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1、理财规划师培训二级模拟题 -基础知识 一、职业道德单项选择题1、关于“公道” ，正确的说法是（ ） 。A 公道是人的主观感觉，凭感觉办事是践行公道的基本要求 B 公道标准具有时代性，无从准确判定何为公道C 按照贡献取酬，是公道的具体实践D 每个人的公道观念都不一样，因此不宜以公道判别事物2、在西方， “道德” （MORALES）一词引申的意思是（ ） 。A 潮流和趋势 B 道路、路径C 已经得到了，不再做了 D 规范和行为品质3、下列说法中，符合“世界 500 强企业关于优秀员工的 12 条核心标准”的是（ ） 。A 员工既要保持鲜明的个性与独立性，又要学会团队合作B 忠诚是重要的，无论何时都
2、要站在企业立场上思考问题C 能力不是主要的，只要有敬业精神，能力会提高D 为了维护企业利益，员工必须懂得如何使他人分担责任4、上司对待下属的正确做法是（ ） 。A 关心下属的成长，遵守与下属约定的事项B 下属工作出错时，上司要给予严厉的处罚C 任务繁重时，要求下属无条件服从公司安排D 既要平等待人，更要特别关照有潜力的下属5、下列做法中，最符合“敬业”本质要求的是（ ） 。A 服从领导B 谨慎虔敬C 有心做事D 加班加点6、下列说法中，正确地反映了道德与法律差别的是（ ） 。A 在适用的范围上，道德比法律的适用范围小B 在管理效力上，道德比法律的作用效果差C 在社会地位上，道德比法律地位低、权
3、威弱D 在调节时效上，道德比法律具有自觉性和事前性的特点7、下列关于职业活动内在道德准则的理解，正确的说法是（ ） 。A 强调规划和规范而非主动积极，是职业化素养的核心B 善始善终，不虎头蛇尾是勤勉的具体体现C 对企业的忠诚，实际上就是对出资人的忠诚D 摆脱审慎，敢于冒险，是对职业经理人的职业品质要求8、下列符合“慎独”内涵要求的是（ ） 。A 无人监督，仍行道德之事B 求于志同，乐于道合C 崇尚自由、独立D 小心驶得万年船9、从业人员要做到求同存异，正确的做法有（ ） 。A 和谐相处，密切配合B 胸怀宽广，学会宽容C 换位思考，理解他人D 机动灵活，不唯原则二、职业道德多项选择题10、 公民
4、道德建设实施纲要提出，从业人员职业道德要求包括（ ） 。A 奉献社会B 服务群众C 爱国创新D 以人为本11、下列做法中，符合职业纪律要求的有（ ） 。A 某医生竭尽全力救护了一个十恶不赦的罪犯B 某机组要求乘务员登机服务时必须面带微笑C 某建筑企业要求全体从业人员必须佩戴安全帽作业D 某法院拒绝了一个恶贯满盈的杀人恶魔的辩护请求12、关于“节约” ，正确的说法有（ ） 。A 零缺陷、零库存是“节约”向企业战略延伸的生动实践B 少花钱多办事是节约的具体要求C 节约指的是当用则用，当省则省D “节约”是企业竞争力的有机组成部分13、违反“中华人民共和国不正当竞争法”规定的行为有（ ） 。A 接受
5、折扣、佣金的经营者必须如实入账B 擅自使用他人的企业名称或姓名，引人误认为是他人的商品C 经营者在任何情况下不得以低于成本价格销售商品D 广告的经营者在未加核实的情况下，制发了虚假广告14、关于职业化，正确的说法有（ ） 。A 职业化是全球职场中的通用语言B 职业化素养要求在工作中努力增强主观性C 职业化是人力资源开发的基本途径D 职业化是新型劳动观的核心内容15、根据“比尔-盖茨 10 大优秀员工准则” ，正确的说法有（ ） 。A 思考如何让产品更贴近客户B 站在上司的立场上为客户着想C 始终表现出对公司及产品的兴趣和热爱D 做一个积极主动的人16、职业道德规范“诚信”的特征包括（ ） 。A
