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1、国际业务介绍国际业务介绍* *国际贸易结算方式国际贸易结算方式简言之，托收是债权人委托银行向债务人代为收款的一种 结算方式。托收业务属商业信用。托收业务信用证业务汇款业务信用证是一种有条件的银行付款承诺，是指一家银行（开 证行）应进口商（申请人）的要求开给出口商（受益人） 的，凭规定的单据支付一定金额的书面保证文件。汇款是指银行接受客户的委托，通过其自身所建立的通汇 网络，使用合适的支付凭证，将款项交付给收款人的一种 结算方式。目目 录录进口业务进口业务出口业务出口业务福费廷福费廷案例分析案例分析进口业务进口业务银行进口服务产品众多，经验丰富，进口融资保证客户按时履行对外银行进口服务产品众多，
2、经验丰富，进口融资保证客户按时履行对外 支付，有效缓解支付压力。支付，有效缓解支付压力。进口信用证进口信用证进口信用证信用证是国际贸易中的主要工具。只要出口商按信用证的要信用证是国际贸易中的主要工具。只要出口商按信用证的要 求提交单证相符的货运单据。银行即承担保证付款的责任。求提交单证相符的货运单据。银行即承担保证付款的责任。 它有利于缓解进出口商之间互不信任的矛盾，也便于对进出它有利于缓解进出口商之间互不信任的矛盾，也便于对进出 口商的资金融通。口商的资金融通。 银行开立的信用证体现了国际大银行的信誉和保证，易于出银行开立的信用证体现了国际大银行的信誉和保证，易于出 口商接受并放心出运货物口
3、商接受并放心出运货物须持企业法人营业执照、外经贸委或外资委签发的企业成立须持企业法人营业执照、外经贸委或外资委签发的企业成立 批准书和外汇局签发的同意企业售付汇的名录卡。 批准书和外汇局签发的同意企业售付汇的名录卡。 须开立人民币或外汇帐户，存入开证保证金。须开立人民币或外汇帐户，存入开证保证金。 按合同填写开证申请书，要求内容简洁、条款间不能自相矛按合同填写开证申请书，要求内容简洁、条款间不能自相矛 递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇 核销单。核销单。 申办条件申办条件进口服务进口服务进口代收进口代收进口代收进口代收系出口
4、商委托托收行，交单给代收行或提示行（进口商进口代收系出口商委托托收行，交单给代收行或提示行（进口商 所在地银行）向指定的进口商收取货款的一种业务。对进口商而所在地银行）向指定的进口商收取货款的一种业务。对进口商而 言，进口代收业务可减少费用支出，又无须承担较大的信用风险言，进口代收业务可减少费用支出，又无须承担较大的信用风险 ，是一种较有利的结算方式。，是一种较有利的结算方式。 倘若倘若客户客户客户的合同支付方式采用托收，客户的合同支付方式采用托收，银行银行遍及欧、亚太、美遍及欧、亚太、美 等各大洲和地区的代理行网络，使等各大洲和地区的代理行网络，使客户客户客户的贸易伙伴无论处于客户的贸易伙伴
5、无论处于 何地，都可以委托我行办理代收业务何地，都可以委托我行办理代收业务。申办条件申办条件开立人民币或外汇帐户、存入相应的付汇资金。开立人民币或外汇帐户、存入相应的付汇资金。 递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇核销递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇核销 单。单。 若属远期承兑交单，必须在远期汇票上写明承兑字样，并在代收若属远期承兑交单，必须在远期汇票上写明承兑字样，并在代收 通知书上签名盖章。通知书上签名盖章。 进口服务进口服务进口融资进口押汇进口押汇指进口信用证项下银行在贸易背景真实的前提下，在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通，并按约定的利率和期限
6、由申请人还本付息的业务对客户的好处对客户的好处办理原则办理原则我行原则上只在贸易背景真实、即期信用证及非代理开 证的情况下办理该项业务为客户提供短期的资金融通，尤其在客户进口的商品 属于一定销售期后方可回笼资金的情况下，解决客户 的资金周转困难币种、期限币种、期限币种仅限美元、欧元、日元、英镑、港币。期限为一个 月、二个月、三个月，最长一般不得超过三个月进口服务进口服务进口融资进口代收融资进口代收融资指在进口代收付款交单方式下，我行作为代收行向申请人提示对外付款赎单通知时，根据申请人提出的书面申请，向申请人提供的短期资金融通，并按约定利率和期限由申请人还本付息的业务对客户的好处对客户的好处办理
7、原则办理原则承兑交单（D/A）方式下的进口代收暂不办理融资业务，一般不采 用信用方式放款,应落实足额、有效的担保措施，融资款必须专款 专用，融资款发放后由我行划转用于支付进口代收项下的应付货 款币种、期限币种、期限币种仅限美元、欧元、日元、英镑、港币。期限为一个 月、二个月、三个月，最长一般不得超过三个月在付款交单方式下进口商应对外支付货款时，缓解进 口商资金短缺，使进口商得以在商品生产周转、货款 回笼后归还银行而不占用自己的资金进口服务进口服务提货担保提货担保提货担保在货物先于有关提单或其它所有权文件到达的情况下，进在货物先于有关提单或其它所有权文件到达的情况下，进 口公司向银行提交申请，银
8、行出具书面担保用于提货，并口公司向银行提交申请，银行出具书面担保用于提货，并 承诺日后补交正本提单换汇有关担保书，并由申请人保证承诺日后补交正本提单换汇有关担保书，并由申请人保证 负担船公司应收费用和赔偿因此而可能遭受损失的业务负担船公司应收费用和赔偿因此而可能遭受损失的业务。对客户的好处对客户的好处这项服务使客户无需等待进口单据，就可立即办理提货，这项服务使客户无需等待进口单据，就可立即办理提货， 不不 仅为客户的客户省却高昂的仓储费及滞港费，更有效缩短仅为客户的客户省却高昂的仓储费及滞港费，更有效缩短 了了 贸易周期贸易周期 进口服务进口服务提货担保申办条件申办条件申请人申办即期信用证项下
