中央银行的地位和职能

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1、第十三章第十三章 中央银行的地中央银行的地 位和职能位和职能第一节第一节 中央银行的产生与发展中央银行的产生与发展 第二节第二节 央行的性质和职能央行的性质和职能 第三节第三节 中央银行的支付清算系统中央银行的支付清算系统第一节第一节 中央银行的产生中央银行的产生 与发展与发展 一、中央银行产生的必要性一、中央银行产生的必要性n n1 1、统一货币发行的必要、统一货币发行的必要n n2 2、提高票据清算效率的需要、提高票据清算效率的需要n n3 3、银行需要最后的贷款人、银行需要最后的贷款人n n4 4、稳定和管理金融的需要、稳定和管理金融的需要n n5 5、方便政府融资的需要、方便政府融资的

2、需要集中清算提高清算效率图示集中清算提高清算效率图示银行银行 A B C A B C 应付额应付额A - 30 40 70 A - 30 40 70B 50 - 30 80 B 50 - 30 80C 30 20 - 50 C 30 20 - 50应收额应收额 80 50 7080 50 70 净应收额净应收额 +10 -30 +20+10 -30 +20二、中央银行产生和发展的二、中央银行产生和发展的 过程过程n n1 1、一战前自然演进型央行阶段、一战前自然演进型央行阶段 以英格兰银行为例以英格兰银行为例n n2 2、一战和二战间人工创设型央行、一战和二战间人工创设型央行两次国际经济会议（

3、两次国际经济会议（19201920年布鲁赛尔国年布鲁赛尔国 际经济会议、际经济会议、19221922年日内瓦国际经济会年日内瓦国际经济会 议）的号召和本国经济需要两重动因议）的号召和本国经济需要两重动因 下，约有下，约有4040多家央行设立多家央行设立n n3 3、二战后，央行的强化职能和发展完善期、二战后，央行的强化职能和发展完善期n n（1 1）央行的国有化、制定专门的中央银行）央行的国有化、制定专门的中央银行 法法（2 2）独立后的亚非国家相继设立本国的央行）独立后的亚非国家相继设立本国的央行 。4 4、现代央行的特点：、现代央行的特点：与政府关系密切与政府关系密切具体体现在：具体体现在

4、：n n1 1）中央银行国有化；）中央银行国有化；n n2 2）政府制定中央银行法对央行进行管理）政府制定中央银行法对央行进行管理 和监督；和监督；n n3 3）央行的非盈利性；）央行的非盈利性；n n4 4）运用货币政策调控国民经济；）运用货币政策调控国民经济；n n5 5）各国央行的国际合作加强。）各国央行的国际合作加强。三、中央银行的组织形式和三、中央银行的组织形式和 所有制形式所有制形式（一）组织类型（一）组织类型n n一元制一元制n n二元制二元制n n复合央行制复合央行制n n跨国央行制跨国央行制n n准央行制准央行制1 1、一元制、一元制n n它是指一国由一家中央银行及其与众多的

5、它是指一国由一家中央银行及其与众多的 分支机构来执行中央银行职能。分支机构来执行中央银行职能。n n世界上大多数国家，如英国、日本、法国世界上大多数国家，如英国、日本、法国 的中央银行都采取这种模式。的中央银行都采取这种模式。n n中国自中国自19841984年明确由中国人民银行承担中央年明确由中国人民银行承担中央 银行职能。银行职能。中国人民银行的结构中国人民银行的结构n n属于一元式的单一中央银行制，由中国人属于一元式的单一中央银行制，由中国人 民银行总行及其分支机构组成。民银行总行及其分支机构组成。 2 2、二元制、二元制n n它是指在一国内建立中央和地方两极中它是指在一国内建立中央和地

6、方两极中 央银行机构，中央级机构是最高权力或管央银行机构，中央级机构是最高权力或管 理机构，地方级机构受中央级机构的监督理机构，地方级机构受中央级机构的监督 管理，但它们在各自的辖区内有较大的独管理，但它们在各自的辖区内有较大的独 立性。立性。n n实行联邦制的国家多采用这种中央银行制实行联邦制的国家多采用这种中央银行制 度，如美国、德国等。度，如美国、德国等。美国联邦储备系统的结构美国联邦储备系统的结构由三部分构成：由三部分构成：n n联邦级的联邦储备理事会联邦级的联邦储备理事会n n联邦公开市场委员会联邦公开市场委员会n n地方级的地方级的1212家联邦储备银行及其分支机构家联邦储备银行及

7、其分支机构 3 3、复合中央银行制度、复合中央银行制度n n指在一国之内，不设立专门的中央银行指在一国之内，不设立专门的中央银行 ，而是由一家大银行来扮演中央银行和商，而是由一家大银行来扮演中央银行和商 业银行两个角色，即业银行两个角色，即“ “一身两任一身两任” ”。n n符合中央银行制度主要存在于过去的前苏符合中央银行制度主要存在于过去的前苏 联和东欧国家。我国在联和东欧国家。我国在19831983年以前也是实行年以前也是实行 这种银行制度这种银行制度4 4、跨国中央银行制度、跨国中央银行制度n n指两个或两个以上的国家设立共同的中指两个或两个以上的国家设立共同的中 央银行。通常是由参加某

8、一货币联盟的国央银行。通常是由参加某一货币联盟的国 家共同设立。家共同设立。n n在全球影响最为深远的是在全球影响最为深远的是19981998年年7 7月成立的月成立的 欧洲中央银行，其主要职能是发行统一的欧洲中央银行，其主要职能是发行统一的 货币货币欧元，并制定和实施欧元区的货欧元，并制定和实施欧元区的货 币政策。币政策。5 5、准中央银行制度、准中央银行制度n n指某些国家或地区没有建立通常意义的中央银行指某些国家或地区没有建立通常意义的中央银行 ，而只设立类似中央银行的机构，或由政府授权某个，而只设立类似中央银行的机构，或由政府授权某个 或某几个商业银行行使部分中央银行职能的制度。或某几

