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1、农业开发和农村基础设施建设贷款农业开发和农村基础设施建设贷款 PPPPPP项目营销模板和信贷政策解读项目营销模板和信贷政策解读主要内容 一、政策背景一、政策背景 二、我行信贷政策与模板要点二、我行信贷政策与模板要点 三、评估要点三、评估要点一、政策背景（一）国务院（一）国务院 1 1、国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干、国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干 意见（国发意见（国发201020101313号）号） 2 2、国务院关于加强地方政府性债务管理的意见（国、国务院关于加强地方政府性债务管理的意见（国 发发201420144343号）号） 3 3、国务院关于深化预算管理制度改革
2、的决定（国发、国务院关于深化预算管理制度改革的决定（国发 201420144545号）号） 4 4、国务院关于创新重点领域投融资机制鼓励社会投、国务院关于创新重点领域投融资机制鼓励社会投 资的指导意见（国发资的指导意见（国发201420146060号）号）一、政策背景（二）财政部（二）财政部 1.1.关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题的通知（财关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题的通知（财 金金201476201476号）号） 2. 2. 关于印发关于印发政府购买服务管理办法（暂行）政府购买服务管理办法（暂行）的通知（财的通知（财 综综201420149696号）号） 3.3.关
3、于政府和社会资本合作示范项目实施有关问题的通知（财关于政府和社会资本合作示范项目实施有关问题的通知（财 金金20142014112112号）号） 4.4.关于印发政府和社会资本合作模式操作指南（试行）的通知关于印发政府和社会资本合作模式操作指南（试行）的通知 （财金（财金20142014113113号）号） 5.ppp5.ppp项目合同指南（试行）项目合同指南（试行） ( (三三) )其他部门文件其他部门文件 1. 1. 关于开展政府和社会资本合作的指导意见关于开展政府和社会资本合作的指导意见( (发改投资发改投资 2014272420142724号号) ) 政府和社会资本合作项目通用合同指南
4、政府和社会资本合作项目通用合同指南一、政策背景（四）总行（四）总行 1.1.中国农业发展银行公司类客户农业开发和农中国农业发展银行公司类客户农业开发和农 村基础设施建设贷款管理指引（试行）村基础设施建设贷款管理指引（试行）（农发（农发 银发银发20142014273273号）号） 2.2.关于做好政府和社会资本合作项目贷款工作关于做好政府和社会资本合作项目贷款工作 的指导意见的指导意见（农发银发（农发银发201520155353号）号） 3.3.关于印发农业开发和农村基础设施建设贷款关于印发农业开发和农村基础设施建设贷款 项目营销模板的通知项目营销模板的通知 （农发银发（农发银发2015201
5、55555 号）号）一、政策背景涉及法律体系：涉及法律体系： 合同法合同法、预算法预算法、政府采购法政府采购法 、公司法公司法、担保法担保法、保险法保险法 、行政许可法行政许可法、行政复议法行政复议法、 行政处罚法行政处罚法、行政诉讼法行政诉讼法等等一、政策背景我省我省PPPPPP项目政策现状：项目政策现状： 20152015年年3 3月月4 4日，省财政厅出台日，省财政厅出台关于推广运用政关于推广运用政 府和社会资本合作模式的实施意见府和社会资本合作模式的实施意见，拉开了海，拉开了海 南全面推广南全面推广PPPPPP模式的序幕。模式的序幕。 主要引导社会资本投资城市污水垃圾处理、供水主要引导
