银保客户服务经理的工作职责与职涯规划

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1、1/36银保客户服务经理的 工作职责与职涯规划银保客户经营转岗人员培训2/36一、引言二、服务经理的工作职责三、服务经理的角色定位四、服务经理的职涯规划课程目录3/36认清两个问题?一、引言1、什么是客户经营？2、为什么要做客户经营？4/36一、引言5/36客户经营是银保条线价值贡献及提高盈 利能力的主要销售模式，它依托于上游产业链 网点经营获取的丰富的客户资源，通过为 老客户提供专业保险服务，促成老客户加保和 转介绍，为公司创造价值增量，其创造的剩余 价值可再为网点经营提供获客资源支持，以实 现银保条线的可持续发展。有价值 有未来什么是 客户经营一、引言6/36餐饮电信物流医疗旅游房地产改革

2、开放以来 ，我国服务业 发展迅猛。一、引言7/36企业的利润及 其价值是由什 么决定的？有数据表明： 1.客户忠诚度上升5%，企业利润上升25%85%； 2.企业80%的利润是20%的忠诚客户创造的； 3.吸引一个新顾客的成本比保留一个老客户高出5倍。原来的观念现实的情况业务规模客户忠诚度市场份额客户经营首先要清醒地认识到：客户是一种资源。一、引言8/361、市场竞争的需要；2、客户价值最大化；3、为自己建立职涯平台；4、更快更好地实现自我价值；5、提升公司及销售个体的竞争力。为什么要做 客户经营?一、引言9/36一、引言二、服务经理的工作职责三、服务经理的角色定位四、服务经理的职涯规划课程目

3、录10/36客户 服务存量 开发服务促进销售 销售引发服务二、服务经理的工作职责11/36客户服务按照1393作业标准和五步 法销售流程，做好： 1.客户名单管理； 2.客户约访； 3.客户拜访； 4.促成与拒绝处理； 5.售后服务与转介绍。存量开发续期收费 保全服务； 满期服务； 投诉咨询处理； 问题处理及反馈； 提供合理解决方案。二、服务经理的工作职责12/36一、引言二、服务经理的工作职责三、服务经理的角色定位四、服务经理的职涯规划课程目录13/361、我是谁？2、做什么？3、如何做？共同来思考 三个问题?三、服务经理的角色定位14/36我是谁服务者经营者做什么？ 如何做做什么？ 如何做

4、三、服务经理的角色定位15/36对客户而言，服务者的角色要点：一切以客户感受良好为标准。对客户而言，服务者的角色要点：一切以客户感受良好为标准。服务者4.优秀的服务经理拥有丰 富的人脉资源，可使客户 获得超值服务。1.拥有专属、专业的银保 服务经理上门代办续期收 费、保全服务、理财服务 ，解决客户投保的后顾之 忧。2.银保服务经理为客户提 供长期贴心服务，更能准 确了解和掌握客户的需求 ，能够为客户提供及时、 完善的投保建议。 2.优秀的服务经理能够在 区域中形成良好影响力， 帮助客户拓宽社交圈，形 成和睦与互助的邻里关系 。三、服务经理的角色定位16/36对公司而言，服务者的角色要点：怀着感

5、恩的心，拥有明确的目标。对公司而言，服务者的角色要点：怀着感恩的心，拥有明确的目标。1.公司的服务终端延伸到客户家中，提升公司 的服务品质和声誉；2.公司的核心资源，即客户资源得到专业维护， 有利于公司稳健经营；3.通过专属精耕服务，有效占有区域市场，提 升公司竞争力。服务者三、服务经理的角色定位17/36经营者的角色要点：自我经营，自主经营。经营者的角色要点：自我经营，自主经营。4.植根专属客户，依托精耕 细作，培养忠诚客户，实现 人生价值。1.服务经理是公司员工的 重要组成部分，拥有完善 的社会保障，合理、透明 、无上限的薪酬体系和公 平、公正的晋升制度；2.在个人拥有的人脉资源的 基础上

6、，公司还将持续为其 提供公司客户资源，使其人 际关系网络不断扩大；3.可拥有公司提供的完善 的培训体系和先进的、标 准化的作业模式，使个人 能力与销售经验得到持续 累积；成为 公司员工坐享 客户资源提升 个人能力实现 人生价值三、服务经理的角色定位18/362 客户约访1 名单筛选3 客户拜访4 促成与拒 绝处理5 售后服务 与转介绍转介绍存量开发存量开发 五步法五步法三、服务经理的角色定位19/36一、引言二、服务经理的工作职责三、服务经理的角色定位四、服务经理的职涯规划课程目录20/36123自我成长，综合发展。达到基本法考核标准，成为一名合格 的服务经理。成为一名专业的理财规划师，年薪十

7、万元以 上的金领人士。四、服务经理的职涯规划21/36服务经理服务部经理服务处经理l见习l初级l高级l资深l见习l初级l高级l资深l见习l正式四、服务经理的职涯规划短期目标：达到基本法考核标准，成为一名合格的服务经理。基本法职级设置：四等十级22/362314标准保费 = 各险种保费总公司规定的各险种折标系数标准保费 = 专属产品保费总公司规定的各险种折标系数满期给付率=当月实际给付件数/当月应给付件数续期综合达成率=室第二年综合宽末达成率/95%*40% + 室第三年综合宽末达成率/97% * 30% + 室当月进度率/75% * 30%新保标准保费新型期缴 新保标准保费满期给付率续期综合

