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1、第第 5 章章 银行业监管及反洗钱法律规定银行业监管及反洗钱法律规定 练习题练习题一、单项选择题一、单项选择题1.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是( )。A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督2.中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当自收到建议之日起( )日内予以回复。A.10B.15 C.20 D.303.银行业金融机构的
2、( )，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。A.接管 B.重组 C.撤销 D.依法宣告破产4.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年5.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。A.停止其营业 B.限制其所有业务C.终止其法人资格 D.没收其所有资产6.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋
3、势而与其( )进行的谈话。A.股东 B.董事、高级管理人员C.银行业金融机构的实际控制人 D.客户7.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人C.国务院D.银行业监督管理机构负责人8.罚金属于( )，罚款属于( )。A.刑事责任，行政处罚 B.行政处分，行政处罚C.行政处罚，刑事责任 D.行政处分，刑事责任9.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的( )。A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施
4、D.撤职处分10.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。A.5 万元以上 50 万元以下B.10 万元以上 30 万元以下C.20 万元以上 50 万元以下D.50 万元以上 200 万元以下11.我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。A.培植阶段 B.处置阶段 C.融合阶段 D.清洗阶段12.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。A.为匿名的公司所有者提供服务B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C.被提名人全面掌握
5、公司真实所有人的信息D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立13.现行的金融机构反洗钱规定由中国人民银行制定并自( )年 1 月 1 日起施行。A.2004B.2005C.2006D.200714.中国反洗钱监测分析中心由( )设立。A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局15.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。A.按照规定向中国人民银行报告分析结果B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告16.国务院反洗钱行政主管部门是( )。A.中国银行业监督管理委员
6、会 B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行17.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人18.按照反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。A.至少保存五年 B.至少保存十年C.立即销毁 D.退还给客户19.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.客户C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例2
7、0.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是( )。A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的D.按照规定建立反洗钱内部控制制度21.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会 B.所有商业银行C.中国银行业协会 D.中国反洗钱监测分析中心22.单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )万元以上或者外币等值( )万美元以上的转账属于大额交易。A.20，1B.50，10C.150，20D.200，20二、多项选择题二、多项选择题1
8、.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有( )。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D.停止批准增设分支机构E.限制资产转让2.下列关于银行业金融机构的接管的说法中正确的有( )。A.商业银行已经或者可发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管B.接管期限最长不得超过 5 年C.接管是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施D.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护
9、银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施E.接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力3.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取的措施有( )。A.出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利C.对其进行行政拘留D.对其提起公诉E.对其给予行政处分4.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉
10、嫌违法事项有关的单位和个人采取询问等相关措施，该“与涉嫌违法事项有关的单位和个人”主要包括( )。A.银行业金融机构的客户B.监事C.实际控制人D.为银行业金融机构提供产品和服务的企业E.为银行业金融机构提供服务的市场中介机构5.银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。A.财务会计报告 B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更事项 D.员工中所有的违法违规处理结果E.其他重大事项6.银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括( )。A.要求银行按照规定报送财务报表B.进入银行进行检查C.与银行董事进行监督管理谈话D.责令银行按照规定如实披露风险管理状
11、况E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务7.刑事责任是指由中华人民共和国刑法规定的，对触犯刑法构成的自然人或单位适用的刑事制裁措施。下列属于刑罚的有( )。A.剥夺政治权利 B.罚款C.没收财产 D.管制E.拘役8.行政处罚的种类有( )。A.警告 B.暂扣执照 C.行政拘留D.拘役 E.吊销许可证9.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。A.对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等C.对银行从业人员进行管制是对其触犯刑法的一种制裁措施D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分E.某银行从业人员违规查询
12、账户可能受到行政处分10.下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有( )。A.剥夺政治权利 B.取消董事、高级管理人员任职资格C.禁止从事银行业工作 D.经济处罚E.责令停业整顿11.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。A.购买高额保险，然后低价赎回B.匿名存储C.控制银行D.利用银行贷款掩饰犯罪收益E.伪造商业票据12.常见的洗钱方式包括( )。A.借用金融机构 B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.利用现金密集行业E.走私13.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有( )特征，因而有
13、利于掩饰犯罪人的洗钱活动。A.有严格的银行保密法 B.没有资本管制C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法和严格的公司保密法E.政治上中立14.下列关于反洗钱叙述正确的有( )。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D.金融机构必须设立反洗钱专门机构E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报15.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有( )。A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理B.中国银
14、行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作E.中国人民银行仅在中国范围内履行反洗钱监督管理职责，不实施跨境反洗钱监管15.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务( )。A.建立内部反洗钱机制及工作流程B.及时报告大额和可疑交易C.建立客户身份资料和交易记录D.协助反洗钱调查E.对反洗钱工作信息保密16.下列属于大额交易的有( )。A.单笔或当日累计人民币交易二十万元以上或外币交易等值一万美
15、元以上的现钞兑换B.单位银行账户之间单笔人民币一百万元以上的转账C.个人银行账户之间当日累计人民币五十万元以上的款项划转D.个人银行账户与单位银行账户之间单笔外币等值十万美元以上的款项划转E.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易17.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( )。A.金融机构同业拆借B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D.外国政府贷款转贷业务项下的交易E.金融机构在黄金交易所交易的黄金三、判断题三、判断题1.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为
16、进行检查监督。( )2.中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。3.中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，可能会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。4.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项补救措施。( )5.银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。( )6.银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其市一级派出机构提交报告。7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。( )8.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以直接予以冻结。9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务
