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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 71 只保本基金今年到期 逾八成将转型【各位读友,本文仅供参考,望 各位读者知悉,如若喜欢或者需要本文, 可点击下载下载本文,谢谢!】 去年年初,证监会发布了关于避险 策略基金的指导意见 ,此后存量保本 基金陆续迎来了到期处置的问题。据证 券时报记者统计,去年全年有 30 多只 保本基金到期,其中大部分到期后转型 为基金合同中约定的其他类型基金,也 有近 1/3 的基金直接选择了清盘。值得 关注的是,这一崛起于 2015 年下半年 的“爆款产品”,将在今年或者明年陆续 到期,届时将迎来一波到期潮,其中, 今年内到期的保本基金达到 71
2、 只,几-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 乎是去年总量的两倍。1 月 2 日,南方基金发布公告称,南 方恒元保本混合基金第三个保本期即将 到期,但管理人无法为该基金转入下一 保本期确定保本担保人,基金不能满足 继续作为法律法规规定的避险策略型基 金运作的条件,故将转型为“南方中证 100 指数证券投资基金”,基金投资、基 金费率、分红方式等相关内容也将做相 应修改。“保本基金到期后转型成为其他类型 的基金已经是业内很普遍的做法,一般 来说,多选择转型为普通的混合型或债 券型基金,像南方恒元保本三期转型为 指数型基金的产品非常少见,也有可能 是公司出于完善产品线的考虑。
3、 ”沪上一 位基金公司产品部人士表示。记者查阅年内到期的 71 只保本基金 的招募说明书后发现,有 59 只基金设 置了到期转型为其他类型基金的条款,-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 占比 83%,其中,转为混合型基金的最 多,有 47 只,占比近八成;选择转为债 券型、股票型和指数型的基金只数分别 为 6 只、5 只和 1 只;还有 12 只则没有 进行类似约定,这意味着到期后如果不 能满足新规要求,则很可能将终止运作。 其中,昨日到期的华安乐惠保本近期已 经发布了终止基金合同和财产清算的提 示性公告,这也是 2018 年首只到期后 选择清盘的保本基金。从业绩上看,
4、受累于债市低迷等,大 多数保本基金成立以来表现欠佳。数据 显示,截至 1 月 2 日,有 51 只保本基 金单位净值低于 1.04 元。这也意味着, 上述基金自成立以来,最近两年或三年 的收益率还比不上货币基金。值得关注 的是,有两只保本基金当前单位净值跌 破一元面值,在剩下的日子里基金经理 将不得不为保本而战。业内人士分析,保本基金业绩和成立-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 时点有较大关系,若一开始便遇到熔断、 债市调整等市场不良情况,基金经理便 很难积累安全垫去投资操作,基金净值 涨幅也不大。 “对于保本基金持有人来说, 最明智的做法还是持有到期,因为中途 赎回的赎回费普遍较高,提前退出的话 或会造成实质性亏损。 ”【各位读友,本文仅供参考,望 各位读者知悉,如若喜欢或者需要本文, 可点击下载下载本文,谢谢!】