金满堂两全保险投保规则、保单填写规则

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1、金满堂投保规则及保单填写规则金满堂投保规则及保单填写规则- - 2 2 - -内内 容容 生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则 生命附加全佑一生长期护理保险投保规则 投保资料递交提示- - 3 3 - -v 被保险人年龄：30天59周岁v 保险期间： 终身v 交费期限： 趸交，或3/5/10年交或交至领取年龄，且交清年龄最高不超过65岁。v 计算方式：保费算保额v 最低保费要求：v趸交：10000元v10年交及以下（含）：2000元生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则- - 4 4 - -生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则生命金满堂终身年金

2、保险（分红型）投保规则v养老金给付方式：终身v养老金领取时间：自被保人30/45/50/55/60/65岁始v养老金领取方式：年领v可搭配的附加险：生命附加全佑一生长期护理保险- - 5 5 - -关于被保险人：生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则v 1.被保险人为无业、下岗、待业人员、或五类（含）以 上职业时不可投保本险种。v 2.须对投保单所有告知项目进行如实告知。v 3.被保险人风险保额=年交保费（交费期-1）；累计被保险人长期护理险风险保额（所有在我公司购买的 保险）：100万时，需要提供被保险人财务问卷及高额件业务 员报告书提供财务资料生存

3、调查达标体检- - 6 6 - -关于投保险人：生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则生命金满堂终身年金保险（分红型）投保规则v1.投保人为拒保职业时，不可投保本险种v2.投保人须对投保单所有告知项目进行如实告知。v3.投保人风险保额=年交保费（交费期-1）累计投保人意外豁免保额。- - 7 7 - -生调、体检标准v 1. 投、被保险人为同一人时，累计被保人长期护理险 风险保额； v 2. 投、被保险人非同一人时，以期交保费（缴费 期-1）累计入投保人意外豁免保额； v 3. 累计意外豁免保额600万时，需进行投保人 生存调查，并进行财务核保：投保人财务问卷、高额业务 员报告书（投保人）、

4、其他财务资料； v 4. 投保人年龄55周岁，且累计意外豁免保额 1000万时，无需体检；投保人年龄55周岁，投保人累 计意外豁免保额1000万，或投保人年龄55岁且累计意 外豁免保额600万时均需进行体检-T3；- - 8 8 - -v 该险种投保单填写要求：1.养老年金产品，B7项无需填写，请直接填写B11项。2.B11项中，养老年金给付方式应勾选“其他”，并在横线 上填写“终身”。- - 9 9 - -生命附加全佑一生长期护理险投保规则生命附加全佑一生长期护理险投保规则v投保年龄：30天59周岁 v计算方式：按保费计算保额 v最低保费：100元v保险期间： 终身v交费期间趸交、3/5/1

5、0年交或交至主险领取年龄，且交清年龄最高不超过65 周岁v投保单填写要求v必须完整填写险种名称v不填：缴费期限、保险期间、基本保险金额、保费v可搭配主险：生命金满堂终身年金保险- - 1010 - -生命附加全佑一生长期护理险投保规则生命附加全佑一生长期护理险投保规则关于被保险人：v 1.被保险人为无业、下岗、待业人员，或5类（含）以上 职业时不可投保本险种。 v 2.投、被保险人均须对投保单所有告知项目进行如实告知 。 v 3.以1倍基本保额累计被保险人长期护理风险保额。 v 4.100万时，需要提供被保险人财务问卷及高额件业务 员报告书；财务资料；生存调查；达标体检。- - 1111 -

6、-生命附加全佑一生长期护理险投保规则生命附加全佑一生长期护理险投保规则关于投保险人：v 1.投保人为拒保职业时，不可投保本险种； v 2.投保人须对投保单所有告知项目进行如实告知。 v 3.投保人风险保额=年交保费（含加费部分）（交费期- 1） 累计投保人意外险风险保额。150万，生存调查。 Confidentiality/date line: 13pt Arial Regular, white Maximum length: 1 line Information separated by vertical strokes, with two spaces on either side Dis

7、claimer information may also be appear in this area. Place flush left, aligned at bottom, 8-10pt Arial Regular, whiteIndications in green = Live content Indications in white = Edit in masterIndications in blue = Locked elementsIndications in black = Optional elements Copyright: 10pt Arial Regular, w

8、hite全国服务电话：95535 4008200035投保单填写规则投保单填写注意事项投保单填写注意事项投保新契约流程介绍投保新契约流程介绍投保应备资料投保应备资料123一、投保新契约流程介绍一、投保新契约流程介绍扫描总公司分配受 理银行转账1.应交保费与填写保费 相差5元以上 2.账户信息有问题 3.达50万元高额投保单凡自核未通过打印池出单池扣款成功扣款不成功转账冻 结转账冻结财务勾对人工核保签发上传转账结果复核其它原因自核未通过继续转账自核通过投保单填写注意事项投保单填写注意事项投保新契约流程介绍投保新契约流程介绍投保应备资料投保应备资料123二、投保应备资料二、投保应备资料投保资料个人

9、分红险万能险重疾险短期健康险短期意外险寿险投保单投保人身份证及存 折扉页复印件人身险投保提示产品说明书 医疗保险特别约定 声明书 如投如投/ /被保人为收养关系的，则需提供收养关系证明。被保人为收养关系的，则需提供收养关系证明。外籍人士投保则需提供护照复印件，并注明国籍，提供外籍人士投保则需提供护照复印件，并注明国籍，提供外籍人士问卷外籍人士问卷。3-173-17岁未成年人投保时必须提供户口薄复印件。岁未成年人投保时必须提供户口薄复印件。0-20-2岁：出生证明或儿童保健手册岁：出生证明或儿童保健手册异地人士投保需提供异地人士投保需提供常驻外地人员问卷常驻外地人员问卷。高额件需提供高额件需提供