6、 资质性B 止损性C 通识性D 智慧性三、职业道德离散选择题17、最近你的主管总是对你不满甚至当面批评你，你觉得自己一直在按部就班、稳定有序的工作，面对这样的情况，你会（ ） 。A 感到伤心，不满主管对自己的态度B 感到疑惑，努力弄清主管的想法C 感到不解，会找时间与主管聊一聊D 感到遗憾，但不会影响自己的工作18、某企业的年度销售冠军，一年后因工作压力太大，不堪重负，选择了轻生，对该员工你怎么看（ ） 。A 没啥看法，现在轻生的人不少B 人生得意须尽欢，这是何必呢？C 现代人压力太大，企业应多关心职工D 太可惜了，对自己的要求应该适度19、假如你利用业余时间研制出了一项技术发明，并申请了个人
7、专利，你向自己所在的公司提出促进公司的技术改造，但公司无人重视，不予理睬，你会（ ） 。A 把发明专利卖出去B 反复向公司推荐，希望引起重视C 带着技术发明投奔其他公司D 观察一段时间再做决定20、某打工者 W 终日守候于电影公司门口，后感动导演，于是演了一部电影，从此，W 一举成名，总人竞相模仿，放弃工作，到电影公司门前聚集，期望有朝一日像 W 一样被发现，对于这种现象，你认为（ ） 。A 自己也会像 W 那样试一试B 理解，但空想成分太多C 守株待兔D 凭本事吃饭，成功有很多方式21、M 公司参与一项工程投标。公司觉得凭资金实力、技术水平和设计理念，肯定可以中标，但私下听说，竞争对手 W
8、公司已经采取了“非常”手段，很可能会拿下订单。假如你是 M 公司的负责人，你会（ ） 。A 也采取“非常”手段公关B 相信自己的实力C 收集证据，以备将来控告 W 公司非法竞标D 直接到招标管理单位反映情况22、某员工思维活跃，想法很多，并且许多点子还是很有启发性的，但他一直都是拿同事开涮。对于这样的人，你的看法是（ ） 。A 他不会有任何成就B 他需要伯乐加以训练C 他没有真才实学D 少说多做会更好23、关于读书，你的看法是（ ） 。A 读与工作相关的书，对自己提升较快B 读书不如朋友间的交谈收获大C 读书加上思考才是真正的读书D 现在的书籍太多太烂，不值得读24、如果你帮助了别人，但是当你
9、有困难寻求对方帮助时，对方却委婉拒绝了你，你怎么认为（ ） 。A 仔细了解对方说的理由是否成立B 认为自己看错了人，以后不再与之往来C 以后不再热心帮助别人，先把自己的事做好D 认为这样的人太自我，以后和他保持一定的距离25、公司聘请了一个总经理，起初他信心百倍、干劲十足，后来，由于公司管理制度不能落实，信心渐渐消退了，再后来，他干脆辞职了。你对此人的看法是（ ） 。A 这个人该走B 公司聘而不能用，太可惜了C 他没有处理好与聘用方的关系D 他的应变能力不足四、理论知识单项选择题26、理财规划师应摒弃个人感情、偏见和欲望，以保证在存在利益冲突时做到公平公正，这体现了（ ）的原则。 A 客观公正
10、B 个人诚信C 勤勉谨慎D 严守秘密27、陈先生现年 30 周岁，准备为自己制定养老规划，理财规划师提醒他要遵循弹性化的原则，下列符合弹性化原则的是（ ） 。A 筹备养老金应尽量选择稳健的投资产品，而不应过多考虑收益性（收益性）B 虽然陈先生现在收入较高，但应该对退休后的收入保守估计（谨慎性）C 陈先生应该尽早进行养老规划方案的制定（及早规划）D 陈先生预计可以达到 10%的年收益，但由于经济萧条无法达到，可以适当多估退休后收入（错误的谨慎性表述）28、属于扩张性货币政策的是（ ） 。A 降低利率B 增加财政补贴C 提高税率，增加税收D 增加政府购买支出29、税法对稿酬所得有一定优惠，优惠后稿
11、酬所得的税率实际为（ ） 。A 17%B 14%C 20%D 10%30、目前，市场上的期货品种可以大致分为两大类，金融期货和（ ） 。A 外汇期货B 股指期货C 远期期货D 商品期货31、下列房地产投资中属于间接投资的是（ ） 。A 购买商铺B 购买房地产开发企业的股票C 购买写字楼D 购买住宅32、关于无效合同的说法正确的是（ ） 。A 将要失去法律效力的合同B 具有一定的法律效力的合同C 始终没有法律效力的合同D 经追认可以生效的合同33、理财规划师职业操守的核心原则是（ ） 。A 客观公正B 个人诚信C 严守秘密D 勤勉谨慎34、经济指标是由一组宏观经济数据所构成，可用于判断经济周期，