6、社会资本投资城市污水垃圾处理、供水 、公共交通等公共服务领域，创新投融资模式、公共交通等公共服务领域，创新投融资模式 启动启动PPPPPP项目储备工作，着手建立全省项目储备工作，着手建立全省PPPPPP项目储项目储 备库，鼓励支持金融机构为备库，鼓励支持金融机构为PPPPPP示范项目提供融示范项目提供融 资、咨询等服务。资、咨询等服务。二、我行信贷政策及模板要点（一）（一）PPPPPP模式的概念：模式的概念： PPPPPP模式是指政府为增强公共产品和服务供给能力、模式是指政府为增强公共产品和服务供给能力、 提高供给效率，通过提高供给效率，通过特许经营、购买服务、股权合特许经营、购买服务、股权合
7、 作作等方式，与社会资本建立的等方式，与社会资本建立的利益共享、风险分担利益共享、风险分担 及长期合作关系。及长期合作关系。二、我行信贷政策及模板要点对对PPPPPP的几点认识：的几点认识： 1.1.项目由政府单独干，转变成为政府主导、政府与项目由政府单独干，转变成为政府主导、政府与 社会资本社会资本共同完成共同完成； 2.2.风险和收益由政府承担获得，转变为政府和社会风险和收益由政府承担获得，转变为政府和社会 资本资本各自承担相应的风险各自承担相应的风险，并按合同约定获得收益，并按合同约定获得收益 ； 3.3.政府付费纳入中长期财政预算管理，但政府付费纳入中长期财政预算管理，但不纳入政不纳入
8、政 府性债务。府性债务。二、我行信贷政策及模板要点（二）（二）PPPPPP项目贷款用途项目贷款用途 我行业务范围内的新农村、水利、农村基础设施我行业务范围内的新农村、水利、农村基础设施 、农业综合开发、县域城镇及农村流通体系建设、农业综合开发、县域城镇及农村流通体系建设 等贷款项目，均可通过等贷款项目，均可通过PPPPPP模式进行运作。模式进行运作。 我行贷款可用于我行贷款可用于PPPPPP项目的新建、改扩建以及资项目的新建、改扩建以及资 产转让等用途。产转让等用途。二、我行信贷政策及模板要点（三）（三）PPP项目类型：项目类型：还款来源不同，划分为三类还款来源不同，划分为三类: : 经营性项
9、目：经营性项目：指通过指通过使用者付费使用者付费获得经营收入、获得经营收入、经营收益能够经营收益能够完全覆完全覆 盖盖投资成本，并还本付息的项目；投资成本，并还本付息的项目； 准经营性项目：准经营性项目：指项目指项目自身经营收益不足自身经营收益不足以覆盖投资成本，需要通过以覆盖投资成本，需要通过 可行性缺口补助可行性缺口补助，政府补贴部分资金、资源以实现覆盖投资成本，并，政府补贴部分资金、资源以实现覆盖投资成本，并 还本付息的项目；还本付息的项目；可行性缺口补助（Viability Gap Funding），是指使用者付费不足以满足社会资本或项目公司 成本回收和合理回报，而由政府以财政补贴、股
10、本投入、优惠贷款和其他优惠政策的形式，给予 社会资本或项目公司的经济补助。 非经营性项目非经营性项目: :指项目指项目自身无经营收入自身无经营收入，依靠政府付费回收投资成本，依靠政府付费回收投资成本 及获得合理投资回报，并还本付息的项目。及获得合理投资回报，并还本付息的项目。二、我行信贷政策及模板要点（四）（四）PPP项目融资模式项目融资模式经营性项目和准经营性项目经营性项目和准经营性项目 主要通过主要通过政府授予特许经营权政府授予特许经营权，一般采取建设运营移，一般采取建设运营移 交（）、转让运营移交（）、建设拥交（）、转让运营移交（）、建设拥 有运营移交（）、建设拥有运营（有运营移交（）、
