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1、内部公开 请勿外传P1版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公司 内部公开 请勿外传K/3 Cloud V6.1产品培训 - 资金管理K/3 Cloud产品部内部公开 请勿外传P2资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲提纲内部公开 请勿外传P3资金管理-产品概述资金管理系统帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现 账户集中管控和实时监控，并实现收支两条线的资金管理模式。 通过资金收支两条线管理，加强
2、对下属公司资金的监控，盘活企业存量 资金，提高资金使用效率和使用效果，并降低资金运作成本和风险，保 证资金安全。A单位银行收入户A单位银行支出户A单位内部账户客户结算中心母账户供应商余额 减少余额 增加关联关联对外收款上划自主 支付按申请下拨内部公开 请勿外传P4资金管理-产品特性支持结算中心收支两条线资金管理模式 K/3 Cloud资金管理系统，支持结算中心收支两条线资金管理模式，明确划分成员 单位收入资金和支出资金的流动，严禁坐支，并实行有效的集中管理，减少现金持 有成本，加速资金周转。 建立“收支两条线”资金管理内部控制体系，降低资金运作风险，保证资金安全。支持内部活期计息 K/3 Cl
3、oud资金管理系统，支持内部活期计息，明细核算各成员单位资金结余收益 以及资金占用成本，完全满足企业利润考核需要。支持票据集团管控 K/3 Cloud资金管理系统，支持应收票据集团范围内管控，由结算中心下拨应收票 据可用额度，各成员单位在可用额度内使用应收票据对外结算，降低票据运作风险 ，保证票据的安全。内部公开 请勿外传P5出纳管理-产品框架内部公开 请勿外传P6产品竞争分析-NC分析项项目K/3 Cloud V6.1NC资金管理组织架构支持多级结算中心；另外还支持结算中 心成员单位下挂多事业部模式。支持多级结算中心。票据使用额度控制支持由结算中心下拨成员单位票据可用 额度，成员单位在可用额
4、度范围内使用 票据。支持票据集中托管或背书。但没有考虑 票据不集中情况下的使用额度控制。资金集中管理通过设立多个内部账户可以实现活期存 款、定期存款的管理。 系统自动根据资金管理委托关系模型确 定资金集中的流转路径。支持内部活期存款、内部定期存款，支 持定活同一账户。 资金上划下拨时需要手工选择交易类型 是中心的、集团的、还是全局的，关系 设置复杂，不利于用户进行实际操作。内部计息支持内部活期计息，也可以通过设置不 同计息对象实现定期计息。 活期计息支持活期存款与透支利息分别 采用不同的计息方式和适用利率。支持活期、定期、协定、通知存款。内 部活期存款与透支利率为同一个。内部公开 请勿外传P7
5、资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲提纲内部公开 请勿外传P8资金管理-系统整体流程n帮助企业建立资金集中管 理和资金集中监控的平台， 实现账户集中管控和实时监 控。n支持结算中心收支两条线 资金管理模式n收支两条线：内部账户管理资金上划资金下拨n内部活期计息n信贷管理n集团票据管控应用场景应用场景应用介绍应用介绍内部公开 请勿外传P9资金管理-组织应用模式n资金管理模块的应用组织 为资金组织。n定义了委托资金管理
6、的业 务关系后，可以进行资金上 划下拨业务的处理。n采用收支两条线资金管理模 式时，定义资金管理委托关系 ，建立资金管理模型。应用场景应用场景应用介绍应用介绍内部公开 请勿外传P10资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲提纲内部公开 请勿外传P11银行账号定义成员单位银行账户的收 支属性。 定义成员单位银行账户的资 金上划方式。严格区分收入资金和支出资 金，严禁坐支。 子公司收入账户的资金定期 自动或者手工上划结算中
7、 心。应用介绍应用场景内部公开 请勿外传P12内部账户应用场景应用介绍1、资金组织创建内部账户 2、定义内部账户透支策略 3、内部账户分配资金组织对成员单位的资金 进行收支两条线的管理。 资金组织控制成员单位的资 金透支额度。内部公开 请勿外传P13基准利率应用场景应用介绍维护基准利率表。管理内部活期计息时所依据 的基准利率。定义基准利率表 维护基准利率内部公开 请勿外传P14结息方案应用场景应用介绍维护内部活期计息的结息方 案。定义资金组织进行内部活期 计息的结息周期以及结息 日。 定义资金组织结息周期以及结息日内部公开 请勿外传P15计息对象应用场景应用介绍维护内部活期计息的计息对 象。
