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1、AXA安盛隽宇投连保计划 AXA101基金介绍总部设于法国，其历史可追溯至十九世纪初。 2013世界500强第20名。 截至2013年12月31日，AXA集团拥有：安盛集团总收益为9,220亿港元管理的资产达114,205亿港元经常性收益为403亿港元业务遍布全球61个国家1.02亿名客户214,000名员工AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级，彰显雄厚财资实力: 截至2011年6月30日为止财资实力雄厚标准普尔评级 Standard 或 b)已缴定期保费总额 提取款项总额保单周年已缴保费总账户价值 101%0 1 2 3 身故赔偿保单收费只供内部培训使用账户管理费 (AMF)
2、(年率4.0% 12) X 最初供款户口(IUA)价值按月从最初供款户口 (IUA)中以注销单位方式扣除 保单收费投资管理费 (IMF) (年率1.5% 12) X 总账户价值 从累积供款户口(AUA)及最初供款户口(IUA)中扣除只供内部培训使用行政费用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美元 按月先从累积供款户口(AUA)中扣除，如不足以缴付，该 费用余额从最初供款户口(IUA)中扣除。保单收费保单管理费 (PMF)(年率0.5% 12) X 首年保费 X 保单已生效年期 按月先从累积供款户口中扣除，如不足以缴付，该费用余额从最初供款户口中扣除只供内部培训使用保单管理费用 (例子: 首
3、年保费 : $ 100,000)保单周年完结保单管理费用1100,000 x 0.5% x 1 = 5002100,000 x 0.5% x 2 = 1,0003100,000 x 0.5% x 3 = 1,5004100,000 x 0.5% x 4 = 2,0005100,000 x 0.5% x 5 = 2,5006100,000 x 0.5% x 6 = 3,0007100,000 x 0.5% x 7 = 3,5008100,000 x 0.5% x 8 = 4,0009100,000 x 0.5% x 9 = 4,50010100,000 x 0.5% x 10 = 5,000保单
4、管理费用(例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年)保单单周年保单单管理费费用期末账户账户价值值 保单单管理费费用/平均账户账户价值值(%) 1500 243,826 0.21% 21000 374,866 0.27% 31500 521,663 0.29% 42000 686,213 0.29% 52500 870,766 0.29% 63000 1,077,861 0.28% 73500 1,310,364 0.27% 84000 1,571,513 0.25% 94500 1,864,959 0.24% 105000 2,234,830 0.22%
5、115500 2,609,333 0.21% 126000 3,030,495 0.20% 136500 3,504,288 0.19% 147000 4,037,457 0.17% 157500 4,637,619 0.16% 168000 5,313,382 0.15% 178500 6,074,471 0.14% 189000 6,931,873 0.13% 199500 7,898,004 0.12% 2010000 8,986,899 0.11% 2110500 10,214,418 0.10% 2211000 11,598,489 0.09% 2311500 13,159,380
6、0.09% 2412000 14,920,001 0.08% 2512500 17,068,759 0.07%假设投资 回报: 15%保单周年保单管理费用期末账户价值 保单管理费用/平均账户价值(%) 1500 1,253,542 0.04% 21000 1,964,309 0.05% 31500 2,779,894 0.05% 42000 3,135,180 0.06% 52500 3,535,576 0.07% 63000 3,987,248 0.08% 73500 4,497,225 0.08% 84000 5,073,528 0.08% 94500 5,725,310 0.08% 10
7、5000 6,523,022 0.08% 115500 7,365,627 0.07% 126000 8,320,557 0.07% 136500 9,403,496 0.07% 147000 10,632,375 0.07% 157500 12,027,704 0.06% 168000 13,612,946 0.06% 178500 15,414,962 0.06% 189000 17,464,504 0.05% 199500 19,796,800 0.05% 2010000 22,452,215 0.04% 2110500 25,477,019 0.04% 2211000 28,924,2
