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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 71 只保本基金今年到期 逾八成将转型【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 去年年初，证监会发布了关于避险 策略基金的指导意见 ，此后存量保本 基金陆续迎来了到期处置的问题。据证 券时报记者统计，去年全年有 30 多只 保本基金到期，其中大部分到期后转型 为基金合同中约定的其他类型基金，也 有近 1/3 的基金直接选择了清盘。值得 关注的是，这一崛起于 2015 年下半年 的“爆款产品”，将在今年或者明年陆续 到期，届时将迎来一波到期潮，其中， 今年内到期的保本基金达到 71
2、 只，几-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 乎是去年总量的两倍。1 月 2 日，南方基金发布公告称，南 方恒元保本混合基金第三个保本期即将 到期，但管理人无法为该基金转入下一 保本期确定保本担保人，基金不能满足 继续作为法律法规规定的避险策略型基 金运作的条件，故将转型为“南方中证 100 指数证券投资基金”，基金投资、基 金费率、分红方式等相关内容也将做相 应修改。“保本基金到期后转型成为其他类型 的基金已经是业内很普遍的做法，一般 来说，多选择转型为普通的混合型或债 券型基金，像南方恒元保本三期转型为 指数型基金的产品非常少见，也有可能 是公司出于完善产品线的考虑。
3、 ”沪上一 位基金公司产品部人士表示。记者查阅年内到期的 71 只保本基金 的招募说明书后发现，有 59 只基金设 置了到期转型为其他类型基金的条款，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 占比 83%，其中，转为混合型基金的最 多，有 47 只，占比近八成;选择转为债 券型、股票型和指数型的基金只数分别 为 6 只、5 只和 1 只;还有 12 只则没有 进行类似约定，这意味着到期后如果不 能满足新规要求，则很可能将终止运作。 其中，昨日到期的华安乐惠保本近期已 经发布了终止基金合同和财产清算的提 示性公告，这也是 2018 年首只到期后 选择清盘的保本基金。从业绩上看，
4、受累于债市低迷等，大 多数保本基金成立以来表现欠佳。数据 显示，截至 1 月 2 日，有 51 只保本基 金单位净值低于 1.04 元。这也意味着， 上述基金自成立以来，最近两年或三年 的收益率还比不上货币基金。值得关注 的是，有两只保本基金当前单位净值跌 破一元面值，在剩下的日子里基金经理 将不得不为保本而战。业内人士分析，保本基金业绩和成立-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 时点有较大关系，若一开始便遇到熔断、 债市调整等市场不良情况，基金经理便 很难积累安全垫去投资操作，基金净值 涨幅也不大。 “对于保本基金持有人来说， 最明智的做法还是持有到期，因为中途 赎回的赎回费普遍较高，提前退出的话 或会造成实质性亏损。 ”【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】
