华夏银行现金新干线讲稿ppt

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1、Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/华夏银行现金新干线2007年11月 深圳Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/背景背景l2001年安然公司的垮台标志着以利润为中心的 财务管理模式正在走向解体，现金流量作为企业 价值的驱动因素，以其超越利润指标的优势开始 受到人们的普遍关注，并逐渐成为衡量企业盈利 能力和未来成长性的主要标准。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/现金管理的内涵及目标现金管理的内涵及目标l现金管理，是将银行已有的收、付款、账户管理、信 息

2、服务、投资、融资等业务产品整体打包，为不同的企 业在各种情况和各个时点上度身定制解决方案，协助企 业科学合理地管理现金帐户头寸及活期存款余额，最大 程度地提高资金流动性和使用效益。l现金管理解决方案的整体目标是为企业实现三高变 三低 ：l三高：高存款、高贷款、高费用l三低：低存款、低贷款、低费用 Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/现金管理的要求现金管理的要求l1、资金的绩效管理l2、资金的扁平化管理 l3、资金的流动性管理l4、资金的收益性管理l5、现代化的支付结算方式Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：ht

3、tp:/华夏银行现金新干线华夏银行现金新干线pp 集集算快线算快线pp 集付快线集付快线pp E E 商快线商快线pp 速汇快线速汇快线pp 直联快线直联快线pp 透支快线透支快线pp 银关快线银关快线Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/集团系统内 资金共享子公司1子公司2总公司银行电子化网络INTERNETINTERNETINTERNET子公司3INTERNET集算快线集团结算中心Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/l1、支持集团公司多种财务管理模式集算快线产品主要功能l4、集团公司对外付款业务l

4、2、集团资金集中监控l6、优惠、便捷的集团公司内部融资l9、功能模块化设计，自由组合l7、简单实用的内部账户设置，实现利息管理l8、先进的资金分析和查询功能l5、方式多样的资金归集和资金补足l3、集团公司内部的结算业务Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/集算快线的优势l l1 1、产品组合搭配快、产品组合搭配快功能采用模块化设计，灵 活选择和组合。l l2 2、现金动态掌握快、现金动态掌握快提供10多种分析报表，实现集团及各分公司的现金管理动态分析。l l3 3、资金调配速度快、资金调配速度快集团公司可对分公司资金集中调度、集中运用。l l4 4

5、、预算管理实现快、预算管理实现快采用额度控制，实现收支预算管理。 Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/集付快线集中付款l集付快线是付款人在柜台或通过网上银行，向 华夏银行提供支付清单和相应的付款凭证，同时 向多个收款人支付款项的现金管理产品。l集付快线尤其适合上下游企业很多，资金结算比 较频繁的企业客户使用，最大限度提高效率。l一张支票（或电汇凭证）和相应的支付清单， 同时完成向多个收款人支付款项。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/集付快线产品优势l1、提高工作效率企业财务人员不必填写 烦琐的凭证

6、，一次提交多笔转账交易，提高企业 操作人员和审批人员办公效率。l2、降低企业成本不必往返银行，在网上 银行“一触即发”。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/E商快线 B2B网上支付系统lE商快线是为国内电子商务企业提供多模 式网上支付服务的现金管理产品。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/E商快线市场前景l中国B2B电子商务市场整 个电子商务市场的98%左右。截至 2005年底，中国进行过网上B2B交 易行为的企业数量已经达到153万 ，到2010年这一数字将会达到约 306万。据iResearch

7、统计调查发现 ，2005年中国电子商务市场交易额 已经达到了6790亿元人民币。预计 ，到2010年中国电子商务市场交易 额将会达到14.8万亿元人民币 。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/E商快线 产品功能l1、直接支付适用于具有一定行业地位的核心企业开通的 B2B交易网站，买方企业登录B2B交易网站选购商品，确认后可以 直接付款，卖方根据收到的订单信息和款项，组织发货，完成交易 。l2、间接支付适用于中间媒介式的B2B交易网站，它的核心 思想是“撮合”，买方企业先将交易保证金或者预付的货款存放在交 易网站的中间待结算账户，卖方组织发货，买方

8、验收后，将交易货 款从中间待结算账户转入卖方账户，完成交易。l3、银行托管适用于会员单位通过设立专用资金账户进行交 易的交易中心或交易市场设立的B2B交易网站。会员资金托管在银 行，会员单位可以通过柜台、银行B2B网上支付系统等渠道查询、 追加或减少本单位在交易市场（中心）资金账户内的资金，参与交 易。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/E商快线 产品优势l1、商机发现快通过与B2B交易平台的合作，迅 速聚拢大批交易客户，扩充客户交易机会。l2、网上支付快提供直接支付、间接支付和银行 托管三种交易模式，支持单笔、批量等多种支付功能 ，操作简便，快

