AFP资格认证考试剖析与应试技巧-2014年上

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1、AFP 资格认证培训辅导1AFP资格认证考试 剖析与应试技巧2课程提纲nAFP资格认证考试剖析p考试特点p真题剖析n应试技巧p平时学习方法p考前冲刺攻略p考试做题技巧3考试特点考试情况介绍时间 地点形式题量题型难度范围上午 9:0012:00 下午 13:30 16:30统考 闭卷 机考题量：180道 上下午各90道题型：单项选择题计算题与概念 题比例大致1：1范围：以考 试大纲为准难度：80% 为中档及以 下题目考试认证网站： 咨询电话：400-090-3939 周一至周五： 9：0017：30通过率不设固定通 过率及分数 线 网络学员历 年通过率与 全国水平相 当关于“金拐棍”软件的嵌入4

2、n“金融计算器功能”已经于2012年12月8日正式 嵌入标委会考试系统（个税计算器考试不提 供）n 金拐棍软件已全面嵌入AFP/CFP资格认证教 学中n 购买和注册安装事项，详见关于AFP资格 认证培训引入“金拐棍理财资讯平台”的通知 ，网站链接如下： http:/ 利15题左右25题左右， 概念为主85题左右4045题左右 ，计算为主能够快速提高成绩的模块：保险、福利、税收7货币时间 价值和金 融理财工 具必须熟 练掌握8考试特点试题内容分布n上下午两张试卷（各90题）p卷一：基础、案例、家财p卷二：投资规划、保险规划、税务、福利注意： 上下午各考哪张试卷目前不确定 一般上午考卷一、下午考卷

3、二情况居多9考试特点5种情形的知识点不考n纯记忆的内容基本不考n没有达成共识，一家之言的不考n公式、模型推导不考n纯数学概念不考n考试大纲之外的不考10考试特点考题举例n 不考记忆，考运用n 题干较长，增加情景 债券报价信息如下（面值均为100 元，按年付息）：如果预期人民银行一个月内将把存贷款基准利率下调0.25 个百分点，以下说法 正确的是：（ ） A应考虑增加债券投资，并优先考虑投资债券E，因为E 较F 升幅大。 B应考虑增加债券投资，并优先考虑投资债券F，因为E 较F 升幅小。 C应考虑减少债券投资，并优先考虑做空债券E，因为E 较F 降幅大。 D应考虑减少债券投资，并优先考虑做空债券

4、F，因为E 较F 降幅小。 答案：An 每道题目2分钟，考熟练程度债券 到期收益率 息票率 剩余期限 债券E5% 5% 5 债券F 5% 5%2 11真题剖析考点重要程度分布nA1（了解）基本不考nA2（理解）考得较少nA3（掌握）考得最多12重要程度 2008年3月2010年7月上午下午合计上午下午合计A11.556.5011A2920.529.5112435A379.564.51447965144真题剖析考点重要程度分布13n考试涉及190个考点n重复考点：81个p A3：64；A2：16；A1：1(变异系数)真题剖析重复考点分布14n基础模块p金融理财概念 p4E认证体系p职业道德准则p

5、执业操作准则p共有财产制度p法定继承p遗嘱的形式与要件p纠纷的解决：调解、仲裁与 诉讼p基本的供求模型p宏观经济政策p国际收支账户p汇率p净现值与内部报酬率 年金与永续年金、期初年金 与期末年金、现值与终值、 永续年金的现值p增长型年金与增长型永续年 金、增长型年金的现值与终 值、增长型永续年金的现值p复利期间与有效年利率的计 算p摊销操作p债券操作A3重复考点分布基础模块15n家财模块p权责发生制与收付实现制、成本价值与市场价值p借方与贷方、借贷分录p家庭资产负债表与收支储蓄表的比较与分析p家庭收支储蓄表与现金流量表的结构分析p保费的分类与记账方法p收支平衡点、安全边际率p子女教育金的计算、

6、教育金规划的步骤p教育金信托、子女教育年金保险、基金定投A3重复考点分布家财模块16n投资模块p一级市场与二级市场p买空卖空机制、保证金制度 、实际保证金率及其计算p必要收益率p资本市场线p资本资产定价模型与证券市 场线p贝塔系数p影响债券价格的因素p到期收益率、当期收益率、 赎回收益率、持有期收益率 的计算p固定增长红利贴现模型p市盈率p公司分析（财务报表分析 ）p理财产品的构成要素、分 类与特征p申购份额与赎回份额的计 算p夏普比率、特雷诺比率、 詹森比率A3重复考点分布投资模块17n保险模块p风险的定义p风险管理的对策选择p道德风险与逆选择p保险利益原则p终身寿险p投资连结寿险、分红寿险

7、p交强险与商业性三责险A3重复考点分布保险模块18n福利和税模块p企业职工基本养老保险p国家基本医疗保险p住房公积金p税率p个人所得税的计算p利用税收优惠政策进行税务筹划n案例模块p用生命价值法计算保额p用遗属需要法计算保额A3重复考点分布福利、税和案例模块19真题剖析题型主要分布n概念题p基础模块、保险、福利、家财、税务n计算题p货币时间价值与金融计算器的操作p房产、教育金与退休金计算p税务模块p投资模块p案例模块20真题剖析题型主要分布2008 年3月2010年7月上午下午合计上午下午合计计算题385391414788概念题52378949439221真题剖析模块分布：2008年3月上午下

