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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 农行昆明春城支行被骗逾 10 亿 银行客户经理当内应【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 最近，云南星长征投资开发控股 集团有限公司被控在中国农业银行 (3.240, 0.02, 0.62%)股份有限公司昆明春 城支行骗取贷款、承兑汇票高达 10 多 亿元。被告人被控通过一名银行客户部 副经理做“内应”，再加上假合同、假房 产证等虚假材料，从国有银行骗出巨额 资金。记者调查发现，该案暴露出当前 部分国有银行在监管方面存在很大漏洞。企业勾结银行客户副经理骗贷-精选财经经济类资料
2、- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 今年 10 月，这起骗贷案在云南 省昆明市五华区法院开庭审理，目前仍 在等待宣判。据检方指控，仅 2013 年 8 月至 2015 年 1 月，星长征公司就在中国农业 银行股份有限公司昆明春城支行先后取 得 6 笔贷款共 2.7 亿余元、34 笔银行承 兑汇票共 9.9 亿余元。最后，贷款只还 了 3000 万元，承兑汇票交了保证金 2.7 亿元。记者从检方了解到，该公司涉嫌 在春城支行骗贷的金额远不止这些。星 长征公司提交给银行的合同、房产证、 银行进账单等都是假的，甚至用于抵押 贷款的个别房产之前也已抵押给了别的 银行。此案中，被检察机关起诉的还有
3、春城支行客户部副经理李宁。作为“内-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 应”，他是骗贷案发生的一个关键人物。按照规定，客户申请贷款时，银 行至少要有两个人共同调查申请材料， 金额大的还要成立调查组、出具调查报 告。星长征公司的代理律师在庭审中指 出，事实上，这一环节多由李宁一个人 办理。在 28 笔承兑汇票的调查报告中， 有 25 份都没有调查经办人和调查负责 人的署名、签名。在领取抵押房产、土地的他项权 证环节，应当由银行的人亲自去房管或 土地局领取。但多个证人证言表明，春 城支行曾派出几名员工一起去外省领他 项权证，到当地已是下班时间，他们就 直接从星长征公司的一名经
4、理那里拿走 了他项权证，第二天也没有再去土地局 核实他项权证的真伪。一位在春城支行担任某项贷款审-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 查人的员工在证人证言中承认，自己从 没办过那些贷款业务，之所以作为审查 人出现，是因为银行人手不够，是他自 己把密码等信息给了李宁，由李宁完成 审查的。也就是说，李宁实质上既是调 查人，又是审查人。利用系统漏洞虚增授信额度由于多次贷款和出具银行承兑汇 票，星长征原本的授信额度已经不够用 了。检方指控显示，为应对这一问题， 春城支行客户部副经理李宁在银行系统 里更改了星长征公司的保证金数额，虚 增了其授信额度。李宁先后向该公司发 放了 1.1
5、 亿元贷款，出具了 7 亿多元银 行承兑汇票。据调查，李宁利用银行软件系统 本身存在的漏洞完成了操作。按农行规 定，承兑汇票的保证金数额与授信额度 相关联，例如，保证金存入了 100%，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 则不占用授信额度。李宁用银行信贷管 理系统的“手工登记”功能，把原来星长 征公司只交了 20%-30%的保证金，直接 改成 100%。这样就释放了原授信额度， 用于签发新的银行承兑汇票。从银行出具给警方的相关说明看， 补充承兑汇票的保证金按规定要经过审 批、审核等环节，而且不属于可以“手 工登记”的范围。但令人惊讶的是，李 宁在补充保证金时，不但没有通
6、过审批、 审核，而且可以用“手工登记”功能去变 更。据了解， “手工登记”功能因业务范 围较广，客户经理都具有手工审批登记 权。李宁在法庭上称，2012 年 10 月 他首次操作了虚假补保，这种行为一直 持续了几年，直至春城支行星长征风险 事件暴露后，农行云南省分行营业部才 关闭了辖区内所有客户经理的手工审批 登记权，并于今年 5 月上收了全省的手-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 工登记权限。银行发现问题后纠正不及时检方指控表明，星长征公司通过 下属的 3 家企业分四次向李宁指定的银 行账户转入了好处费 300 万元。“银行持续性地没有尽到基本义 务，是对欺骗行为的放
7、任。 ”在庭审中， 星长征公司代理律师杨名跨直指银行存 在的问题。据调查，农行方面在发现问题后 的调查、纠正不够及时。几名银行员工 的证言表明：2014 年 6 月，农行总行在 组织检查时就发现了星长征集团用信超 过授信额度 2000 多万元，但未深究这 个问题。2015 年 1 月底，对星长征集团 合同开展审查时，调查报告初稿中又提 到超授信问题，最后的正式报告里却没 有再提此事。一位银行工作人员的证言-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 说，此时星长征的超授信金额已经达到 了 2.2 亿元。云南省银监局表示，该案透露了 银行内控管理薄弱、合规意识淡薄等问 题。银监局多次约谈农行云南省分行主 要负责人，截至目前已累计督促该行对 34 人实施问责。云南银监局下一步还将 依法对案件责任人和相关银行机构进行 行政处罚。【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】
