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1、构建幸福企业，创新改变未来NCV61账户管理、资金结算、资金调 度、银行授信、担保管理产品培训用友软件股份有限公司 姓名：王亚东 2012年11 月11 日2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用账户管理在资金管理中的应用资金结算在资金管理中的应用资金调度在资金管理中的应用银行授信在资金管理中的应用担保管理在资金管理中的应用2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用账户管理在资金管理中的应用账户管理处理哪些业务账户管理的业务场景及应用流程账户管理的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.账户管理业务流程账户
2、管理的业务应用流程单位开立、撤销银行账户业务应用流程单位开立内部账户业务应用流程单位撤销内部账户业务应用流程中心办理内部账户开立、撤销业务应用流程中心办理内部账户冻结、解冻业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.账户管理-单位的功能账户管理的主要功能及变化账户涉及的基础设置开户申请销户申请开户管理销户管理开户通知书销户通知书账户冻结通知书账户解冻通知书2012 Yonyou Software Co.,Ltd.账户管理-中心的功能账户管理的主要功能及变化开户办理销户办理冻结办理解冻办理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用资金结算在
3、资金管理中的应用资金结算产品处理哪些业务资金结算的业务场景及应用流程资金结算的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用资金调度在资金管理中的应用资金调度产品处理哪些业务资金调度的业务应用流程资金调度的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算业务的应用资金结算处理哪些业务委托收付款业务内部转账业务特转收付款业务现金存取办理外币兑换办理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算-单位发起业务流程资金结算的业务应用流程单位委托付款业务应用流程单位委托员工报销业务应用流程单位委托收款业务应用流程单位委托内
4、部转账业务应用流程单位内部账户划账应用流程单位向中心付款转账应用流程单位向中心缴存现金应用流程单位从中心支取现金应用流程单位结售汇业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算流程-中心业务流程中心到账委托业务应用流程中心向单位付款转账应用流程中心办理单位缴存现金应用流程中心办理结售汇业务应用流程多中心委托及清算业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金结算的主要功能资金结算的主要功能及变化结算涉及的基础设置委托付款委托收款内部转账特转付款特转收款现金缴存办理现金支取办理内部结售汇业务账表查询及回单2012 Yonyou Softwa
5、re Co.,Ltd.资金调度业务应用资金调度处理哪些业务资金上收业务资金下拨业务资金调拨业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度-单位发起业务流程资金调度的业务应用流程单位申请下拨资金业务应用流程单位上缴资金业务应用流程单位申请调拨资金业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度-中心或上级发起业务流程到账下拨（上收）业务应用流程手工发起资金上收（下拨）业务自动上收（下拨）业务流程付款排程下拨资金业务流程资金计划下拨资金业务流程委托回拨支付下拨业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度的主要功能资
6、金调度的主要功能调度业务应用变化单位下拨申请单位下拨回单单位资金上缴单位上收回单单位调拨申请单位调拨回单2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金调度的主要功能结算中心（资金组织）下拨申请核准结算中心（资金组织）资金下拨 结算中心（资金组织）资金上收结算中心（资金组织）资金调拨2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用银行授信在资金管理中的应用银行授信处理哪些业务银行授信的业务场景及应用流程银行授信的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.银行授信业务流程银行授信的业务应用流程企业授信业务应用流程集团授信业务应用流程2
7、012 Yonyou Software Co.,Ltd.银行授信的功能银行授信的主要功能及变化银行授信涉及的基础设置集团授信协议企业授信协议授信执行情况调整银行授信额度监控2012 Yonyou Software Co.,Ltd.资金产品的应用担保管理在资金管理中的应用担保管理处理哪些业务担保管理的业务场景及应用流程担保管理的主要功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.担保管理业务流程账户管理的业务应用流程担保业务应用流程反担保业务应用流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.担保管理的功能账户管理的主要功能及变化担保涉及的基础设置担保物权管理担保合同
8、管理担保债务管理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.什么是账户管理账户管理指单位对开立银行或资金组 织的账户，进行业务流程的管理。 管理内容包含：开户流程管理、销户 流程管理。 接收资金组织的账户冻结和解冻通 知。 为什么需要账户管理账户反映的是企业的资金头寸，对于 企业是至关重要的。 因此无论是在银行或资金组织开立、 撤销账户，都需要严格的申请、审批 流程，保证资金的安全。账户管理处理哪些业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.银行账户管理对开立和撤销银行账户申请进行管 理。 对开立和撤销银行账户后，进行档案 登记。 内部账户管理对开立和撤销内部账