9、个商业银行行使部分中央银行职能的制度。n n例如新加坡，中国香港实行的是准中央银行制度。例如新加坡，中国香港实行的是准中央银行制度。n n金融管理局（金融管理局（19931993年年4 4月月1 1日由香港外汇管理基金和银日由香港外汇管理基金和银 行监督处合并而成）是香港的金融监督机构，但不拥行监督处合并而成）是香港的金融监督机构，但不拥 有发钞权，发钞权掌握在汇丰、渣打、中国银行和中有发钞权，发钞权掌握在汇丰、渣打、中国银行和中 银集团手中。银集团手中。（二）央行的机构设置（二）央行的机构设置n n1 1、最高权利机构设置、最高权利机构设置n n2 2、内部职能机构设置、内部职能机构设置n

10、n3 3、分支机构设置、分支机构设置（二）央行的资本所有制形式或（二）央行的资本所有制形式或 资本结构资本结构n n1 1、由国家资本组成的国家所有制央行、由国家资本组成的国家所有制央行n n2 2、属于私人持股的央行、属于私人持股的央行美联储美联储n n3 3、公私混合所有的半国家所有制央行、公私混合所有的半国家所有制央行n n4 4、多国所有制、多国所有制n n5 5、无资本型央行、无资本型央行韩国的央行。韩国的央行。第二节第二节 中央银行的职能中央银行的职能n n发行的银行发行的银行n n银行的银行银行的银行n n政府的银行政府的银行一、发行的银行一、发行的银行1 1、含义：、含义：n

11、n它是指央行垄断了货币的发行权，是它是指央行垄断了货币的发行权，是 全国唯一的现钞发行机构；这是央行全国唯一的现钞发行机构；这是央行 最本质的特征。最本质的特征。 2 2、作用：、作用：n n保持货币流通顺畅；保持货币流通顺畅；n n有效控制货币发行量、稳定币值。有效控制货币发行量、稳定币值。二、银行的银行二、银行的银行1 1、含义：、含义：n n（1 1）央行的业务对象不是普通的企业）央行的业务对象不是普通的企业 和个人，而是商行和其它金融机构及和个人，而是商行和其它金融机构及 特定的政府部门；特定的政府部门；n n（2 2）央行的业务表现出）央行的业务表现出“ “存、贷、汇存、贷、汇” ”

12、 特征；特征；n n（3 3）央行既对商行提供服务和支持，）央行既对商行提供服务和支持， 也对其进行管理和监督。也对其进行管理和监督。2 2、 “ “银行的银行银行的银行” ”职能的体现及作用职能的体现及作用 （1 1）集中保管存款准备金。）集中保管存款准备金。n n作用：增强央行的资金实力；方便央作用：增强央行的资金实力；方便央 行对货币流通量的调控。行对货币流通量的调控。 （2 2）组织全国范围的资金清算）组织全国范围的资金清算n n作用：提高清算效率作用：提高清算效率 （3 3）充当银行的最后贷款人）充当银行的最后贷款人最后贷款人的含义及其发展最后贷款人的含义及其发展三、政府的银行三、政

13、府的银行1 1、含义：、含义：n n并非指中央银行一定归政府所有（尽并非指中央银行一定归政府所有（尽 管许多国家的中央银行确实是国有的管许多国家的中央银行确实是国有的 ），），n n而是指它同政府有着密切的联系，包而是指它同政府有着密切的联系，包 括为政府提供各种金融服务，代表政括为政府提供各种金融服务，代表政 府执行金融管理职责等。府执行金融管理职责等。2 2、具体表现：、具体表现：n n（1 1）代理国库）代理国库n n（2 2）充当政府的金融代理人，代办各种）充当政府的金融代理人，代办各种 金融事务金融事务n n（3 3）为政府提供资金融通，以弥补政府）为政府提供资金融通，以弥补政府 在

14、特定时间的收支差额在特定时间的收支差额n n（4 4）作为国家的最高金融管理当局，制）作为国家的最高金融管理当局，制 定并监督执行有关金融行政管理。定并监督执行有关金融行政管理。第三节第三节 中央银行的支付清算系统中央银行的支付清算系统n n中央银行支付清算服务主要是提供中央银行支付清算服务主要是提供 组织票据交换清算，组织票据交换清算，n n办理异地跨行清算，办理异地跨行清算，n n为私营清算机构提供差额清算服务为私营清算机构提供差额清算服务 ，n n提供证券和金融衍生工具交易清算提供证券和金融衍生工具交易清算 服务服务n n以及跨国支付服务等内容。以及跨国支付服务等内容。一、央行在支付清算系统中的地位和责任一、央行在支付清算系统中的地位和责任n n地位：核心、监管者和重要参与者。地位：核心、监管者和重要参与者。n n责任：监督、运作和政策责任。责任：监督、运作和政策责任。二、行间支付系统二、行间支付系统 1 1、差额清算系统、差额清算系统 2 2、全额清算系统、全额清算系统三、实时全额清算系统的运行原理三、实时全额清算系统的运行原理n n（1 1）V V型结构型结构n n（2 2）Y Y型结构型结构n n（3 3）L L型结构型结构n n（4 4）T T型结构型结构四、大额清算系统和小额清算系统四、大额清算系统和小额清算系统五、我国支付清算系统