8、69 0.04% 2311500 32,854,830 0.04% 2412000 37,338,539 0.03% 2512500 43,268,066 0.03%假设投资 回报: 18%保单管理费用(例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年)36只供内部培训使用1-5-10-15- 20保单周年定期保费首年红利 (于首保单 年度)长期客户奖赏首年红利长期客户奖赏(于第10个保单周年)累积供款户口累积供款户口投入资金保单收费*TCP 开始TCP 结束60,00060,000定期保费/年 60,000* 非经常性收费如保险费用(适用于特级身故赔偿)及提早赎
9、回费用，并未包括在此图表内 # 保单管理费及行政费用将于累积供款户口内扣除。如扣减所有该户口价值后仍不足以缴付到期费用，该费用余额将从最初供款户口中扣除。 0.5%/12 x 首年保费 x 保单已生效年期4%/12 x 最初供款 户口价值账户管理费投资管理费1.5%/12 x 账户价值行政费用#计划结构例子: 计划年限 (TCP): 20年; 年缴保费 港元60,000每月 50港元 保单管理费 #保单管理费 回赠最初供最初供 款户口款户口(IUA)(IUA)n张先生，30岁，目标投资3年，每年投入10万，合计投资本金30万n利益： 1、首年奖励85%，即8.5万； 2、15%预期年回报 3、
10、固定账户需时间到期后领取，活期账户随时投资随时支取。第8年时，活期已经超过本金30万！案例演示基金选择满足客户分散投资的需要只供内部培训使用基金公司Fund House1.联博AllianceBernstein2.霸菱Barings3.贝莱德BlackRock4.百利达BNP5.富达Fidelity6.首域First State7.富兰克林邓普顿Franklin Templeton8.亨德森Henderson9.骏利Janus10. 百达Pictet11. 施罗德Schroders基金类别覆盖范围40只供内部培训使用覆盖基金类别数目：53基金类别覆盖范围 （股票）只供内部培训使用股票基金基金类
11、别覆盖范围 （商品混合资产债券货币市场）只供内部培训使用商品混合资产债券货币市场基金43只供内部培训使用一般数据计划名称隽宇投资保险计划 Pulsar计划称号PULF* + 目标供款年期 (例子：隽宇投资保险计划10年，计划编号便为PULF10) 计划性质投资连系式寿险计划正式推出日期香港，2011年1月5日最低投资额年缴：28,800港币投保年龄0 (14天) - 70岁上次生日年龄ALB计划年限+ 投保年龄不可超过75 计划年限5678910111213 最高投保年龄706968676665646362 计划年限141516171819202122 最高投保年龄61605958575655
12、5453 计划年限232425 最高投保年龄525150只供内部培训使用计划年限5年至30年于保单签发后将不可更改 完结后，将不会接受任何定期保费 核保要求年投资额HK$ 500,000 - 600,000填写大额投资申报表 年投资额HK$600,000，需提交资金证明保单货币港元 / 美元 / 欧罗/ 英镑/ 澳元/ 新加坡元 复效 n准许(由保单停止生效日起计1年内) n客户需交回已获发的退保价值 n 不须提交可保证明 (不适用于特级身故赔偿) 转让 (Assignme nt)n准许 n冷静期后 n新旧保单持有人不需亲临香港 n新旧保单持有人不需可保利益一般数据行政程序所需文件详细说明保单
13、持有人/受保人文件n 身份证原件 n 通行证/护照原件 n 通讯地址原件-投资额10万港币或以上（如住宅和通讯 地址不同，则也需要提供住宅地址证明） n 名片原件 投保书n 由保单持有人签署 n 签署日期日期不能早于保单建议书的日期 建议书 （保险利益说明书）n 由保单持有人签署 n 签署日期须与投保书申请日期相同或以前 n 签署日期必须为印发日期起计一个月内个人财务/保险分析表格n 由保单持有人签署 n 签署日期须与投保书的申请日期相同或在其之前 个人相连计划申请人声明 书n 由保单持有人签署 n 签署日期须与投保书的申请日期相同或在其之前缴付保费最少支付一期保费(若选用月缴方式，则须预先支
14、付3个 月保费及递交直接付款授权书财务审核程序大额投资申报表 n定义 每年保费金额50万港元或以上 n需提供大额投资申报表，由保单持有人签署资金/财政状况证明 年保费为6百万港元或以上，需提交税单或银行单财务审核标准 1. 年投资额*：必须少于个人年收入的30或者少于个人总资产值（包 括房地产）的2. 如客户为非在日职人士（如家庭主妇），年投资额：必须少于家庭年 收入的30备注： 年投资额*（以客户在AXA安盛内的所有投资计划及人寿保险内的 年供基本保费之总额计算）付款程序首期保费银联 卡无手续费、无限额（每次刷4万港币）信用卡 (Visa / 万事达卡)需收取1%手续费现金港币/美金、无限额
15、直接存款汇丰银行 : 004-499-000966006 中国银行 : 012-875-00317977 可于申请日期前或后付款 个人支票支票抬头请填写 : AXA China Region Insurance Company Ltd续保保费银联 不接受信用卡 (Visa / 万事达卡)不接受直接存款 （只适用于年缴/半年缴）汇丰银行 : 004-499-000966006 中国银行 : 012-875-00317977 可于申请日期前或后付款 个人支票 （只适用于年缴/半年缴）支票抬头请填写 : AXA China Region Insurance Company Ltd直至期满 之剩余年期提早赎回费 比率直至期
