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1、第六章主要内容 一、博弈论与信息经济学 二、信息经济学的基本分类 三、人力资源管理中的逆向选择问题 四、人力资源管理中的道德风险问题一 博弈论与信息经济学买主卖主u 非对称信息： （asymmetrical information）：是指在博弈中，某些参与人 拥有但另一些参与人不拥有的信息。也称为 信息不对称，不对称信息，不完全信息。这里的信息指的是能够影响局中人支付的信息 不完全信息博弈：至少有一个参与人不知道其他参与人 的支付函数 完全信息博弈所有参与人的支付函数为共同知识诺贝尔经济学奖2001The prize was awarded jointly to Jeorge Akerlof、
2、 Michael Spence and Joseph Stiglitz for their pioneering analysis ofasymmetrical market information （非对称信息市场分析）乔治.阿克尔洛夫 George A. Akerlof 1940-，美国加州大 学伯克莱分校教授迈克尔斯宾塞（A. Michael Spence ）生 于1943年，美国加州 斯坦福大学教授约瑟夫斯蒂格利茨（ Joseph E. Stiglitz） 生于1943年，美国纽 约哥伦比亚大学教授一 博弈论与信息经济学二手车市场：阿克洛夫：买卖主对于要交 易的“旧车”存在信息不对称，
3、买主通常不愿意出高价 ，这样持有好车的买主只 好退出市场，市场上都剩 下“坏车”，买主则越来越不愿意光顾，旧车市场萎缩 直至消失。一 博弈论与信息经济学斯宾斯：人才市场上，由于信息不对称，雇主 愿意开出的是较低的工 资，除了平庸的“柠檬”外根本不能满足精英人 才的需要。出现了劣币 驱逐良币的现象。一 博弈论与信息经济学保险信贷市场斯蒂格利茨：信贷市场上，由于信息不对称 ，贷款人只好确定一个 较高的利率，结果好的 本分的企业退避三舍， 而坏的压根就不想还贷 的企业蜂拥而至。赫维茨（ 1917-）马斯金（ 1950-）迈尔森 （1951- ）2007年诺贝尔经济学奖机制设计理论The prize
4、was awarded jointly to Leonid Hurwicz、 Roger B. Myerson、Eric S. Maskin for their pioneering analysis of having laid the foundations of mechanism design theory（机制设计理论）博弈中不拥有私人信息的参与人 交易中没有信息优势的一方博弈中拥有私人信息的参与人 交易中有信息优势的一方二、信息经济学的基本分类委托人代理人法律上，当A授权B代表A从事某种活动时，委托-代理关系就产生了，A为委 托人，B为代理人。经济学上的委托-代理关系泛指任何一种涉
5、及非对称信息的交易，交易中有 信息优势的一方称为代理人，另一方称为委托人。这样的定义背后隐含的假设是：知情者的私人信息影响不知情者的利益，或 者，不知情者不得不为知情者的行为承担风险。二 信息经济学的基本分类隐藏行动隐藏信息 事 前3.逆向选择模型 4.信号传递模型 5.信息甄别模型 事 后1.隐藏行动的道德风 险模型2、隐藏信息的道德风 险模型非对称信息发生的内容非 对 称 信 息 发 生 的 时 间非对称发生在事前（签约前），逆向选择模型；非对称发生在事后（签约后），道德风险模型。研究不可观测行动的模型称为隐藏行动模型；研究不可观测信息的模型称为隐藏信息（或知识）模型隐藏行动的道德风险委托