10、财务状况问卷财务状况问卷，提供对应的财务资料。在公司同意承保前，不得填写，提供对应的财务资料。在公司同意承保前，不得填写 银行转账授权书。银行转账授权书。客户有客户有“问题及健康告知问题及健康告知”异常，须同时提供相关病历资料及其他相关资料（如病史问异常，须同时提供相关病历资料及其他相关资料（如病史问 卷）。卷）。从事五类、六类职业的人员投保，需同时填写从事五类、六类职业的人员投保，需同时填写“高风险职业问卷高风险职业问卷”。客户投保总保费（期缴保费客户投保总保费（期缴保费缴费年限）超过缴费年限）超过2020万（转账）或万（转账）或2 2万（现金）者，需要同时留万（现金）者，需要同时留 存投保

11、人、被保险人、法定以外受益人的身份证件复印件（正反面）。存投保人、被保险人、法定以外受益人的身份证件复印件（正反面）。二、投保应备资料二、投保应备资料投保单填写注意事项投保单填写注意事项投保新契约流程介绍投保新契约流程介绍投保应备资料投保应备资料123认真填写投保单的重要性弊投保单错填、漏填、字迹潦草1、客户认为业务员不专业 2、往返回销问题件影响承保时效 3、成品保单质量下降下发照会或外包商录错三、投保单填写注意事项三、投保单填写注意事项三、投保单填写注意事项三、投保单填写注意事项一、总体要求 （一）投保单必须完整填写，用蓝、黑色墨水笔，字迹工整清晰。 （二）投保单不得有涂改，如有一处涂改需

12、重填投保单。 （三）投保人亲笔抄写话术。 投保单上各个栏目（除投保单上注明可有条件填写外），都必须如实完整填 写，不可缺漏。二、签名栏的填写签名栏必须由客户亲笔签名，未成年人由法定监护人亲笔签字。投保文件填写的 姓名必须与客户身份证件所用姓名一致，如有出入，以身份证件为准。摘抄栏必须是 投保人本人摘抄。如客户不会写字，应在相应签名栏加盖左手拇指印。并有两名见证 人签名，标注身份证件号码及与客户的关系。三、签署日期的填写签署日期到交单受理日期不能大于五个工作日(生日件请在保单上用铅笔注明）四、未成年人若是提供户口本，A5项证件类型处勾选“其他”并在横线上填写户口 本 同时填写身份证号。无身份证号

13、码的，可以选择类型“其他”，号码不填。二代身份 证需复印正反面三、投保单填写注意事项三、投保单填写注意事项v 五、未成年人无收入的，代理人告知书第10项被保险人收入必须填写数字v 六、工行、农行、建行、招行、邮储、中行（邮储、中行是次日回盘）v 七、大额保单，投保人在投保单上的身份信息不全，无职业、住址及其他收入 相关的信息。容易认定为身份与收入不符类型的可疑交易。因此务必请提醒客 户尽可能提供自己的详细地址和联系方式。(大额保单请提前报备）v 八、如投保的是分红型、万能型产品，销售人员还必须向客户出示相应的产品 说明书，并要求客户在产品说明书上签字认可。其他资料如：医疗保险特别 约定声明书、

14、当地保监局要求的“投保提示”等文件也需要一并签名后提交 。v 九、投保“金满堂终身年金险”时，投保人也必须对告知栏进行如实告知。B7 项无需填写，直接填写B11项，B11项中养老年金给付方式项应勾选“其他”， 并在横线上填写“终身”三、投保单填写注意事项三、投保单填写注意事项印有条形码处及条形码附近不要涂写；保险合同号码处不要填写；投保单的填写要求完整、清晰 。个人资料信息要与有效证件的 信息一致。提供户口本的需在A5栏勾选其 他并填写户口本，不可写成“ 户籍证明”所有的栏目必须填写，家庭地 址具体到门牌号职业代码参照公司手册 17岁以下未成年人，无证件者 ，证件类型可以选择“其他” 。证件号

15、码不填。电话必须真实，并能在后期回 访中联系到该客户。如出现电话无法联系到客户的情况， 该业务员将进入公司黑名单， 公司将安排承前回访。投保人的信息和被保人信息填写要求 一致。若投保人和被保险人是同一人 ，则该栏可以不填。如投保人为被保险人的母亲，则填写 “母亲”；投保人为被保险人的儿子 ，则填写“儿子”，收件地址要详细到户，这样才能够 确保客户收到公司寄发的催缴和分 红邮件。受益人是指被保险人去世后领取保险 金的人，可以是一人，也可以是多人 。在填写的时候要填上分配比例。同 时填写有效身份资料。如果未指定受 益人须填“法定继承人”产品名称须填写完整选择正确的划“”缴费金额不得涂改，且 不能大

16、于年收入的20%按照四舍五入进行取整 到元保险期间和缴费期限应 核对相关产品信息认真 填写红利分配方式，保额分 红型险种，不得勾选。附加险的选择要注意投保要求，同 时要注意算好保费，不能涂改总金额要大写，且不能涂改。投保“金满堂终身年金险”时，B7项 无需填写，直接填写B11项，B11B11项中项中 “养老年金给付方式养老年金给付方式”项应勾选项应勾选“其其 他他”，并在横线上填写，并在横线上填写“终身终身”健康告知是最重要的信息， 必须认真如实填写，且要提 醒客户认真阅读所有提问。C5栏若勾选“是”，其空格 处必须准确填写阿拉伯数字 ，不可用汉字。四舍五入到 个位。投保人、被保险人均须进行 如实告知C14栏若勾选“是”，其空 格处必须准确填写阿拉伯 数字，不可用汉字、不可