单位成本当月总帐数据 与贡献度产出 进行调帐LTV，NPV 盈利的折扣现值利润贡献度分析 资产负债管理 信用风险管理 客户关系管理 银行职能部门完成财务管理模块SVA分析盈利分析总帐分析监管报表 信息披露预测与场 景分析财务预算 与计划动态财务 报告财务管理1234567资产负债表 损益表 信贷收支表 其他监管报表资产负债表分析 损益表分析 现金流量表分析 财务指标分析银监会、人民银行所需要的监管报表，上市需要 或银行自身财务信息的披露，如：资产负债表、 业务状况表等。利用银行的总帐数据，针对三大财务报表，根据 财务管理的不同要求，分别设定不同的评价分析 方式，进行财务指标的分析、利息收支分析、费 用监控分析等。运用一致适当的资金转移计价及成本分配的方法论，获取真实反映客户行为 对利润贡献度影响的详细数据，进行帐户贡献度的统计，并自下而上的统计 和分析客户、机构、产品、渠道的贡献度，定义超越总帐之上的利润评估方 法 。 基于盈利分析的基础，将市场风险、信用风险、操作风险进行资本的分配 ，并以此为基础计算股东附加价值(SVA)，以股东附加价值建立了一个衡 量单位以确定任何的投资是否符合股东所需
