企业战略风险管理

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1、企业战略风险管理企业战略风险管理2006 2006年年7 7月月时时 媛媛 清清2阅读指引战略风险评估 我们的提示我们的提示 引引 言言 有关风险的概念有关风险的概念 有关战略的概念有关战略的概念 战略风险管理战略风险管理战略风险信息收战略风险信息收 集集战略风险监控战略风险监控战略风险解决方案战略风险解决方案战略风险管理策战略风险管理策 略略 战略风险管理重要性战略风险管理重要性战略风险管理流战略风险管理流 程程3引言经典案例 1995年，韩国的三星电子收购了当时全球第五大个人电脑制造商AST Research Inc.，为进入美国市场铺平了道路。据估计，三星电子耗资3.77亿美元收购了AS

2、T之后又向这家一直亏损的子公司投入了数亿美元，最终在4年后以2亿美元的报价出售了AST。 1996年，多年来一直是日本头号个人电脑制造商的著名日本电气公司(NEC Corp.)收购了当时在美国商店中成绩显赫的Packard Bell Electronics Inc.但也很快从零售市场上撤身而退。4引言经典案例 1997年，台湾宏基集团(Acer Group)收购了德州仪器公司(Texas Instruments Inc., TXN)的个人电脑子公司。但由于难以在美国建立庞大的分销网络，该公司将市场重点重新转向了欧洲。 现为美国第二大银行的J.P.摩根大通公司，2000年以后，在遭受了美国高科技

3、市场泡沫效应带来的投资损失以后，又经历了阿根廷金融危机、安然事件的重挫，仅安然破产就使其在信贷和其他金融交易方面损失达15亿美元。公司一度陷入了连续十一个月利润下滑的境地。5引言战略风险真的被重视了吗？ J.P.摩根大通银行一直声称具有最先进的风险管理水平，能够有效地控制来自各方面的风险，翻开其2000年的年度报告，其关于风险管理的叙述就多达14页之多。但其对投资、经营等方面战略风险管理的失误，却是不争的事实。 曾是全球电信业巨头的英国电信设备制造商马可尼，因无力偿还巨额债务被爱立信鲸吞。从表面来看，巨额赤字是该公司失败的罪魁祸首，但祸根在马可尼董事会制定公司发展战略时就已埋下。查尔斯是这样认

4、为的“那帮老头子犯了闭门造车的错误，战略的本身近乎完美，但他们忽略了自己的竞争对手，结果对方采用了一模一样的战略，但执行速度比它更快。”？6阅读指引战略风险评估 我们的提示我们的提示 引引 言言 有关风险的概念有关风险的概念 有关战略的概念有关战略的概念 战略风险管理战略风险管理战略风险信息收战略风险信息收 集集战略风险监控战略风险监控战略风险解决方案战略风险解决方案战略风险管理策战略风险管理策 略略 战略风险管理重要性战略风险管理重要性战略风险管理流战略风险管理流 程程7战略管理战略分析战略制定战略实施战略评价有关战略的概念企业的战略管理企业战略管理是确立企业使命，根据企业外部环境和内部经营

5、要素设定企业组织目标，保证目标的正确落实并使企业使命最终得以实现的一个动态过程。战略管理是使战略思想成为战略结果的一项系统工程。行动指南行动计划行动效果行动选择战略是企业资源、技术与企业面临的环境、社会、风险及企业目的之间取得平衡的过程。企业战略通常可分为总体战略、经营战略和职能战略三个层次。8有关战略的概念战略管理流程战略分析战略实施战略评价信息反馈外部分析内部分析建立长期 目标制定、评价和 选择战略年度计划 预算管理营销、研发 、生产、人力 资源等职能战 略绩效评价制定政策、 年度目标组织流程配置资源愿景与使命陈述战略制定信息反馈战略管理的流程9阅读指引战略风险评估 我们的提示我们的提示

6、引引 言言 有关风险的概念有关风险的概念 有关战略的概念有关战略的概念 战略风险管理战略风险管理战略风险信息收战略风险信息收 集集战略风险监控战略风险监控战略风险解决方案战略风险解决方案战略风险管理策战略风险管理策 略略 战略风险管理重要性战略风险管理重要性战略风险管理流战略风险管理流 程程10有关风险的概念风险的基本特征客观性风险是客观存在的，它是不以人的意志为转移的。有的风险是没有办法回避的或者没有办法消除的 。相对性风险是相对的、是可以变化的。它不仅跟风险事件本身所处的时间和环境有关，而且它跟从事风险活动的主体有关。可预测性风险是现实环境和变动的不确定性，在未来事件当中的一种反映。它是可

7、以通过对现实环境因素的观察初步加以预测的。 可控性风险在一定程度上是可控的，风险是在特定的条件下，不确定性的一种表现，条件变化，引起风险事件的后果可能也就改变。风险是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。风险的基本特征11市场风险运营风险战略风险财务风险法律风险有关风险的概念企业风险的分类组织架构、管理能力 业务流程、信息系统 质量、安全、环保 负债、偿债能力 利率、汇率、信用 现金流、盈利能力并购、重组 竞争客户、行业变更 科技进步政治、法律环境 重大协议、合同 知识产权主要产品、替代品 产品、服务价格及供需 客户、供应商信用 企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、

