人寿合规管理工作情况

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1、人寿合规管理工作情况介绍1目 录合规管理工作背景一合规管理主要做法二合规管理工作趋势三管治先进 制度健全 内控严密21 13 32 2公司简介合规管理的要求主要遵循的法律法规 一、合规管理工作背景3一、合规管理工作背景2003年6月30日在中国北京注册成立 2003年12月17日、18日分别在美国纽约、香港上市 2007年1月9日回归上海A股公司简介 4一、合规管理工作背景成立于1949年的中国人民保险公司 1996年分设的中保人寿保险有限公司 1999年成立的中国人寿保险公司 公司简介 5一、合规管理工作背景公司上市以后公司偿付能力明显增强，社会影响和品牌价值显著提升，经 营效益稳步提高。目

2、前，公司是中国最大的保险资产管理者和资本市场上 最大的机构投资者，业务收入和总资产占寿险行业的半数以上。 我司在全国拥有4,000余家分支机构，15,000余个营销网点，拥有保险营 销员逾65万人，团险销售人员逾1.2万人，以银行保险为主的中介销售网点 逾9万个，客户经理人数超过2万人 公司简介 61 13 32 2公司简介合规管理的要求 主要遵循的法律法规 一、合规管理工作背景7合规管理工作的要求贯彻落实科学发展观的客观需要贯彻落实科学发展观的客观需要 合规管理 是基础合规管理 是保障合规与发展 互为促进合规与服务 辩证统一8合规管理工作的要求遵循上市地监管法规的需要遵循上市地监管法规的需要

3、 纽约证券 交易所香港联合 交易所上海证券 交易所美国香港中 国证券法9合规管理工作的要求遵循业务经营监管法规的需要遵循业务经营监管法规的需要 保监会财政部人民银行税务工商等10合规管理工作的要求创建一流寿险公司的需要 机制不灵活产品不丰富技术不先进管理不科学与国际一流寿 险公司的差距 11合规管理工作的要求提高核心竞争力的需要 强化合规提高效率规范管理提高效益主要体现 12合规管理工作的要求提升公司核心 竞争力的需要 n做好合规管理工作， 是满足公司财务报告 可靠性的合理保证 n做好合规管理工作， 是提高公司经营效果 和效率的有效手段 n做好合规管理工作， 是提高公司依法合规 经营能力的重要

4、支撑 131 13 32 2公司简介合规管理的要求主要遵循的法律法规 一、合规管理工作背景14上市地监管法规 上海证券 交易所 上海证券交易所上市公司内部控制指引、上海证券交易 所股票上市规则等 中国证监 会 上市公司信息披露管理办法、上市公司股东大会规则 、上市公司章程指引各种行业 准则 美国的通用会计准则（US GAAP），国际会计准则、审 计准则等 证券监管 机构美国SEC制定的各种规章，纽约证交所的上市手册、香港 联交所的上市手册立法机构 美国的证券法、证券交易法、SOX法案、香港的 证券与期货监察条例、中国的证券法等 15业务经营监管法规 专项规章保险公司合规管理指引 各种行业 准则

5、 如金融企业会计制度、企业会计准则、审计准则 行业监管保监会制定的各种部门规章国内法规 保险法公司法会计法合同法税收征管法16合规管理工作背景一合规管理主要做法二合规管理工作趋势三目 录管治先进 制度健全 内控严密17完善法人治理结构，形成了董 事会、监事会和管理层之间的 决策、监督和经营管理的制衡 机制 公司治理2006年初整合资源，优化公司 系统内控合规的组织架构，成 立专门的合规管理部门。在总 公司和省级分公司设立了内控 合规部，地市级分公司设立了 法律合规部，县区级支公司明 确了内控合规责任人。 合规组织（一）建立专门的合规组织机构健全机构完善治理18董事会总公司省级分公司地市分公司县