9、户申请进行管 理。 对开立和撤销内部账户，进行资金组 织办理 对资金组织冻结、解冻单位内部账户 进行管理。 对资金组织返回单位的内部账户处理 的通知进行管理。账户管理处理哪些业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.开销户申请管理开户申请：指企业开立银行或资金组 织账户时，提出的申请。用于在企业 内部进行审批。 销户申请：指企业撤销银行或资金组 织账户时，提出的申请。用于在企业 内部进行审批。 申请即支持针对银行，也支持针对资 金组织。 银行账户管理开户管理：指企业对开立后的银行账 户进行登记。 销户管理：指企业对撤销后的银行账 户进行登记。账户管理-单位的功能2012 Y
10、onyou Software Co.,Ltd.内部账户通知指单位接收资金组织返回的账户管理 通知。 开户通知书：单位开户申请提交中心 ，中心办理开户后返回单位的开户通 知，内部账户开立完毕。 销户通知书：单位销户申请提交中心 ，中心办理销户后返回单位的销户通 知，单位记账后内部账户撤销完毕。 账户冻结通知书：中心冻结单位内部 账户，转给单位的账户冻结通知。 账户解冻通知书：中心解冻单位内部 账户，转给单位的账户解冻通知。账户管理-单位的功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.开户办理指中心受理单位提交的开户申请，进 行经办并审批，开立单位内部账户， 转单位开户通知。 销户
11、办理指中心受理单位提交的销户申请，进 行经办并审批，系统自动计息并转账 ，撤销单位开立的内部账户，转单位 销户通知。 冻结办理指中心直接冻结单位内部账户，并转 单位冻结通知的业务处理。 解冻办理指中心直接解冻单位内部账户，并转 单位解冻通知的业务处理。账户管理-中心的功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位开立、撤销银行账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位开立内部账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.单位撤销内部账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.中心办理开立、撤销、冻结、解冻
12、内部账户流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.什么是银行授信指银行对一些经营状况好、信用可靠 的企业，授予一定时期内一定金额的 信贷额度。为什么需要银行授信企业在授信有效期与额度范围内可以 循环使用。可以根据自己的营运情况 分期用款，随借随还，借款十分方便 ，同时也节约了融资成本。 企业采用这种方式贷款，一般是管理 有方、信誉可靠、同银行有较长期合 作关系。银行授信处理哪些业务2012 Yonyou Software Co.,Ltd.企业授信协议指企业维护的本企业银行授信协议，用于监督银行授信的额度 使用情况。 集团授信协议指系统内维护的集团公司与银行签订的集团授信协议
13、，用于监 督银行授信的额度使用情况。 集团授信协议可分配集团所属各个公司的授信使用额度。 授信执行情况调整为维护完整授信占用情况，对产品当前没有的业务品种，占用 和释放授信可直接进行手工记录和调整，不与业务集成。 作为系统中业务单据占用授信后的调整单据。 银行授信额度监控查询和监督银行授信额度的使用情况。银行授信的功能2012 Yonyou Software Co.,Ltd.企业银行授信业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团银行授信业务流程2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收付款业务什么是委托收付款指成员单位委托所属结算中心（资金组织
14、），办理对外代理收付款，办理对 内部成员单位转账的业务。成员单位：指各个单位，在结算中心（资金组织）开立了内部账户，即建立 了委托关系，单位就成为了结算中心（资金组织）的成员单位。一个单位可在企业体系中的多个结算中心（资金组织）开立内部账户，形成 多个委托关系，成为多个中心的成员单位。一个结算中心（资金组织）也可成为其他结算中心（资金组织）的成员单 位。成员单位向结算中心（资金组织）提交的委托业务，结算中心（资金组织） 可再委托资金组织体系内的其他结算中心（资金组织）对外代理收付款、对 内转账。 具体事例如下图：2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收付款业务什么是委托
15、收付款2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收付款业务什么是多中心委托收付款2012 Yonyou Software Co.,Ltd.委托收付款业务为什么需要委托收付款集团资金集中管理的需要：-单位银行账户集中到结算中心（资金组织）管理-单位无权开立银行账户-非法人单位没有银行账户 集团内部考核或核算的需要：-因为需要将集中到集团的资金，按每个单位进行考核或内部 核算，又需要分清各个单位的资金存量、流入、流出。 集团内部交易的需要：由于上述原因，各个单位需要在集团内的结算中心（资金组织）开 立内部账户，委托结算中心（资金组织）对外进行收付款。委托业务前提条件：-单位与结
16、算结算中心（资金组织）建立委托关系-单位必须在结算中心（资金组织）开立内部账户，就能建立 委托关系。-内部账户是进行委托业务的基础。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.内部转账业务内部转账业务的特点-企业内部单位内部账户变动。-“账动钱不动”-方便、快捷、节省银行转账手续费。-不适用于集团内单位与上市公司之间的交易。-有多中心传递、清算的处理。 -什么是内部转账业务 两个单位间内部账户转账：-企业组织体系内的两个单位购销交易，需要委托结算中心（ 资金组织）进行内部转账。 同单位两个内部账户划账：-同一个单位内部账户间转账，需要委托结算中心（资金组织 ）进行。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.内部特转业务特转收付款业务的特点-中心与成员单位间交易，仅反映单位在中心内部账户变化。-“账动钱不动”-方便、快捷、节省银行转账手续费。-不适用于集团内单位与上市公司之间的交易。-没有有多中心传递、清算的处理。-不支持单位发起向中心收款的业务。 什么是特转业务 成员单位向