12、其中国内生产总值属于（ ） 。A 先行指标B 参照指标C 滞后指标D 同步指标35、关于法定继承人的继承顺序，说法正确的是（ ） 。A 兄弟姐妹为第二顺序继承人B 养父母为第二顺序继承人C 儿媳、女婿为第一顺序继承人D 孙子女、外孙子女为第二顺序继承人36、可变更、可撤销民事行为是行为人意思表示有缺陷的民事行为，下列属于可变更、可撤销的民事行为是（ ） 。A 无权处分的民事行为B 以合法形式掩盖非法目的的民事行为C 行为人不具有行为能力的民事行为D 显失公平的民事行为37、理财规划师建议老年家庭的理财规划策略应为（ ） 。A 攻守兼备型B 保守型C 进攻型D 激进型38、偿债能力是企业的债权人
13、比较关注的问题， （ ）不能反映企业的偿债能力。A 现金比率B 应收账款周转率C 流动比率D 速动比率39、政府参与信用创造的主要途径是（ ） 。A 提高税率B 提高利率C 发行国债D 增加转移支付40、小王小学毕业，靠打零工养活自己，没有社保，一般而言，无社保者考虑商业医疗保险的优先顺序为（ ） 。A 费用报销型医疗保险收入津贴型保险重大疾病保险 长期护理医疗保险B 费用报销型医疗保险重大疾病保险收入津贴型保险长期护理医疗保险C 重大疾病保险收入津贴型保险长期护理医疗保险费用报销型医疗保险D 重大疾病保险收入津贴型保险费用报销型医疗保险 长期护理医疗保险41、理财规划是根据客户财务与非财务状
14、况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的、相互协调的规划方案。关于理财规划定义的理解不正确的是（ ） 。A 理财规划着重强调金融产品销售B 理财规划通常由专业人士提供C 每个客户都有自己独特的财务与非财务状况，因此理财规划应强调个性化D 就生命周期而言，理财规划是一项长期的规划，贯穿人的一生42、有限责任公司需要设立监事会，关于监事会的说法错误的是（ ） 。A 监事会设主席一名，由全体监事过半数选举产生B 其成员不得少于 3 人，任期每届为 3 年C 监事会由股东代表和适当比例的职工代表组成D 董事可以兼任监事43、我国公司法对一人有限责任公司的设立进行了具体规定，对于这些
15、规定说法正确的是（ ） 。A 一人有限责任公司注册资本最低限额为人民币 10 万元B 一人有限责任公司只能由一个自然人设立C 一人有限责任公司编制的财务会计报告可以不经会计师事务所的审计D 一个自然人可以投资设立两个一人有限责任公司44、关于担保物权的说法正确的是（ ） 。A 抵押权是指债权人对债务人或第三人移转占有而供担保的动产或权利，依法就其价值优先受偿的权利B 留置权，即债权人对债务人或第三人提供的不移转占有而作为债务担保的财产，于债务人到期不履行债务时，的就担保财产变价并优先受偿的权利C 质权是指按照合同约定占有债务人财产的债权人，与其债权未获清偿前，可留置该占有物以担保其债权D 担保物权主要有抵押权、质权与留置权45、下列不属于无效民事行为的是（ ） 。A 显失公平的行为B 行为人不具有行为能力的行为C 以合法行为掩盖非法目的的行为D 恶意串通的行为46、期货的（ ）功能，指的是在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过期货交易形成的期货价格，具有长期性、连续性和权威性的特点，能够比较真实地反映出未来商品价格变动的趋势。A 对冲风险B 规避价格风险C 发现价格D 进行风险投资47、与现存的公募基金和西方较规范的私募基金相比，我国私募基金具有（ ）的特点。A 募集成本相对较高B 投资手法不够灵活C