6、支公司审计委员会内控及风险 管理委员会内控合规部内控合规部内控及风险 管理委员会法律合规部内控及风险 管理委员会内控及风险管理责任人风险 管理委员会内控及风险管理委员会的主要职责内控及风险管理委员会的主要职责内控 建设合规 经营风险 管理审议内控工作的方针政策、规划和目标、各项制度、年 度计划、各项工作汇报、自我评估报告，审定内控培 训、研讨会计划和整改措施等审议404条款遵循工作的主要政策、规章制度、总体和阶 段性计划、内控评估报告、重大缺陷和整改措施，评 估分公司工作质量等审议风险管理的政策目标、重要制度、中长期规划、标 体系和评价标准、工作计划、各类分析报告、培训和 教育计划，评估工作状

7、况等内控合规部的主要职责内控合规部的主要职责负责研究并制定公司内控合规战略规划及工作计划、风险控制指导性 政策，不断完善公司的全面风险管控体系。组织起草并向公司内控与 风险管理委员会、董事会风险管理委员会提交公司内控合规与风险管 理工作阶段性和年度报告。依据监管机构、相关行政管理部门规定及 公司经营管理中风险控制要求，持续评估、测试公司制定的相应工作 流程、管理规定、操作手册等规章制度的合理性、完备性和有效性， 并提出管理建议。会同相关部门组织对各分公司的制度执行情况进行 监督检查，对执行不力的单位提出整改意见并督促其履行。组织制定 并协调公司各级公司实施404条款遵循工作计划。组织、推动40

8、4条款 遵循日常化管理工作，督促缺陷整改工作，完善风险控制体系。组织 开展公司管理层测试，修订测试范围、模板和标准。五级合规组织体系 19第一道防线： 销售部门第四道防线： 审计监察部门 控制合规风险第二道防线： 运营管理部门 第三道防线： 内控合规部门建立合规管理的四道防线 20（二）开展了404条款遵循工作满足SOX 法案自2004年开始萨班斯法案404条款 的遵循工作，公司以重要性水平分 析为基础，确定了评估范围，制定 了详细的遵循工作计划 35家分公司进行了持续评估测试和 整改工作 对遵循工作流程模版进行了持续更新 通过穿行测试和控制测试的 方式对公司层面、流程层 面及IT层面的相关控

9、制进 行了测试 21404条款要求公司建立、健全包 括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟 通、监督、防范舞弊在 内的内部控制系统，并 要求管理层及外部审计 师在此基础上，遵照重 要性原则对财务报告内 部控制进行评估。302条款要求在美上市公司已经 在发布往年年报时，对 与披露有关的内部控制 和程序的有效性进行了 评估。906条款对公司官员（CEO、 CFO）在保证财务报告 上的失职制定了明确 的罚则，可以处以最 高500万美金的罚款或 20年以下的监禁。萨班斯法案的主要条款22404条款 遵循萨班斯法案(11章) 906条款 302条款 23报告对控制环节的测试和监控准备文档记录，评估内

10、控机制制定评估范围评估阶段管理层关 于内部控 制的报告评估整体的有效 性，找出有待改 进的方面并建立 一个监控体系在流程、交易和应 用层面，理解和评 估内部控制在全公司 层面评估 内部控制组织实施 评估工作理解内部 控制的定 义 COSO报告中 的定义是评估 工作的最佳起 点 选择适当人员 组成工作组, 并 建立一些基本 要求 着眼于全公 司层面的内 控来开展评 估工作 记录和理解交易流程和 相关内控是一个复杂、 耗费时间的过程最后一步是基于评估 的结果，作出一个整 体的评定建立一个监控程序方法：404遵循实施方法24两种评估测试方法穿行测试评估设计的有效性控制测试评估执行的有效性25建立缺陷

11、整改跟进机制、督察机制和责任机制26开展反洗钱 培训宣传反洗钱系统 上线推广成立反洗钱 工作组织制定反洗钱 工作制度反洗钱数据 报送反洗钱工作严格履行了反洗钱法律义务。 27404条款遵循工作成果利用控制合规风险，提高管理效能评估程序合规标准维护机制内部控制评评估办办法 为建立统一的管理标准、操作标准和评估标准，公司通过梳理风险点，制定管理流程，设 定评价指标，转化404条款遵循工作的经验和成果，满足内部管理和外部监管的要求，开展 了内部控制标准制定工作。内部控制手册 维护维护管理 办办法 可执行流程28董事会和高管人 员商业行为及职 业道德准则防范舞弊风险 控制手册员工行为守则全员遵守合规制

