用友资金管理解决方案

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1、NC V5.01资金管理交流用友软件股份有限公司 NC实施部 张翊 E-mail： Tel:010-6423 6280 2007年4月21日资金总体 企业资金管理的应用模式 用友解决方案及产品配置 V5资金产品强化 产品应用技巧日积月累 典型案例介绍主要内容本次培训目标：本次培训目标： 了解了解V5V5资金管理项目的实施思路和重点；资金管理项目的实施思路和重点；了解网银和了解网银和CACA的应用的应用了解了解V5V5资金管理产品的现状，解决了什么问题；资金管理产品的现状，解决了什么问题； 进一步培训目标：进一步培训目标： 吸收项目案例的经验，顺利实施资金项目吸收项目案例的经验，顺利实施资金项目

2、资金总体 企业资金管理的应用模式 用友解决方案及产品配置 V5资金产品强化 产品应用技巧日积月累 典型案例介绍主要内容集团总部下属公司A下属公司B下属公司CXX银行XX银行XX银行客户供应商客户客户供应商供应商XX 银行无法有效控制企业的经营活动和财务活动1、如何及时掌握集团及下属 企业的现金流量、流向与存量 2、如何发挥集团资金的规模 效益，降低资金的使用成本 3、如何减少企业内部交易而 产生的不必要的资金流动 4、如何维持现金流动的均衡 性，防止支付危机 5、如何减少资金结算的在途 时间 6、如何有效控制下属企业资 金的体外循环 7、如何充分利用商业银行的 金融服务 8、如何提供有效的资金

3、分析 报告，为筹投资决策提供依据 9、如何规避企业融资、担保 、对外投资的风险问 题集团企业资金管理面临的问题资金管理核心问题的解决策略如何有效集中资金如何进行有效利用沉淀资金如何有效计划控制如何减少资金在途如何透明化管理控制风险如何建立安全管理体系资金管理核心问题建立内外部账户的管理体系，实行现金集合库的帐户管理充分利用银企对接、网上银行来提高效率集团开展统一信贷、授信管理建立统一的资金计划管理体系通过网银管理接口，实现实时的集中监控、分析预警CA建设资金流管理为核心资金流管理为核心1、掌控集团完整的 资金流；2、维持资金流动的 均衡性，防范资金风 险；3、降低资金占用和 使用成本；4、充分

4、利用商业银 行的金融服务。集团总部 下属企业主管资金管理中心商业银行现金流入现金存量现金流出下属企业内部员工客户供应商销售 (应收款) 内部费用计划控制采购 （应付款）财务会计平台内部结算支出计划控制收入计划考核评价网银系统网上报账财务会计核算资金管理的总体目标以安全、效益为总体目标，以 企业资金循环为主线，从企业层面 、全方位管理现金流，并为管理提 供决策支撑，提升企业价值。资金管理的总体目标加强现金流量管控，建立现金流 事前预算、事中控制和事后评价相结 合的管控体系 。加强对现金流源头的结构性分析 和流入规律的把握，分析企业资金回 笼渠道、回笼速度、风险控制点。资金总体 企业资金管理的应用

5、模式 用友解决方案及产品配置 V5资金产品强化 产品应用技巧日积月累 典型案例介绍主要内容企业资金管理的应用模式讨论之一1. 集中监控模式 2. 统收统支模式 3. 现金集合库模式 4. 预算驱动拨款模式集中监控模式统收统 支模式现金集合库 模式预算驱动拨款 模式实际工作中各种业务模式是混合使用的;集团企业资金管理的趋势 是越来越集中进行管理，资金预算管理与结算业务的结合日益紧密。 资金管理应用模式讨论之二 l 集中报账模式 l 拨付备用金模式 l 结算中心模式 l 内部银行模式 l 财务公司模式资金管理应用模式讨论之三l 资金监控模式 l 三算合一模式资金管理模式之集中监控资金计划数据内部帐

