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1、渠道分级评价管理办法二一年十月永总字2010381号公司渠道业务现状（截至2010年8月末）保费区间保费收入 （万元）保费占比渠道数量 （个）数量占比800万元以上100698.0 39.7%684.1%500万元以上至800万元37366.3 14.7%583.5%200万元以上至500万元64599.2 25.5%20012.1%200万元以下51077.9 20.1%132980.3%合计253741.3 1655 注：1、截至2010年8月末,公司整体保费收入38.2亿，其中渠道保费收 入25.4亿，占比66%。2、上述渠道保费收入指机构代理，不含个人代理。渠道分级评价管理办法意义1、
2、渠道业务保费贡献量占公司总体保费收入66%（8月未数据），公司渠道业务的绝对占比已使得其业务的质和量决定性地影响着公司的整体经营水平；2、通过渠道分级评价制度的确立，优化公司渠道销售和客服资源配置，推动与渠道深度合作，提高渠道客户的满意度，促进公司渠道业务持续健康发展；3、改变传统的渠道业务拓展模式，通过对渠道分级评价及匹配资源的细化和扩展，丰富机构渠道业务竞争手段，以促进机构渠道业务取得长足的进步；4、渐进式地推动公司渠道资源的赋予，将目前公司现行的资源（销售政策、客服能力、系统支持等）优先配给优质渠道（量广品优），以形成此类业务渠道的非费用型的市场竞争优势。总则1管理架构及工作职责2渠道评
3、价管理3其他管理要求4附则5渠道分级评价管理办法内容专业代理：指经中国保险监督管理机构批准、在工商行政管理机关登记注册的保险代理公司。经纪公司：指经中国保险监督管理机构批准、在工商行政管理机关登记注册的保险经纪公司。兼业代理：指经中国保险监督管理机构批准、具有兼业代理资格，并和公司建立代理关系的法人单位。如：车行、银行、邮政、物流公司渠道分级评价管理的对象差异化：以分类分级的管理方式，引导销售资源向优质中介渠道倾斜。导向性：引导分公司拓展优质业务渠道和优化渠道业务品质。 合规性：渠道分级评价管理，适用于现时与公司开展业务合作，符合中国保监会监管规定并获得保险执业授权的专兼业代理机构。 渠道分级
4、评价管理作为优化资源配置水平和开展渠道分级销售激励竞赛等工作的依据。专业代理、兼业代理、经纪公司的渠道基础管理遵照公司代理业务管理办法（永总字2009354号）规定执行。 渠道分级评价管理的指导原则总则1管理架构及工作职责2渠道评价管理3其他管理要求4附则5渠道分级评价管理办法内容渠道分级评价管理架构3总公司层面：市场开发部为全辖渠道分级评价管理的主管部门：车险部、业管部、财务部、风控部、信管部为全辖渠道分级评价管理的协管部门；分公司层面：市场开发部为所在机构渠道分级评价管理的主管部门：车险部、财险部、财务部为所在机构渠道分级评价管理的协管部门。3总公司市场开发部：负责制定全系统渠道分级评价管
5、理办法；负责建立和完善渠道分级评价体系；负责组织各分公司对渠道实施分级评价，引导发展优质渠道。总公司车险部、业务管理部、财务部、风险控制部：负责提供全系统渠道分级评价的后援支持标准；负责督促全系统渠道分级评价管理各项后援支持的落实和执行。总公司信息管理部：负责对全系统渠道评价管理的监控和督导。负责对渠道分级评价体系提供数据和系统支持。渠道分级评价管理工作职责3渠道分级评价管理工作职责分公司市场开发部落实总公司渠道分级评价管理的相关制度和要求；准确收集渠道业务信息，依据渠道分级管理考核标准，实施渠道业务分级管理；协调相关部门切实落实各项后援支持要求。分公司车险部、财产险部、财务部负责落实对各级渠
6、道的服务支持；负责对渠道业务品质的管控和监督。总则1管理架构及工作职责2渠道评价管理3其他管理要求4附则5渠道分级评价管理办法内容渠道分级管理评级标准分级标准钻石级综合评价得分100分（含）以上年代理保费收入800万元以上合作深度20%以上白金级综合评价得分90分（含）100分（不含）之间年代理保费收入500万元以上合作深度15%以上黄金级综合评价得分80分（含）90分（不含）之间年代理保费收入200万元以上合作深度10%以上渠道综合评价指标权重标准得分 保费收入50%X 1000万元120分 800万元X1000万元110分 600万元X800万元100分 400万元X600万元90分 20