11、建设拥有运营（ ）等融资模式运作，如我行业务范围内的具有收费收入）等融资模式运作，如我行业务范围内的具有收费收入 来源，能够来源，能够全部或部分实现项目自身财务平衡全部或部分实现项目自身财务平衡的水利、新的水利、新 农村、县域城镇、高标准农田，以及农村流通体系建设等农村、县域城镇、高标准农田，以及农村流通体系建设等 项目。项目。二、我行信贷政策及模板要点非经营性项目非经营性项目 主要通过主要通过政府购买服务或工程政府购买服务或工程，一般采取委托运，一般采取委托运 营（）、建设拥有运营（）等营（）、建设拥有运营（）等 融资模式，如我行业务范围内的非收费公路和水融资模式，如我行业务范围内的非收费公
12、路和水 利等项目利等项目二、我行信贷政策及模板要点（五）（五）PPP项目支持重点项目支持重点客户选择：客户选择： 坚持坚持“客户重心上移客户重心上移”的办贷思路的办贷思路 重点支持：重点支持：具有行业优势的具有行业优势的央企、省级国有企业央企、省级国有企业（含（含 其独自组建或与地方政府组建的项目公司）其独自组建或与地方政府组建的项目公司） 择优支持：择优支持：具备与项目投资额度相适应的资本实力、具备与项目投资额度相适应的资本实力、 具有与项目建设运营复杂程度相适应的建设管理资质具有与项目建设运营复杂程度相适应的建设管理资质 及管理团队的及管理团队的市县级国有企业市县级国有企业（含其独自组建或
13、与地（含其独自组建或与地 方政府组建的项目公司）、方政府组建的项目公司）、非国有控股上市公司与地非国有控股上市公司与地 方政府组建的项目公司方政府组建的项目公司。二、我行信贷政策及模板要点项目选择：项目选择： 重点支持政府关注、民生迫切需要的重点支持政府关注、民生迫切需要的国家及省级国家及省级 PPPPPP示范项目以及省政府重点建设项目示范项目以及省政府重点建设项目，项目要，项目要 具有还款来源充足稳定、政府中长期财政预算规具有还款来源充足稳定、政府中长期财政预算规 划科学合理等明显的比较优势。划科学合理等明显的比较优势。二、我行信贷政策及模板要点（六）（六）PPPPPP指导意见与公司类指引、
14、政府投融资客指导意见与公司类指引、政府投融资客 户指引的关系户指引的关系 PPPPPP借款人：项目投资者或项目公司借款人：项目投资者或项目公司 1 1国有独资及控股企业（国有独资及控股企业（不含本级政府独资及不含本级政府独资及 控股国有企业，但控股国有上市公司除外控股国有企业，但控股国有上市公司除外）及其）及其 与地方政府成立的项目公司。与地方政府成立的项目公司。 2 2优质优质非国有控股企业非国有控股企业与地方政府或（和）国与地方政府或（和）国 有企业合资成立的项目公司。有企业合资成立的项目公司。二、我行信贷政策及模板要点PPPPPP借款人与公司类的差异：借款人与公司类的差异： 大部分客户群
15、体是一致的，差异主要体现在两个大部分客户群体是一致的，差异主要体现在两个 方面：方面： PPPPPP的借款人可以是名单内的地方政府融资平台的借款人可以是名单内的地方政府融资平台 公司（公司（但须非本级但须非本级。本级国企中的。本级国企中的上市公司上市公司可以可以 ）与地方政府成立的项目公司与地方政府成立的项目公司；可以是；可以是优质的非优质的非 国有控股公司国有控股公司。 公司类客户中一类公司不得在名单内；三类公司公司类客户中一类公司不得在名单内；三类公司 须为须为非国有控股上市公司非国有控股上市公司。二、我行信贷政策及模板要点制度的衔接制度的衔接 指导意见规定：指导意见规定： “本意见与我行现行制度不一致的，以本意见与我行现行制度不一致的，以 本意见为准。本意见为准。”二、我行信贷政策及模板要点（七）（七）PPPPPP与与BOTBOT、BOOBOO、TOTTOT等的关系等的关系 公司类指引列为公司类指引列为并列并列关系关系 BOTBOT等是等是PPPPPP项目的项目的运作方式。运作方