8、达成率四、服务经理的职涯规划基本法 考核指标短期目标：达到基本法考核标准，成为一名合格的服务经理。23/36新保 绩效续期收费 绩效服务 津贴年终 绩效分公司 调整项目新保越多，绩效越高；职级越高，服务津贴越高。四、服务经理的职涯规划短期目标：达到基本法考核标准，成为一名合格的服务经理。绩效 构成2314524/36新职级原职级A类B类C类 （原一类）D类 （原二类）E类 （原三类）F类资深一级525048503300300028002250资深二级505046503000290027002150资深三级资深经理485044502760253023002050高级一级4350395026502

9、40022001850高级二级415037502550230021001750高级三级高级经理395035502400220020001650一级中级经理345030502040187017001350二级325028501950170015001250三级初级经理305026501680154014001150见习见习经理24502150120011001000850四、服务经理的职涯规划银保服务经理的底薪标准（部分职级的标准略高于客户经理）短期目标：达到基本法考核标准，成为一名合格的服务经理。25/36案例：E类地区中级服务经理王小小，根据“1393作业流程”工作要求在某月实 现的业务指标

10、如下：续期服务新保开发二年度 实收保费二年度 宽末达成率三年度 实收保费三年度 宽末达成率四年度及以 上实收保费四年及以上 宽末达成率复效二年度 保费智惠安享 5年银福年年 10年银泰人生 20年20万95%30万98%10万100%2万2万2万8980当月收入=服务津贴1700元 + 续期服务津贴668元 + 新保佣金约7500元(平均按15%计提)+ 续佣 +其他奖励项目 = 9868元 + 续佣 + 其他奖励项目四、服务经理的职涯规划26/36四、服务经理的职涯规划2011年1-5月工资收入一月29234元二月16225元三月51750元四月14894元五月19400元张书军 (从业十年

11、)2011年1-5月工资收入一月14352元二月8274元三月9040元四月10400元五月15600元曹均良 (从业两年)27/36四、服务经理的职涯规划候鑫(新人)入司后第二个月的 工资收入6125元车文慧(新人 )入司后第二个月的 工资收入5800元榜样就在 你我身边28/36初级理财规划师中级理财规划师高级理财规划师客户经理初级服务经理中级服务经理服务部经理见习/初级营业区总监助理总监副总监业务部经理助理经理副经理高级客户经理处经理见习处经理高级服务经理部经理见习部经理规划师见习财富人生规划师财富人生规划师营业区总监总监高级总监资深总监业务部经理经理高级经理资深经理 资深客户经理处经理

12、处经理资深服务经理部经理部经理/高级部经理 规划师高级财富人生规划师资深财富人生规划师服务部经理中级/高级/资深网点经营客户经营 财富管理网点经营客户经营 财富管理四、服务经理的职涯规划中期目标：成为一名专业的理财规划师，年 薪十万元以上的金领人士。29/36 银行业基础知识01.中国银行体系 02.银行中间业务(上) 03.银行中间业务(下)类 个人理财基础知识04.金融市场 06.财务规划 05.理财产品概要 07.资产配置原理类 寿险业基础知识类 综合素养(选修)11.个人色彩之四季色彩论 12.葡萄酒入门 13.葡萄酒的礼仪08.保险概述 09.个人理财与人身保险规划 10.分红保险产

13、品14.茶说新语 15.手表 16.手袋初级理财规划师学习平台已于2012年9月3日正式开通！四、服务经理的职涯规划类30/36四、服务经理的职涯规划n 理财规划：是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活及财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。n 2011年中国理财行业发展报告称：我国理财规划师缺口达60万人，伴随着居民财富的增加和投资热情的高涨，这一缺口还将继续扩大。中期目标：成为一名专业的理财规划师，年薪十万元以上的金领人士。31/36四、服务经理的职涯规划理财规划师薪资水平高，职业前景好！美国理财规划师年薪11万美元 香港理财规划师年薪200万港元中

14、国国内理财规划师年薪10万元100万元人民币32/36四、服务经理的职涯规划荣耀与喝彩 成就辉煌人生银行保险金牌俱乐部期待您的加入长期目标：自我成长，综合发展。客户服务经理本年度内任一季度满足以下任一标准， 即可获得金牌俱乐部会员资格： 一、3个月新型期缴30万； 二、3个月标保90万；1.优先获得“太保寿险银保学院”用户资格； 2.优先选拔成为总公司银保兼讲团成员； 3.获得会员证书； 4.选拔出席银保年度高峰会； 5.俱乐部组织的其他活动。需同时满足以下条件： 1.获得金牌俱乐部会员资格； 2.服务经理全年标保250万以上； 3.在所辖分公司内排名首位。33/36四、服务经理的职涯规划长期目标：自我成长，综合发展。销售精英专业人士管理干部多样化的职业发展通道34/36心态决定状态，眼界决定世界思想有多远，我们就能走多远 ！课程小结35/36谢谢 Thank You