9、速到帐。l3、服务定制快系统扩充性好，可以迅速满足不 同B2B交易模式的个性化需求。l4、功能设定灵活可设定多种收费方式、多级授 权管理等。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/速汇快线外汇清算系列产品速汇快线是为国际结算客户选择最佳汇款路 线，实现全球范围内快速资金收付、加速客户 流动资金周转的现金管理产品，包括外汇即时 达、两岸汇划直通车、美元/欧元汇款全额到 帐等多项外汇清算产品组合。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/速汇快线产品优势l1、收付速度快选择最佳汇款路线，减少中间周转环节， 实现收

10、款直达、付款同步、亚洲地区当日起息，资金收付通常只 需3-4小时。 l2、资金周转快通过付款优先处理和延长操作时间，减少 在途资金，加速客户流动资金周转。l3、信息反馈快通过电子邮件通知，使客户及时跟踪美元 汇款进度，满足交易确认需求。l4、汇款币种多减少外汇买卖的麻烦，一份汇款申请，可 处理105个多币种汇款。l5、风险防范严密自动检索汇款重复性和黑名单检测，保 障客户资金安全。l6、节约客户汇款成本费率优惠，收费灵活。Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/l 收款直达 l 付款同步 l 亚洲地区当日起息 l 电子邮件通知 l 多币种汇款 产品之

11、一：外汇即时达Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/ 收款直达产品定义 收款直达产品，是我行改变过去收妥对账单头寸的解付方 式，以有效记帐凭证当日解付，最大可能提高收汇速度的清算产 品。产品功能 通过事先设定我行分支机构代码、账户行信息，将账户行 发来的直汇业务提前解付给您，由过去的T+2提高到T+0，通常3 小时为您解付头寸。产品之一：外汇即时达Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/ 付款同步产品定义 付汇同步产品是保证您汇款及时到达受益人名下的清算产 品。产品功能 华夏银行总行集中受理客户汇款、银行

12、间头寸调拨、外汇 交易结算资金支付、银团贷款及贷款项下付款等，从您到柜台 完成汇款申请书开始，我行与境内外帐户行同步清算。由过去 的T+2提高到T+0，通常4小时之内，我行便可发出您的付款指 令。 产品之一：外汇即时达Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/ 亚洲地区当日起息产品定义 亚洲地区当日起息产品，是利于亚洲地区的受益人在美国 银行还未上班时便收到汇入款讯息的清算产品。产品功能 我行已与美国花旗银行签定该种服务，可通过该行付款优 先处理和延长操作时间，同时与香港汇丰银行、中银香港签署 了清算帐户协议，参与香港地区美元清算系统，均可保证亚洲 客

13、户及时收汇的需要。产品之一：外汇即时达Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/ 电子邮件通知产品定义 电子邮件通知，让您办理外汇汇款业务踏实又放心。产品功能 我行与美国花旗银行合作，推出美元汇款电子邮件通知服务 ，首次借由Email的传送方式，及时通知汇款处理进度，以满 足您对确认汇款交易的需求，诸如重大和紧急汇款通知、企业购 并及架构式交易的完成，尤其扮演不可缺少的角色。 为保护汇款资料之安全性，本通知不会包含您的账户号码产品之一：外汇即时达Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/ 多币种汇款产品定义 我

14、行为您提供10种货币的清算：USD美元、EUR欧元、 HKD港币、GBP英镑、JPY日元、CHF瑞士法郎、CAD加拿大元 、AUD澳大利亚元、SGD新加坡元、SEK瑞典克郎。当您需要办 理除以上货币外的非美元（外币）汇款时，我行通过代理行网络 ，可利用美元帐户来支付所需外币款项。产品功能 华夏银行通过代理行网络，可利用美元帐户来支付您所需的 外币款项、无需从外 汇市场进行外汇买卖，可处理多达105种不 同货币（包括可自由兑换和不可自由兑换货币） 产品之一：外汇即时达Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/产品定义 两岸汇划直通车是我行针对对台业务开发的一项包括对台汇出 汇款及台湾汇入汇款双向汇划的特色外汇汇款产品。产品功能本产品将传统的汇款到账时间由23个工作日提速到2小时， 实现对台汇划业务的快速到账，减少在途资金占用，提高您的资金 使用效率。产品之二：两岸汇划直通车Copyright (2000-2007) 版权所有，华夏银行 网址 ：http:/产品定义 美元/欧元汇款全额到账（Full No Deduct，简称FND），是 指您在我行办理美元或欧元汇出汇款业务时，我行锁定中间行扣费