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1、 期中考试一若年利率i=6%,第一年初存入银行100元 ，且10年中每年末均存入100元，试计算：到第十年末时的本利和？其现值是多少？其年金是多少？解：首先画出现金流量图如下 10 年100 上图可转化为下图：F-1 0 10 年0 1 11100则结果为：2.3.二.已知年利率i=12%,某企业向金融机构贷 款100万元。（1）若五年后一次还清本息共应偿还本息多 少元？（2）若五年内每年末偿还当年利息，第五年 末还清本息，五年内共还本息多少元？（3）若五年内每年末偿还等额的本金和当年 利息，五年内共还本息多少元？（4）若五年内每年末以相等的金额偿还这笔 借款，五年内共还本息多少元？（5）这四
2、种方式是等值的吗？解： （1）（2）（3）T=12+9.6+7.2+4.8+2.4+100=136 （4）（5）以上四种方式是等值的。 三、某人存款1000元，8年后共得本息2000 元，这笔存款的利率是多少？若欲使本息和翻两 翻，这笔钱应存多少年？解：由得i=9.05%同理，由得（年）四、复利计算：（1）年利率r=12%，按季计息，1000元现款 存10年的本息和是多少？（2）年利率r=12%，按月计息，每季末存款 300元，连续存10年，本利和是多少？（3）年利率r=9%，每半年计息一次，若每半 年存款600元，连续存10年，本利和是多少？解：（1）由 （2）由（3）由五.假设你从9年前开
3、始，每月月初存入银 行50元，年利率为6%，按月复利计息，你连续 存入71次后停止，但把本息仍存在银行。你计 划从现在起一年后，租一套房子，每月月末付 100元租金，为期10年。试问：你的存款够支付 未来10年房租吗？解： P 1000 70 108 120 121 240 月50F=5452.6790=60.54（元）100故这笔存款不够支付10年房租。六、某人借了5000元，打算在48个月中以等 额按月每月末偿还，再归还25次之后，他想以一次 支付的方式偿还余额，若年利率为12%，按月计息 ，那么，（1）若他在第26个月末还清，至少要还多少？（2）若他在第48个月末还清，至少要还多少？解：
4、首先画出现金流量图 50000 1 25 26 48 月AT26=？ T48=？=131.6726 48 月T26 26 27 48 月0 1 22T26 =2720.35（元）同理26 48 月T48=？25 26 48 月0 1 23 T48=？=3386.07（元）七、某公司2008年1月1日发行2014年1月1 日到期、利息率为8%的半年计息并付息一次、面 值为1000元的债券。如果某人拟购此债券，但他 希望能获得年利率为12%，按半年计息的复利报 酬，问在2008年1月1日该债券的价值是多少？解： 1000 400 1 12 半年P=？ i=6%=832.32(元）八、某工厂购买了一台机器，估计能使用 20年，每4年要大修一次，每次大修费用假定为 5000元，现在应存入银行多少钱才足以支付20年 寿命期间的大修费支出？按年利率12%，每半年 计息一次。解：画出现金流量图5000 50000 4 8 12 16 20 年r=12%P=？50000 1 2 3 4 5 （4年）iP=?=59.38%=7115.39（元）