7、0万元X400万元80分 优质业务30%X 80%120分 60%X80%110分 50%X60%100分 40%X50%90分 30%X40%80分 合作深度20%X 50%120分 40%X50%110分 30%X40%100分 20%X30%90分 10%X20%80分车辆类型非营业营业营业出租、租赁营业公路客运 个人机关企业个人机关企业个人机关企业个人机关企业 6座以下客车 6-10座客车 10-20座客车 20-36座客车 36座以上客车 2吨以下货车 2-5吨货车 5-10吨货车 10吨以上货车 特一车 特二车 特三车优质业务定义-车辆优质业务注： 1.车险优质业务：车险历年制赔付
8、率低于53的车险业务。2.结合各分公司实际情况，差异化的界定属地车险优质业务。类别定义KB所有定位业务视为优质业务财产险01119-01121、01110-01112，01113-01115（风险等级）机损险01163-01165 （风险等级）工程险03319-03321 （风险等级）货运险0202-0204（险种）责任险道路危险货物责任险、校方责任险、公共场所火灾责任险意外险(0647)境外商务旅行(团体)、(0648)境外旅行（团体）、(0649)境 内旅行保险、(0650)境外商务旅行(个人)、(0651)境外旅行(个人) 、(0652)个人境内旅行保险、(0653)公交团体人身意外伤险
9、、 (0654)公交意外险(个人)、(0655)借款人人身意外伤害险优质业务定义-非车险优质业务渠道资源配置-钻石级渠道级别服务项目内容 钻石级销 售 支 持总、分公司每年组织相关部门负责人1-2次上门拜访 参加总公司组织的客户联谊、销售培训活动 数据核对准确、付款资料完备且合规，2个工作日内支付手续费 根据需要设置代理出单点，以平均保费考核代理出单点 专署产品合作，并享有独家代理权 机构集中管理，指定专人负责日常维护 新产品率先销售权 销售费用与赔付率联动 车险2000元以下事故材料齐全当天结案付款 人伤事故协商一次性赔付结案 配备承保、理赔服务专员 保单替换退保服务 简单事故先行撤离现场后
10、处理 配发渠道的客户理赔服务卡 定期安全培训 24小时服务承诺 渠道资源配置-钻石级渠道级别服务项目内容钻 石 级非 车 险风险管理专家零距离现场指导协商制定年度钻石级渠道客户风控服务计划 非车险理赔绿色通道专人负责非车险业务技术指导协助完成标书、建议书制作提供非车险业务咨询电话系 统 支 持根据渠道需要，可提供数据交换定期提供业务分析数据特定险种的网上出单权限提供报表查询功能渠道资源配置-白金级渠道级别服务项目内容 白 金 级销 售 支 持分公司每年组织机构负责人1-2次上门拜访参加分公司组织客户联谊及销售培训活动数据核对准确、付款资料完备且合规，5个工作日内支付手续5个以下代理出单点专人负
11、责日常维护新产品率先销售权销售费用与赔付率联动 车险2000元以下事故材料齐全当天结案付款保单替换退保服务简单事故先行撤离现场后处理配发渠道的客户理赔服务卡定期安全培训24小时服务承诺级别服务项目内容白 金 级非 车 险专人负责非车险业务技术指导协助完成标书、建议书制作提供非车险业务咨询电话系 统 支 持根据渠道需要，可提供数据交换特定险种的网上出单权限提供报表查询功能渠道资源配置-白金级渠道渠道资源配置-黄金级渠道级别服务项目内容 黄 金 级销 售 支 持三级机构每年组织机1-2次上门拜访2个以下的代理出单点参加三级机构组织客户联谊、销售培训活动车险24小时服务承诺非 车险提供非车险业务咨询
12、电话系统 支持特定险种的网上出单权限提供报表查询功能总则1管理架构及工作职责2渠道评价管理3其他管理要求4附则5渠道分级评价管理办法内容渠道分级评价管理原则 原则上，渠道级别评定工作每年进行一次，由总公司统一组织实施，在年初完成。 新渠道的合作时间超过6个月的，可根据相应的标准予以评级。 渠道评级要求违反下列任一规定的渠道，没有参加评级的资格：（一）不符合公司基本资格审核条件（见代理业务管理办法）；（二）申请前6个月内，曾被总公司停单处理；（三）申请前6个月内，曾因违反保险业务代理协议相关要求，提前终止合作的；（四）申请前1年内，有违法、违规行为。总则1管理架构及工作职责2渠道评价管理3其他管理要求4附则5渠道分级评价管理办法内容 本办法由总公司市场开发部负责解释和修订。 本办法自2010年10月1日起执行。 8月20日，渠道评级功能已在销售管理系统上线 9月30日，车险快速理赔已实现公司系统支持。