12、度（三）合规管理工作开展情况29建立了独立董事制度，独立董事占董事会成员一半以上 在董事会下分别设立了审计委员会、风险管理委员会 等专业委员会 制定股东大会议事规则董事会议事规则 监事会议事规则等制度设立了总精算师等关键岗位责任人 1234公司治理合规举措30合规经营承诺制定下发了 合规经营承 诺管理暂行规 定 36家分公司 负责人签署了 合规经营承诺 书合规经营评估制定下发了 合规经营评估办 法 统计分公司有 关违规信息 每半年评估分 公司合规经营情 况工作制度制定下发了 合规管理办法 确定合规管理 政策 明确各相关部 门合规管理的职 责与分工合规文化宣导制定下发了 合规文化宣导实 施方案

13、采取网络学习 、会议宣导、专 题授课、合规征 文、合规考试等 多种形式宣传培 训 提高了全员合 规意识合规管理主要工作31倡导合规文化明确合规责任强化合规意识合 规 经 营 承 诺 制 度35家省分公司“ 一把手”均与总 公司签署了合规 经营承诺书，33 家省分公司在地 市一级公司开展 了合规经营承诺 书签署工作，17 家省分公司在县 、支公司一级开 展了合规经营承 诺书签署工作 32合规经营评估办法建立合规经营评估机制为经营管理提供决策 参考及时修正经营活动中 违规行为客观评价合规经营管 理状况提高企业依法合规经 营能力33合规管理办法背景国际、国内监管规定2003年10月巴塞尔银行监管委员

14、会银行内 部合规部门 2004年1月国际保险监督官协会保险公司 治理的核心原则 2005年4月巴塞尔银行监管委员会合规与 银行内部合规部门中国人寿保险股份有限合规管理办法(试行)结合公司实际2006年1月保监会关于规范保险公司治理结 构的指导意见（试行） 2007年9月保监会保险公司合规管理指引 （明确公司必须制定合规政策，合规政策包 括目标、基本原则、文化、职责、框架、报 告路线、识别和管理合规风险的程序等内容 ）34合规文化宣导公司高管层 董事会 普通员工 合规从高层做起， 合规人人有责u董事会、高管层 加强了董事会的建设，进一步明确了 审计委员会、各级经营机构的管理层 对合规管理工作的角

15、色和职责,公司 高管层对合规管理工作的认识得到强 化 u普通员工 全体员工共同遵守基本行为规范，推行诚 信正直的道德行为准则，尊重法律法规、 监管规定、行业自律规则、公司内部管理 制度，建立以尊重规则为荣、违反规则为 耻的价值观 35合规文化宣导合规信 息报告内部协 调单多种形式宣导定期协 商会议合规工 作论坛合规信 息通报 联系人 制度如对保险营销员采取预防、检查、督导 三种合规管理方式，控制违规风险 362006年开展了“内控合规月” 活动主要活动内容 宣导合规理念，营造合规文化氛围 时间与主题活动时间：2006年9月 18日至11月30日活动主题：查补漏洞、 落实整改、强化执行、 完善机

16、制活动步骤：动员准备、 组织落实、验收总结” 三个阶段 内容 1内容 2内容 3内容 4 深入查摆经营管理问题，积极开 展问题整改 集中推进整改，认真解决404条 款遵循工作中的主要缺陷 梳理制度，学习规范，加强执行 力建设 37合规管理工作背景一合规管理主要做法二合规管理工作趋势三目 录管治先进 制度健全 内控严密38（一）转变合规管理工作理念管理型价值型合规型39以达到各外部监管机 构提出的最基础要求 为目的 ，通过控制合 规风险，使合规管理 水平达到对外披露的 底线要求 优化执行、提高效率、规 范管理、自觉遵循为目的以保障、提升企业价值为 目的，提高盈利能力，管 理层在决策时敢于承担更 大风险以获取更大收益， 为企业带来利润合规型内控管理型内控价值型内控40（二）完善合规管理制度合规管理工作管理制度41合规风险管