6、人代理人提供合同代理人接受不接受选择行动努力或不 努力自然高低某些可观测的结果代理人：代理人的行动和自然状态一起决定 某些可观测的结果。委托人：不能观测到代理人行动本身和自然本身，只能观测到结果 。 委托人的问题是：设计一个激励合同以诱使代理人从自身利益出发 选择对委托人最有利的行动。签约时信息是对称的隐藏行动的道德风险例子：雇主与雇员雇主不能观测到雇员是否努 力，但可以观测到其任务完成 得如何因此雇员的报酬应该与他完 成任务的情况有关。委托人：雇主代理人：雇员隐藏信息的道德风险委托人代理人提供合同代理人接受不接受消息行动努力 自然状态状态代理人：自然选择状态（可能是代理人的类型）， 代理人观
7、测到自然的选择，然后选择行动（如向代 理人报告自然的状态）。委托人：能观测到代理人的行动，但不能观测自然的选择。委托人的问题是：设计一个激励合同以诱使代理人在给定自然状态 下选择对委托人最有利的行动（如真实报告自然的状态）。签约时信息是对称的隐藏信息的道德风险例子：企业经理与销售人员销售人员知道顾客的特征，企业经理不知道，但 能观测到销售人员对顾客的行动。因此企业经理设计的激励合同是要向销售人员提 供刺激以使后者针对不同的顾客选择不同的销售策略 。委托人：企业经理代理人：销售人员逆向选择委托人代理人提供合同自然代理人、委托人：自然选择状态-可能是代理人的类 型，代理人观测到自然的选择，知道自己
8、的类型， 委托人不知道，委托人和代理人签定合同。接受不接受逆向选择例子：卖者和卖者-买的没有卖的精卖者对产品的质量、进价等信息 比买者知道得多。委托人：买者代理人：卖者信号传递模型委托人代理人提供合同接受不接受消息自然状态状态代理人：知道自己类型，为了显示自己的类型，代 理人选择某种信号传递自己的类型给委托人。委托人：不知道代理人的类型，但能观测到代理人传递的信号，在 观测到信号后与代理人签定合同。代理人发送信号信号传递模型例子：雇主与雇员雇员知道自己的能力，雇主不知道 ；为了显示自己的能力，雇员选择接受 教育水平；雇主根据教育水平支付工资 。委托人：雇主代理人：雇员信息甄别模型委托人提供合同
9、接受不接受消息自然状态状态代理人：知道自己类型，委托人不知道。委托人：不知道代理人的类型，委托人提供多个合同供代理人选择 ，代理人根据自己的类型选择一个最适合自己的合同，并根据合同 选择行动。代理人代理人发送信号信息甄别模型例子：保险公司与投保人投保人知道自己的风险，保险公司不知道 ；因此保险公司针对不同类型的潜在投保人 制定了不同的保险合同，投保人根据自己的 风险特征选择一个保险合同。委托人：保险公司代理人：投保人二 信息经济学的基本分类隐藏行动隐藏信息 事 前3、逆向选择模型 4、信号传递模型 5、信息甄别模型 事 后1、隐藏行动的道德 风险模型2、隐藏信息的道德风 险模型非对称信息发生的
10、内容非 对 称 信 息 发 生 的 时 间非对称发生在事前（签约前），逆向选择模型；非对称发生在事后（签约后），道德风险模型。研究不可观测行动的模型称为隐藏行动模型；研究不可观测信息的模型称为隐藏信息（或知识）模型委托-代理理论应用模型模型委托人代理人行动、类型或信号隐藏行动的道德 风险地主 股东 住户 公民 社会佃农 经理 房东 政府官员 犯罪耕作努力 工作努力 房屋修缮 廉洁或贪污 偷盗的次数 隐藏信息的道德 风险雇主 股东 原告/被告雇员 经理 代理律师任务的难易/工作努力 市场需求/投资决策 赢的概率/办案努力 逆向选择风险雇主 保险公司雇员 投保人工作技能 感染爱滋病病毒信号传递 和
11、信息 甄别雇主 买方投资工人 卖方技能和教育 产品质量和保修二 信息经济学的基本分类隐藏行动的道德风险 隐藏信息的道德风险 逆向选择模型 信号传递模型 信息甄别模型需要说明：1. 信号传递模型和信息甄别模型是逆向选择模型的特例，或者说 ，信号传递模型和信息甄别模型是解决逆向选择问题的两种不 同的方法。2. 习惯上，委托代理理论只是“隐藏行动道德风险”的别称，一般 说的委托-代理理论仅指这类模型。3. 故将模型简化为两类：委托代理模型和逆向选择模型。逆向选择模型委托代理模型三、人力资源管理中的逆向选择问题委托人代理人提供合同自然代理人、委托人：自然选择状态-可能是代理人的类型， 代理人观测到自然