9、提货担保所需资金应全额到位申请人申办即期信用证项下提货担保所需资金应全额到位 ，进入保证金专户；申办远期信用证项下提货担保应由申，进入保证金专户；申办远期信用证项下提货担保应由申 请人提供担保，金额为其提交的副本发票金额。 请人提供担保，金额为其提交的副本发票金额。 申请人必须提交到港货物的提单副本、发票副本或传真件申请人必须提交到港货物的提单副本、发票副本或传真件 ，已备我行审核。，已备我行审核。 申请人应明确保证以下事项：申请人应明确保证以下事项：1 1）即使单据存在不符点，）即使单据存在不符点， 申请人决不提出拒付。申请人决不提出拒付。2 2）正本提单到达后）正本提单到达后7 7个工作日
10、内，个工作日内， 凭正本提单向船公司赎回银行开立的担保书，并将担保书凭正本提单向船公司赎回银行开立的担保书，并将担保书 归还银行。归还银行。3 3）完全负责赔偿银行因出具提货担保书而可）完全负责赔偿银行因出具提货担保书而可 能遭受的任何损失。能遭受的任何损失。 出口服务出口服务出口信用证信用证通知信用证通知注意事项注意事项是信用证受益人所在地的通知行，在收到开证行的信用证是信用证受益人所在地的通知行，在收到开证行的信用证 后，经过审证及证实其表面真实性后，通知受益人的一项后，经过审证及证实其表面真实性后，通知受益人的一项 业务。业务。受益人（出口商）收到正本信用证后，须认真审核，若发受益人（出
11、口商）收到正本信用证后，须认真审核，若发 现与合同不符等情况，应直接与进口商取得联系。现与合同不符等情况，应直接与进口商取得联系。 若发现信用证中存在风险条款（软条款），应及时通知进若发现信用证中存在风险条款（软条款），应及时通知进 口商修改，确保安全收口商修改，确保安全收 银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口 服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。信用证议付信用证议付是出口商的往来银行接受出口商提交的全套出口单据，审是出口商的往来银行接受出口商提交的全套出
12、口单据，审 核单据并对汇票和单据付出对价的一项业务。核单据并对汇票和单据付出对价的一项业务。 出口服务出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出 口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。申办条件申办条件出口商须提交信用证规定的全套单据，包括汇票、商业发出口商须提交信用证规定的全套单据，包括汇票、商业发 票、运输单据、保险单据、装箱单、产地证、检验证及船票、运输单据、保险单据、装箱单、产地证、检验证及船 公司证明等。公司证明等。 若单据存在不符点，出口商应向我
13、行提供书面担保并应尽若单据存在不符点，出口商应向我行提供书面担保并应尽 快与进口商取得联系，达成共识，以确保安全。及时收汇快与进口商取得联系，达成共识，以确保安全。及时收汇 。 信用证保兑信用证保兑这项服务的优势是一旦客户获得银行的保兑，客户就享有这项服务的优势是一旦客户获得银行的保兑，客户就享有 银行和开证行的双重保障。出口地保兑行的付款属终银行和开证行的双重保障。出口地保兑行的付款属终 局性质，即能使客户提前收汇改善现金流，更能使客户免局性质，即能使客户提前收汇改善现金流，更能使客户免 除被除被 追索的后顾之忧追索的后顾之忧 出口服务出口服务信用证转让信用证转让倘若客户的客户需要另一家公司
14、为他完成全部或部分倘若客户的客户需要另一家公司为他完成全部或部分 的出口任务，他可以要求进口商开立转让信用证并指的出口任务，他可以要求进口商开立转让信用证并指 定银行转让，银行将为客户的客户提供优质高效的信定银行转让，银行将为客户的客户提供优质高效的信 用证转让服务用证转让服务 银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口 服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。出口托收出口托收出口托收出口商委托其往来银行通过在进口商所在地的联行、帐户出口商委托其往来银行通过在进口商
15、所在地的联行、帐户 行或代理行向进口商收取货款的业务。托收业务有利于调行或代理行向进口商收取货款的业务。托收业务有利于调 动国外进口商经营我出口商品的积极性，从而提高我出口动国外进口商经营我出口商品的积极性，从而提高我出口 商品在国际市场上的竞争力，收到扩大出口的效果。商品在国际市场上的竞争力，收到扩大出口的效果。 出口服务出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口 服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。出口融资打包贷款打包贷款信用证下银行向出口商提供的一
16、种装船前融资，出口商凭国外开来的信用证正本作为还款凭据和抵押品向银行申请抵押贷款，主要用于对生产或组织货源的开支及其他从属费用的资金融通缓解出口商资金短缺的困难，帮助企业按期、按质、按 量完成出口商品的生产和交货对客户的好处对客户的好处出口服务出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务 项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。出口押汇出口押汇指在用信用证方式结算的出口业务中，信用证受益人（即出口押汇申请人）向银行提交信用证及其项下全套单据，并提出融资申请，经银行审核后，向其提供短期融资并保留对其追索权的业务对客户的好处对客户的好处有助加速资金周转，便于业务开展解决发货后、收款前遇到的临时资金周转困难便于更好的安排资金，使资金有可能获得更高的收益出口服务出口服务出口押汇办理原则1、对限制他行议付信用证、转让信用证、或其他被银行认为不宜办理出口押汇 业务的信用证，一
