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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 中行量体裁衣：238 只定投基金中选产品做配置【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 理财周报记者 李峻岭/文 6 月 19 日上午，在接受记者采访 之前，中行托管及投资者服务部高级客 户经理顾林刚刚给客户经理做了一场关 于基金定投的培训，旨在提高服务客户 的水平。 2003 年，中行基金定投业务系统 就已经上线。顾林告诉理财周报记者， 近几年，随着市场的波动，投资者的成 熟，基金定投的长期投资，均衡投资的 理念开始为投资者接受。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感
2、谢阅读- 2 尤其是在市场大幅地调整以后， 去年市场达到 1800 点的时候，中行开 始做基金定投业务的推广。整体感觉， 基金定投是一个适合投资者长期投资的 品种。 目前投资定投时机最佳 “当下的市场时机适合做基金定 投，因为从长期看，市场应该还有比较 大的上升空间。目前的区域还是有投资 价值的。现在经济处于复苏期，货币的 贬值必然伴随着资产的升值。 ”顾林说。 顾林说，通过开通基金定投业务， 让客户享受中国经济的增长，享受长期 复利的投资收益，是中行的责任。 基金定投适合的人群比较广泛， 无论是为将来退休养老做准备的工薪阶 层、为子女教育做铺垫的父母、新工作 收入尚不丰厚的年轻一族、还是有钱
3、但-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 没闲的白领、金领阶层，基金定投都是 比较合适的投资方式。 开通了 238 只基金的定投业 务 顾林透露，目前，中行和 30 多 家基金公司有基金定投业务方面的合作 开通了 238 只基金的定投业务，覆盖了 股票型基金、混合型基金、债券型基金、 货币市场基金、QDII、指数型、LOF 等 市场上各种基金类型的基金。 中行与嘉实、华夏、易方达、银 华、国泰、华宝兴业、中银、大成、长 盛、泰达荷银、友邦华泰等 40 余家基 金公司建立了基金业务合作关系。 “我们认为，相对而言，权益型 的基金比较适合做定投。中行主打的还 是股票型基金、混合
4、型基金，指数型基 金，其中，尤以指数型基金最为适合做-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 定投。 ”顾林说。 顾林表示，目前在中行开通定投 业务的不同基金根据类型、收费模式的 不同，其费率也会有所差异。为引导客 户树立长期投资的理念、让利客户，中 行正在开展基金网银交易费率优惠和基 金定期定额交易费率优惠活动，通过中 行网上银行交易系统进行基金申购或者 在中行柜台、网银进行定期定额交易， 客户都可以享受前端申购费率 8 折优惠。顾林说：“中行的客户经理一般 建议其参与基金定投的起点金额在 200- 300 元以上才有意义。中行对此没有严 格限制。 ” 手续简便、方便快捷
5、投资者在中行办理定期定额业务 时，可自行约定每期扣款金额，且不受-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 日常申购中单笔申购金额最低金额限制， 但每期约定扣款金额不得少于基金公司 该基金定期定额投资业务所规定的最低 申购金额。目前根据不同基金产品的规 定，定期定额每期扣款下限一般在 100- 300 元，中行定期定额的扣款日为每月 的 5 日到 20 日之间（含 5 日和 20 日） 。 投资者申请了特定基金的定期定额交易 后，中国银行将于每月客户约定的扣款 日从投资者指定的资金账户内自动完成 约定金额的扣款及约定基金申购申请。 引入第三方精选基金做资产配置 在服务中，中行的
6、客户经理首先 注重让客户树立长期投资的理念。客户 经理会根据销售适用性的原则，给客户 介绍符合客户自身特点的基金产品。根 据市场不同的特点，推荐的产品也不一 样。 引入市场第三方的评价机制 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 在发展基金定投业务中，中行引 入市场第三方的评价机制，给客户提供 投资决策参考。 有些银行提出要发展基金超市 在超市里几乎可以买到所有的基金。 “中行没有提出基金超市的发展思 路，中行的一个独特之处在于：选基金 比较精细，对与中行合作的基金公司进 行了认真的筛选，目的是为客户把好第 一道关口。因为一只基金在不同的市场 阶段很难保证都有良好的表现，我们更 关心的是这只基金的业绩能否复制。所 以我们并不因与某家基金公司合作就把 其所有产品都上线，我们会挑选一些产 品。这是和同业不一样的地方。 ”顾林说。客户资产配置为准 顾林称，在中行三级财富管理体-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 系中的中银财富和私人银行这两个层面， 客户经理在给客户推荐基金产品时，不 是简单地推荐一个产品，而是从帮助客 户做好资产配置的高度来给客户推荐。 在这方面，中行的客户经理比较专业， 努力把适合客户，适合市场的产品推荐 给客户。 【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】