6、户数据外部帐户数据工行银行农业银行中国银行建设银行集中监控招商银行浦发银行民生银行光大银行中信银行 兴业银行交通银行华夏银行资金集中监控资金存量分析资金流量分析资金流向分析预算执行情况分析资金头寸预测分析资金安全保有量分析内外部融资报告分析内外结算情况分析资金计划资金结算银行数据资金预测商业银行网银接口实践应用系统应用部署图应用场景集中监控-应用价值应用价值1应用价值2应用价值3实时掌控全集团及下属企业 的实际现金流和现金存量， 为集团的资金实时监控提供 手段通过银企互联，建立集团与 下属公司共享、快速、安全 的资金通道，提高资金调拨 速度为集团总部的资金平衡和 调度提供技术手段资金管理模式之

7、三算合一n现金集合库收支 两条线协议归集n现金集合库收支 两条线主动归集n独立账户价值图 产品地图 账户管理模式了掌控集团 完整的资 金流 CM维持资金 流动的均衡 性,防范资 金风险充分利用商业 银行的金融服 务降低资金占 用和使用成 本风险管理 资金预测综合授信 信贷管理资金票据 资金计息 网上银行 资金计划 资金结算 远程结算应用场景三算合一-账户管理模式 u现金集合库收支两条线协议归集 u现金集合库收支两条线主动归集 u独立账户三算合一-管理组织模式资金管理部 结算中心 多级结算中心（清算中心） 财务公司+结算中心资金结算与预算的关系问题号分析角度收支计划全面预算1使用目的集团资 金的

8、实际执 行、调拨 、控制和分 析集团战 略发展目标的确立、实现 、控 制和分析2使用组织集团资 金管理部门如结算中心、财务 公 司资金结算部集团预 算编制体系、集团财务 部3周期长短 通常可以作出周计划、甚至日安排至多作出月预算4与银行帐户 的关系往往可以指定银行帐户一般不与具体银行帐户对应5作分析时实际 数据取数来源与资金结算系统、应收、应付等的发生 数据对比与财务总帐 系统等的发生数据对比6审批模式一次审批可以几上几下7数据包含内容全部与资金实际 收支相关部分与资金相关、其他与资金收支无关8具体项目数据的形成由成员单 位手工填写、或由资金预测 系 统生成由不同层次的预算表形成9具体项目的明

9、细程度与全面预算是一对多关系与资金收支计划是多对一关系10项目属性具有是否自动拨 付属性无法确定拨付属性11资金收支计划模版（样表）的复 杂程度单一格式多种样表格式资金结算与核算的关系结算是核算的细化和延伸、核算是 结算的汇总和监督结算财务与集团财务 的关系处理的两种办法结算中心单独设置总帐结算中心直接与集团 财务总帐对接“三算合一”的内涵预算对资金结算实现目标管理结算实现实时的资金控制结算同时完成核算要求资金集中管理的账户体系运作大量小额的资金由结算系统自动根据 预算自动拨付到企业帐户，由企业支付集团银行 总帐户集团下属 成员单位C公司A公司B公司集团结算中心内部 账户C内部 账户B内部 账

10、户A银行子 账户C银行子 账户A银行子 账户B采购商甲供应商乙集团银行账户体系商业银行网银系统据 预 算 和 付 款 指 令与 银 行 签 订 协 议 实 时 扫 户银行支出账户A 银行收入账户A银行支出账户B 银行收入账户B银行支出账户C 银行收入账户C收款 收款实时到 账通知到账 通知付款 付款支付 指令网上支 付指令离散大额支付审批后发支付指令内部结算资金管理系统建设目标l资金管理中心通过与软件公司、银行的三方合 作完善统一的信息平台，归集下属单位银行账 户信息，增强集团资金集约化管理，降低业务 运行成本，提高资金使用效率l通过资金集中监控系统，帮助集团实时了解分 子公司的资金状态、达到

11、监控的目的l建立资金计划执行分析体系，动态、及时分析 下属单位资金计划执行情况，预算逐步趋精准统一的信息平台资金集中监控资金计划执行小结l 了解各种不同角度对资金模式的定义 l 理解各个模式之间的区别 l 充分熟悉客户的资金管理业务，抽象出客户的最 终应用模式，该应用可能是几种“模式”的汇总， 要在方案中充分考虑并适配。 l 掌握“三算合一”“资金监控”模式的应用，熟练 进行产品配置及与客户业务流程的匹配。资金总体 企业资金管理的应用模式 用友解决方案及产品配置 V5资金产品强化 产品应用技巧日积月累 典型案例介绍主要内容用友资金管理方案应用架构多家银行的战略合作用友解决方案及产品匹配 l 资