12、的选择，知道自己的类型，委托人不 知道，委托人和代理人签定合同。应聘者（代理人）如何让企业了解自己的才能？招聘者（委托人）如何真正了解代理人的实际才能？接受不接受三、人力资源管理中的逆向选择问题 应聘者（代理人）如何让企业了解自己的 才能？ 好的外形 高的学历 过去的工作经历 个人信誉三、人力资源管理中的逆向选择问题 招聘者（委托人）如何真正了解代理人的 实际才能？ 人才信息库（学历、证书验证） 人才识别机制（设计复杂的人才招聘程序 ） 建立阶段性契约制度 公益广告：广告如何表现诉求，打动顾客？ 演出营销：场地营销，演出营销，关系营销 超级汽车秀：营销管理者组织与协调能力大 考验 文化营销梦回
13、长安：文化创造产品价值 世界杯套餐：产品创意与宣传销售，4P组合 公益大使：通过公共关系提高产品的附加价 值 轩逸新车上市推广秀新产品上市策略绝对挑战东风日产招聘营销 总监（百万年薪）新加坡旅游局招聘中国管理培训生 彭创，北京大学经 济学院学生，大四 杨怡莘 ，上海财经 大学统计系 ，大三 结束即将进入大四 蒋浩，西安建筑科 技大学人文学院， 学生会干部，保送 读研三、人力资源管理中的逆向选择问题 招聘者（委托人）如何真正了解代理人的 实际才能？ 人才信息库（学历、证书验证） 人才识别机制（设计复杂的人才招聘程序 ） 建立阶段性契约制度四、人力资源管理中的道德风险隐藏行动道德风险隐藏信息道德风
14、险委托人：雇主代理人：雇员隐藏行动的道德风险委托人代理人提供合同代理人接受不接受选择行动努力或不 努力自然高低某些可观测的结果代理人：代理人的行动和自然状态一起决定 某些可观测的结果。委托人：不能观测到代理人行动本身和自然本身，只能观测到结果 。 委托人的问题是：设计一个激励合同以诱使代理人从自身利益出发 选择对委托人最有利的行动。签约时信息是对称的隐藏行动的道德风险例子：雇主与雇员雇主不能观测到雇员是否努 力，但可以观测到其任务完成 得如何因此雇员的报酬应该与他完 成任务的情况有关。委托人：雇主代理人：雇员隐藏信息的道德风险委托人代理人提供合同代理人接受不接受消息行动努力 自然状态状态代理人
15、：自然选择状态（可能是代理人的类型）， 代理人观测到自然的选择，然后选择行动（如向代 理人报告自然的状态）。委托人：能观测到代理人的行动，但不能观测自然的选择。委托人的问题是：设计一个激励合同以诱使代理人在给定自然状态 下选择对委托人最有利的行动（如真实报告自然的状态）。签约时信息是对称的隐藏信息的道德风险例子：企业经理与销售人员销售人员知道顾客的特征，企业经理不知道，但 能观测到销售人员对顾客的行动。因此企业经理设计的激励合同是要向销售人员提 供刺激以使后者针对不同的顾客选择不同的销售策略 。委托人：企业经理代理人：销售人员四、人力资源管理中的道德风险 隐藏信息道德风险 建立约束机制 管理制
16、度建立与完善 督导机制建立与完善 隐藏行动道德风 险 建立激励机制 物质激励 精神激励 约束力 偏离目标行为 约束产生推力 激励产生拉力 目标行为拉力推力 偏离目标行为 被管理者组 织 目 标激励机制与约束机制 在企业管理中，激励是以人为中心 的，它追求管理活动的人性化。 约束是以企业目标为中心，它追求 的是企业效益的最大化。 而机制则是以制度为导向的，它追 求管理活动的制度化与规范化。 建立良好的激励与约束机制，就是 为了达到员工个人目标与企业目标 的统一，追求企业管理活动人性化 与制度化的统一。激励机制与约束机制 激励机制：管理者依据法律法规、价值取向和文化环 境等，对管理对象之行为从物质、精神等方面进行激 发和鼓励以使其行为继续发展的机制。 约束机制：约束机制是为了规避代理人活动过程中所 出现的偷懒行
