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1、陕西农村信用社综合业务系统凭证管理 现金管理 内部帐 面向传票 结算业务榆林办事处 信息科凭证管理(6300)概述凭证管理是指对重要空白凭证的管理、以登记簿 及临柜销号的方式完成从印刷到领入、出售到临柜销 号的整体管理。凭证状态的标志包括:空白、使用、作废、上缴、 丢失、收回、注销。凭证管理系统约定采用由县(区)联社统一购入并在辖内机构分配的 模式。联社清算中心和信用社的凭证调配管理必须由主 出纳完成。凭证管理系统约定出入库双方入账后发现有误时，不得做抹账处 理，必须由领入方缴回，然后重新领入。只有联 社入库、联社销毁可以做（8888）抹帐交易。凭证必须按凭证的号码顺序由小到大逐号使用, 由于
2、操作原因造成的凭证的无法使用,要采用凭 证注销的方式予以作废。凭证管理系统约定重要空白凭证号码长度为9位，高位不足系统自动 补0。重空凭证调出、调入双方均需当天入账，如一方 入账，另一方未入账，会导致柜员、机构均无法 签退。清算中心（主出纳）信用社或分社（主出纳）柜员凭证调入购入客户凭证出售手工销号内部凭证挂失解挂自己使用客户凭证挂失解挂客户凭证维护联社入库信用社入库联社出库信用社出库客户凭证注销凭证管理流程图注意事项主出纳是各机构重要空白凭证的管理人员,在办理有 关业务时不能直接使用库存凭证,而要先以主出纳身份 给自己出凭证,然后以柜员身份领入,才能使用自己的 柜员凭证。现金管理（6400）
3、概述在联社清算中心和信用社、分社设机构主出纳 ，联社清算中心负责整个联社机构和辖内信用 社的现金管理工作，各机构需要现金调拨时， 统一由清算中心进行调配，联社和信用社的现 金调拨管理必须由机构主出纳来完成。现金管理调拨流程图（6400）从人行、他行、下级社、本机构柜员清算中心主出纳因业务需要 联社收现 （6411）联社备钞联社假币登记信用社、分社主出纳信用社备钞信用社假币登记柜员客户钱币兑换长短款处理柜员假币登记其他柜员柜员收现信用社付现信用社收现联社付现内部账（6100）内部账是信用社不直接面对客户、用于内部 核算科目的账户。内部帐菜单（6100）开户 菜单码6101信息修改 菜单码 610
4、2(管理 类柜员才 可以修改)结息撤销 菜单码 6105结息 菜单码 6104销户 菜单码 6103面向传票 （菜单码6200）概念面向传票是指处理面向交易所不能涵盖的业务。如：表外科目记账、内部帐记账、错帐红蓝字冲正等业务；面向传票业务一般采用转帐方式，且记帐凭证均由柜员自制；不允许办理现金业务。面向传票 （菜单码6200）概念表外传票是指单方记账的科目账户，即借贷发生额可不平衡的帐务（目前仅是表外科目）。批量传票是指必须是借贷双方平衡的帐务（一借一贷、一借多贷、一贷多借，借贷平衡）。面向传票（菜单码6200）系统约定无论表内外面向传票业务均需复核。操作类别为一般时,仅限处理表外业务；批量传
5、票记账只能处理单位账户支票户、个人结算户支票户和内部账户的业务。面向传票（菜单码6200）系统约定复核成功的业务如发现有误，可先用抹账（8888）交易抹账后，在“批量传票入账标志维护”中将其入账修改为未复核标志，待系统产生新的主机流水号，再由录入员用新流水号在“批量传票录入”中修改或删除，复核员重新复核入账即可。面向传票 （菜单码6200）注意事项表外120、130、140不可面向传票记账；表内错账红蓝字冲账必须在面向传票处理；结算业务结算业务(3100) 应解汇款(3110) 跨机构转账汇兑(3120)（培训系统叫实时汇兑）银行汇票(3130)本 票(3140)委收托收(3150)查询查复(
6、3160)结算业务现 转(3200)收 现(3201)付 现(3202)转 帐(3203)收 费(3204)现 转（3200）1、收现（3201）处理开户单位(支持全省通存)的缴现和内部 帐的收现.发生通存后，开户行打印“跨机构转帐/收现 凭证”作当日科目结单传票. 2、付现（3202）处理开户单位(包括支票户存折户)的取现和 内部账付现,不支持通取 3、收费（3204）支持现金和转账两种方式,提交成功后，分录 自动记入2621科目，年底冲转损益转 账（3203）该交易可以实现本机构转账和(同一县级清算范围 )跨机构的转账(且是付款方发起的交易)，并且实 时到账.主要包括对公户与对公户、对公户
7、与个人结算户 、对公户与内部账和内部账与内部账之间的转账内部账转帐只能是本机构的内部账之间的转账转 账（3203）办理转账业务时，系统会对需要复核的业务 进行自动提示。“请换人做8899复核交易”交易成功后所显示对方账户余额为入账前余 额，复核后才会发生改变交易金额超出柜员转账额度范围时需要有授 权权限的人授权后方可办理面向传票业务与结算业务中的转账区别结算业务中的转帐可以实现本机构转账和跨机构 转账，并且实时到账，主要包括对公户与对公户 、对公户与个人结算户、对公户与内部账和内部 账与内部账之间的转账(只能是本机构的对公内 部账之间的转账)，只支持一借一贷的转帐业务 。面向传票中的转帐业务只
8、可以办理本机构内部帐 和客户帐及内部账与内部账之间的转帐，不能办 理跨机构业务，属于即时复核业务，并支持一借 多贷或多借一贷业务。冲账只能在面向传票办理 .应解汇款（3111）1、应解汇款存入（3111）未在信用社开户的个人在办理结算业务时， 在本交易中处理。对于通过其它结算渠道（如大额支付、特约 汇兑等）汇入留行待取的个人汇款也可通过 本交易操作。应解汇款（201102）不能在转帐和面向传票 交易中记帐。应解汇款（3112）2、应解汇款取现(3112)用以支取汇入的个人现金汇款、现金本票等支取时系统会自动校验收款人户名和应解汇 款序号，二者须校验一致后方可交易成功收款人户名应与存入时的收款人
9、名称一致他处汇入的应解汇款客户需转汇时,首先必须 作应解汇款取现交易,后作应解汇款存入交易 ,生成新的应解汇款序号后方可正常汇出,不 可以直接转汇（清算中心）.应解汇款（3113）3、应解汇款转存(3113)应解汇款只能转存给本机构单位存款户、个 人结算户和内部账。转存时的款项人名称应和存入时的收款人名 称一致跨机构转账汇兑（3120）跨机构转账汇兑是指全省范围内参加综合业务系 统的信用社之间发生的异地款项结算业务跨机构转账汇兑是即时复核交易，业务类型有辖 内和辖外两种辖内：指综合业务系统范围内的汇兑业务(注意与跨机构转帐业务的区别)辖外：指综合业务系统范围外需通过其他系统（ 大额、小批量、电子汇兑）转汇的业务跨机构转账汇兑（3120）1、汇兑录入（3121）交易成功后，只产生流水号，录入员可以进行修改 和删除 2、汇兑复核（3122）复核成功后，资金发生变化，不能再进行修改和删 除 3、汇出清单打印（3123）汇出社打印汇出业务清单 4、汇入清单打印（3124）汇入社打印全部汇入业务 清单 5、汇入报单打印（3129）打印收款社的收帐报单， 代入帐依据谢 谢!