8、法律风险等。 在企业的整个生命周期里，各种各样的风险始终与其相伴而生企业风险管理是发现和了解组织中风险的各个方面, 并且付诸明智的行动帮助组织实现战略目标, 减少失败的可能并降低不确定的经营结果的整个过程。 12阅读指引战略风险评估 我们的提示我们的提示 引引 言言 有关风险的概念有关风险的概念 有关战略的概念有关战略的概念 战略风险管理战略风险管理战略风险信息收战略风险信息收 集集战略风险监控战略风险监控战略风险解决方案战略风险解决方案战略风险管理策战略风险管理策 略略 战略风险管理重要性战略风险管理重要性战略风险管理流战略风险管理流 程程13战略风险管理战略风险管理流程战略风险是指因公司内

9、、外部环境的不确定性而导致战略的选择和实施的实际结果 与战略预期目标存在偏差的现象。 企业战略风险管理，就是根据战略的分析与制定、评价与选择以及实施与控制，通 过对风险的识别、分析、评价、监控来妥善预防和处理风险所导致的损失及其后果，并 尽量降低经营成本，以获得最大安全保障的动态管理过程。 风险信息 收集风险 评估风险监控风险管理 策略制定风险管理组织内部 审计风险评 估报告风险预 警系统风险管理 政策与程序风险管理 方案实施战 略 风 险 管 理 流 程14阅读指引战略风险评估 我们的提示我们的提示 引引 言言 有关风险的概念有关风险的概念 有关战略的概念有关战略的概念 战略风险管理战略风险

10、管理战略风险信息收战略风险信息收 集集战略风险监控战略风险监控战略风险解决方案战略风险解决方案战略风险管理策战略风险管理策 略略 战略风险管理重要性战略风险管理重要性战略风险管理流战略风险管理流 程程15战略风险信息收集战略风险因素外部环境政策风险 财政货币政策变化 内外贸易政策变化 产业结构调整运营主体（企业） 对国家当前的有关政策缺乏深入研究 对国家政策未来的变动趋势未作预测 对国家政策未来变动趋势预测不准确 对国家政策、法规理解不够和有误体制风险 企业缺乏完全的经营决策权 资本运营的决策体系及方法不健全 下岗职工安置困难经济风险 通货膨胀 金融危机 宏观经济衰退 资本市场利率（汇率）的变

11、动 对目标企业的资产评估不准 跨国资本运营结果不确定 过高估计自己的经济实力 资本成本不确定 政府体制改革未到位 经济体制改革未到位 社会保障体系还不健全 就业环境得不到改善技术风险 国家科技政策的变化 技术转移和技术商品化速度变快 国家对知识产权的保护情况 对新技术开发方向判断有误 对技术开发投入过大，前景难测 对投入目标企业的技术保护不力行业风险 行业竞争激烈 目标企业所在的行业竞争剧烈 目标企业所处行业竞争对手实力强大从战略风险产生的环境这个角度划分，大体可以将战略风险归类为政策、体制、经济、 技术和行业五类风险。16阅读指引战略风险评估 我们的提示我们的提示 引引 言言 有关风险的概念

12、有关风险的概念 有关战略的概念有关战略的概念 战略风险管理战略风险管理战略风险信息收战略风险信息收 集集战略风险监控战略风险监控战略风险解决方案战略风险解决方案战略风险管理策战略风险管理策 略略 战略风险管理重要性战略风险管理重要性战略风险管理流战略风险管理流 程程17战略风险评估战略风险评估风险识别是查找企业各业务单元战略及其战略管理流程中有无风险以及有哪些风险 。风险分析是对辨识出的风险及其特征进行明确的定义描述，分析和描述风险发生可能性的高低及风险发生的条件等。 风险评价是评估风险对企业实现战略目标的影响程度以及风险的价值等。战略风险识别战略风险分析战略风险评价战略风险评估就是确定和分析

13、企业实现其战略目标的过程中的相关风险。风险评估包括两个方面，一个是风险损失的程度，另一个是风险损失的频率。风险损失的程度包括直接损失和间接损失。战略风险发生可能是致命的，有时只要发生一次，就会给企业带来巨大损失和严重后果。18战略风险评估战略风险识别企业愿景风险的识别 企业内部条件风险的识别 战略目标风险的识别 企业外部环境风险的识别 国际环境风险的识别 世界经济一体化、全球信息化、知识经济发展变 化给国际环境带来的风险 国内宏观环境风险的识别 中国经济的周期性波动 中国经济的地区发展不平衡 行业环境的变化。 每一项战略选择也都有它相应的风险存在，需要加以识别 目标定位越高，风险越大 企业的愿

14、景应当回答三个问题：我们的企业是个什么企业，应该是什么企业，将来应该是什么样的企业。 企业战略风 险的识别 企业领导人及员工操守方面的风险识别 企业管理机制方面风险的识别 企业核心竞争力风险的识别 19战略风险评估战略风险识别企业性质、地理位置、所在行业、发展时期、政治环境、经济环境、对其他企业的依存程度等等因素，都会对企业战略目标的实现构成不同程度的风险。鉴于这些因素的存在，我们在识别战略风险时，所采用的风险识别方法也必然多种多样。事件分析问卷调查调查和审计流程分析行业参照对标分析情境分析头脑风暴常用的一些风险识别方法常用的一些风险识别方法 20风险战略风险评估战略风险分析正面风险分析方法n 前景预测 n 冲击力分析 n 市场调研正面与负面融合风险分析方法n SWOT分析n 事件树分析 n 散布与倾向分析 n BPEST分析 n PESTLE分析负面风险分析方法n 失误分析 n FMEA分析n 威胁分析战略风险管理至今没有形成一个完整的理论体系和方法，依旧处于探索阶段，各种战略风险观点和分析、度量方法仍处于丛林状态，各有其缺陷和优势，并且没有一