12、金监控模式 配置方案1：结算中心建账、成员单位未建NC账结算中心：总账资金管理网银成员单位：远程支付小结：该方案适用于下属单位未用NC进行财务核 算，结算中心通过提供远程支付平台为下属单位 办理付款、收款等业务，实现资金监控。案例：西安高科、泰格林纸用友解决方案及产品匹配 l 资金监控模式 配置方案2：结算中心建账、成员单位建账结算中心：总账资金管理成员单位：总账报账中心小结：该方案适用于下属单位已用NC进行财务核 算，集团的资金并未进行集中管理，没有开设内 部账户；下属单位可在自己公司账中作收支业务 ，结算中心通过网银平台，实现资金监控。用友解决方案及产品匹配 l 三算合一模式：结算中心建账

13、、成员单位为NC中 财务核算账结算中心：总账资金管理网银成员单位：总账报账中心预算管理（资金 预算）网银小结：报账中心既是成员单位和结算中心之间资 金管理的纽带，也是成员单位通过银行进行资金收 付的载体。预算对单位结算的控制,同时也成为资 金调拨的基础.案例：宝钢梅山资金总体 企业资金管理的应用模式 用友解决方案及产品配置 V5资金产品强化 产品应用技巧日积月累 典型案例介绍主要内容V5资金产品强化l 产品结构 l内部模块关系 l模块关键点 l V5新增功能 资金产品架构资金管理产品接口总图接口说明内部模块关系资金结算内部模块关系资金计划内部模块关系票据管理内部模块关系资金预测内部模块关系资金

14、监控接口说明目前资金监控系统是以银行对账单为数据来源的，下载银行对账单同时 ，资金监控系统对数据进行分类处理。从资金结算系统获取结算数据，对现金流进行分析。NC资金管理产品的模块 l资金结算：处理结算中心资金结算业务； l信贷管理：处理结算中心对内/外的信贷业务；处 理普通单位的对外业务； l资金计息：处理结算中心的对内/外的存款和计息 业务；处理单位的对外存款和计息业务； l票据管理：处理结算中心承兑汇票的业务； l授信管理：提供中心对内/外的授信管理；提供单 位的对外授信管理； l资金监控：提供结算中心对成员单位全部资金的 监控； l资金预测：提供单位的资金预测； l网银接口：提供NC系统

15、与银行系统的直联接口；模块关键点资金结算 l 基本档案 l 开户银行、内部账户、账户档案（结算单位应用） l 结算中心、结算单位 l 参数设置l 业务处理 l委托付款书的三种方式 l委托付款书、委托收款书的流程配置 l资金上收、资金下拨、资金调拨的流程 l 结算凭证与总账凭证 l 凭证回单 l 开关机处理机制模块关键点网上银行 l 网银配置 l开户银行（网上银行页签） l Ufbankconfig.exe参数设置 l 网银补录 l 按不同银行的不同要求设置网银补录必输项 l 网银补录界面的友好性设置ebank/system/ 银行目录/pay.xml l 支付失败的纠错分析 l 状态查询 l

16、支付状态查询 l 对帐单下载 l 预警平台自动下载配置 l 手动下载 l 文件导入模块关键点信贷管理 l 基本档案 l 利率设置 l 结息日设置 l 划转方式设置l 信贷种类 l 银行借款合同 l 委托贷款合同 l 内部借款合同 l 内部贷款合同 l 资金拆借协议模块关键点综合授信 l 授信设置 l 授信等级评分定义 l 信用等级表制定 l 银行授信初始化l 授信类型 l 银行授信（集团授信、企业授信） l 内部授信l 授信控制 l 银行授信银行借款合同委托贷款合同 l 内部授信授内部借款合同内部贷款合同模块关键点票据管理 l 票据处理收票登记-对收到票据的登记、审核、查询、生成结算凭证等相关处理 内部贴现-结算中心为成员单位办理