8、午合计基础模块301646家财模块151631投资模块45045案例模块066福利模块01212保险模块02525税务模块0151522真题剖析模块分布：2010年7月上午下午合计基础模块51051家财模块24024投资模块54045案例模块10010福利模块01010保险模块02525税务模块0151523真题剖析 难易程度n简单p概念题：一个概念或理念p计算题：一个计算步骤 n中等p概念题：一个理财流程中几个相关的概念或理念p计算题：两个计算步骤n较难p概念题：考四个概念或理念p计算题：三个以上计算步骤 ，单选n最难p概念题：考一个单元或涵盖不同单元中四个理念或概念，复选 p计算题：三个以

9、上计算步骤 ，复选24简单（20%） 例题：投资连结寿险保单内投资风险的承担者是（ ）。A保险人 B投资基金经理人C投保人 D保险人和投保人 答案：C 解析：投资连结保险投保人承担投资风险。真题剖析 难易程度25中等（40%）例题：老张贷款70万元购买了一套价值100万元的房产，贷 款年利率6%，10年期按年等额本息还款，购买后立即用于 出租，年租金5万元，出租10年后，以100万元价格将房屋卖 掉，则持有该房产期间自有资金的内部报酬率为（ ）。（ 假设租金与房贷都在期末发生，答案取最接近者） A4.21% B5.00% C5.70% D6.00% 答案：A 解析：先计算出每年的还款额，金拐棍

10、软件输入：n=10， i=6%，PV=70，FV=0，得到PMT=-9.5108。画出现金流量 图，分析每个时点上的现金流计算报酬率：n=10，PV=-30 ，PMT=（-9.5108+5），FV=100， 得到i=4.2101%真题剖析 难易程度26较难（30%）例题：马先生本月出售一笔购买成本为20,000元的股票（上月购买）得到 22,000元，一次性偿还一笔1年期银行贷款的本息，本金为30,000元，年利率 为7%。假定不考虑其他情况，以下关于马先生本月储蓄和现金流量的说法正 确的有（ ）。 借贷活动现金净流量为-32,100元 投资活动现金净流量为22,000元 现金增减为-10,0

11、00元 理财储蓄为-10,100元 A、 B、 C、 D、 答案：C 解析：借贷活动净现金流量=借入本金+利息支出+还款本金=0-30,0007%- 30,000=-32,100元，本月投资活动现金流量投资赎回的20,000元资本利得 2,000元=22,000元。现金增减为-32,100+22,000=-10,100元。理财储蓄=理财收 入-理财支出=2,000-2,100=-100元。真题剖析 难易程度27最难（10%）例题：股票a的当前市价是20元/股。某客户预测该股票价格将下跌，于是 从交易商处借入5,000股，以当前市价卖出。已知初始保证金率为40%，维 持保证金率为25%。若客户按

12、初始保证金率缴纳保证金，不考虑借款成本 和交易成本，下列说法中错误的是（ ）。 A客户期初应该缴纳4万元保证金 B客户按市价卖出股票后，其账户总资产为10万元 C当股票a的价格上涨到22.4元/股时，客户的账户资产净值为2.8万元 D当股票a的价格超过22.4元/股时，客户将收到追加保证金的通知 答案：B 解析：客户期初缴纳的保证金：20元/股5,000股40%=40,000元，卖出股 票后总资产20元/股5,000股+40,000元=140,000元。当价格为p时，收到追 加保证金通知，（140,000-5,000p）/5,000p=25%，p=22.4元/股，此时净资 产为140,000-

13、5,00022.4=28,000元。真题剖析难易程度28平时学习方法如何正确使用资料n教材p课本 p考前冲刺n几乎涵盖所有A3的考点n课件p标准课件：结合在线音、视频课程使用p网络公开课课件：平时听公开课使用p考前串讲课件：考前听串讲课使用n请到课件及考试资源中下载（关注系统公告）n建议打印出来以便复习供参考，以标准课件为准认真学习 2-4遍29平时学习方法如何正确使用资料n在线课程p视频课程p网络公开课p网上考试精讲n时间参见系统公告，课件到课件及考试资源中下载n有录音，点击进行AFP网络学习录音回放n习题p习题集n知识点与大纲一致n大部分题目难度与考试相当p真题：2008年3月真题、201

14、0年7月真题p注意：不要寻找偏题、怪题及其他题目来做1. 在学习阶段，应将每门课程都听一遍 2. 在考前复习阶段，可选择性收听一定要认真做！30平时学习方法学习时间安排和资料使用复习 时间标准 课件考前冲 刺课本网上考 前串讲习题一穷二 白型3-4 小时/天仔细梳理 一遍认真学 习3-4遍听课+录 音习题2遍 真题3遍一知半 解型2-3 小时/天快速浏览 一遍认真学 习2-3遍听课习题1遍 真题2遍胸有成 竹型1小时/ 天查漏补缺 梳理A3 知识点认真看 1-2遍针对薄 弱环节 听课重点习题 真题2遍31平时学习方法平台答疑及考试中提供的资料n答疑板答疑：承诺24小时内回复n考试提供4张表格及营业税税率p工资、薪金所得税率表p个体工商户的生产、经营所得和对企事业单 位的承 包经营、承租经营所得适用税率表p劳务报酬所得税率表p38号文件规定的个人账户养老金计发月数表32n6天内每天保证3个小时的学习n查看考试大纲中A3、A2的知识点有哪些n浏览标准课件上相应的部分n试做真题，查看自己知识点的漏洞，做习题 集中相应练习n进行全真模拟考试，查看薄弱知识点专家精 讲考前冲刺攻略6天考试突破法33考前冲刺攻略6天考试突破法n第一天：基础模块综合规划模块p4E资格认证体系，职业道