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1、票据中台（管理票据中台（管理岗岗） ）会会计计、清算、清算岗岗票据贴现业务流程图票据贴现业务流程图凭证回单注：红圈括住部分为另外三处风险控点，需进一步细化。票据前台（客票据前台（客户经户经理理岗岗） ） 票据后台（内勤票据后台（内勤岗岗） ）重点环节操作步骤重点环节操作步骤：查询环节查询环节1、到承兑行查询窗口（注意：审查承兑行的真实性）； 2、根据票面要素，认真填写查询书，对有疑问之处及时在查询书中查询； 3、在票面作相应暗记，将查询书、所查汇票和相关证件交与查询柜台，眼睛不能离开银行 柜台，并尽量要求承兑行核对底联； 4、查询结束，及时取回汇票原件、查询（查复）书和相关证件，并将汇票原件核
2、对并做好 保管工作，做到票不离身； 5、核对无误，将打款信息通过短信和传真方式发回内勤岗；资料整理资料整理1、日终应将汇票的正反面复印件、贴现凭证第一联复印件、查询查复原件按单对应 保存； 2、将每日的业务信息概况通过短信给业务主管发送； 3、将每日的业务清单按票面要素通过邮箱发送至业务主管。 4、每周定期将手头资料转交给档案保管人员人防1、审查贴现人的真实性、合法性 2、审核票面七大要素及整洁度 3、检查票面有无涂改、挖补等现象验票环节验票环节机防借助仪器检验票面防伪特征END业务台账登记 确认，资料归档票据入库管理登记资金支付系统 进行资金结算登记核心账 务系统核算凭证填制上报审批审验资料、复核贴现利息计算、台账预登记,凭证、资料上传查询验票手机短信 上报要素核对信息、监控流 程市场行情分析 目标计划、规模控制 价格制定票据前、后台后票据前、后台后续处续处理理