8、目前计息对象只支持来源于 资金组织开设的内部账户。 计息对象是资金组织私有的 基础资料。进行内部活期计息。内部活期计息的计息对象，其实也就是内部账 户+相关计息属性。内部公开 请勿外传P16系统参数应用场景应用介绍系统在启用时，可以根据业 务的需要设置系统参数，以 便对业务进行控制。 资金管理系统参数为数据中 心级。实施时，根据客户的具体需 要，可以通过设置参数进行 业务的控制。内部公开 请勿外传P17系统初始化应用场景应用介绍资金管理的启用，依赖于出 纳管理的启用，获取出纳管 理系统的启用日期。 维护资金内部账户初始余 额。资金管理业务处理之前，维 护资金内部账户期初余额。内部公开 请勿外传
9、P18资金上划应用场景应用介绍1、自动上划设置：设置自动上划方案 2、资金上划：手工上划系统自动上划 3、成员单位付款单（资金上划）成员单位资金上划到资金组 织，由资金组织进行集中管 理。内部公开 请勿外传P19应用场景应用介绍1、资金请款 2、资金下拨 3、透支额度控制 4、成员单位收款单（资金下拨）成员单位根据资金预算等进 行资金请款，资金组织根据 成员单位请款进行资金下 拨。资金下拨内部公开 请勿外传P20内部活期计息应用场景应用介绍1、利息计算 2、内部利息单 3、成员单位收款单（存款利息） 4、成员单位付款单（透支利息）进行内部活期计息，核算成 员单位资金收益与资金占用 成本。内部公
10、开 请勿外传P21资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲提纲内部公开 请勿外传P22票据管控应用场景应用介绍1、资金组织下拨票据可用额度 2、成员单位在票据可用额度范围内使用应收票据对成员单位应收票据的使用 额度进行控制。内部公开 请勿外传P23资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计
11、息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲提纲内部公开 请勿外传P24信贷单应用场景应用介绍1、信贷单 2、信贷放款收款 3、信贷还本付息管理企业的银行信贷业务。内部公开 请勿外传P25资金管理产品框架介绍 产品概述 产品特性 产品框架 产品竞争分析资金管理系统应用介绍 系统整体应用流程 基础数据设置 系统参数设置 系统初始化 资金上划 资金下拨 内部活期计息 集团票据管控 信贷管理 资金管理报表提纲提纲内部公开 请勿外传P26出纳管理报表应用场景应用介绍出纳管理报表支持所有银行 账号以及内部账户的余额查 询以及交易流水查询。查询银行账户以及内部账户 的日报表及流水账，以反映 资金的收付情况
12、。内部公开 请勿外传P27内部利息统计表应用场景应用介绍支持内部利息的统计分析统计内部存款利息以及透支 利息。内部公开 请勿外传P28版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公司 内部公开 请勿外传Thanksterima kasih感謝谢谢内部公开 请勿外传P29特别声明没有金蝶软件国际软件集团有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任 何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。 Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、Power
13、Point 和SQL Server 是微软公司的注册商 标。 IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、 OS/390、 OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、 Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是IBM 公司在美国或其他公司的商标。 ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。 UNIX、X/Open、OSF/1 和Motif 是O
14、pen Group 的注册商标。 Citrix、Citrix 徽标、ICA、Program Neighborhood 、MetaFrame 、WinFrame 、VideoFrame 、 MultiWin 以及此处引用的Citrix 产品名是Citrix Systems 公司的商标或注册商标。 HTML、DHTML、XML 和XHTML 是W3C、World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标。 JAVA 是Sun Microsystems 公司的注册商标。 JAVASCRIPT Sun Microsystems 公司的注册商标，由其技术开发和实施商Netscape 许可使用。本文档提到的金蝶 、金蝶KIS 、金蝶K/3 、金蝶EAS 、Apusic 、金蝶友商网 和其它金蝶 产品和 服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档 提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。
