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1、棠棣科技初级培训课程棠棣科技初级培训课程- 培训材料培训材料上海棠棣信息科技有限公司上海棠棣信息科技有限公司 2010 年年 5 月月银行基础知识培训材料 版权所有 棠棣科技有限公司第 2 页 共 8 页银行基础知识培训银行基础知识培训1. 银行内部架构银行内部架构银行根据行政可以划分为四级：总行级、分行级、支行级、网点级，如下图所示：管辖行：指由总行直接管辖的分行，一般情况为各省的省会分行；直属行：指由总行直接管辖的分行，但不是省分行；辖属行：指由直属行或管辖行管理的分行；如交通银行在江苏省的直属分行为南京分行，管辖行有苏州分行、无锡分行，南京分行的辖属分行有徐州分行、连云港分行、扬州分行等
2、。银行基础知识培训材料 版权所有 棠棣科技有限公司第 3 页 共 8 页2. 银行业务分类银行业务分类银行业务根据面对的客户不同主要分为对公业务和对私业务。对公业务主要包括对公客户子系统、公共管理系统、公共处理系统、登记薄子系统、会计信息处理子系统、对公活期存款应用、对公定期系统、贷款业务应用、储蓄国债应用、票据业务、托收应用、同城交换系统、现代化支付系统、外汇买卖等业务。对私业务主要包括对私客户子系统、公共处理系统、对私活期存款应用、对私定期系统、个贷系统、凭证式国债应用、贷记卡及准贷记卡、国际卡业务、太平洋卡等子系统。3. 银行系统架构银行系统架构原有模式银行基础知识培训材料 版权所有 棠
3、棣科技有限公司第 4 页 共 8 页如图为非集中模式下的网络结构图，其主要特点为：AHA 网点服务器解决了和 ICS 之间的通讯，同时实现了相关的前端系统功能，而分行 AFM 版本服务器也解决了所有 AHA 网点服务器的版本统一的问题，出现了如下问题：每个网点都有自己的前端服务器，由此产生的系统维护和硬件维护需要消耗大量的人力和物力；由于前端服务器分布于各个网点，相关的业务数据都散布于各网点服务器，使各分散的数据无法集中管理和备份；银行基础知识培训材料 版权所有 棠棣科技有限公司第 5 页 共 8 页现有模式如图为现有的集中模式下的网络结构，相对于原有的非集中模式，其主要的特点有：架设分行级的
4、前端 CCRE 服务器，并通过 CAMA 对前端 CCRE 服务器进行管理，体现了集中模式下的如下优点：服务器整合：将终端应用重新部署到更为适合集中运行的服务器集群中，使前端数据更为集中，方便收集，方便管理；银行基础知识培训材料 版权所有 棠棣科技有限公司第 6 页 共 8 页容错机制：前端服务器集群中的服务器联合运行，当集群中的某台前端服务器宕机后，系统会提出相关警告，并协助技术人员快速全自动地使用备机接替宕机的工作，保证柜员业务的延续性；管理与监控：定制的管理工具，提供全新的面向任务的前端运行管理机制，使技术人员可以灵活设置各种运行策略。4. 前端系统划分前端系统划分前端系统根据现有业务不
5、同分为高柜系统与低柜系统。高柜业务主要指传统的银行对公、对私业务，如定期业务，活期业务，太平洋卡业务，贷款业务等，公司的代表产品是 AHA 字符终端。低柜业务主要指新兴的银行业务，由于此类业务主要涉及签约、查询操作，无现金等帐务业务，此类业务允许操作人员直接与客户接触，现在主要的业务是理财业务，公司的代表产品是 AB 图形终端。5. 交易基础数据交易基础数据柜员号、终端号、会计日期、流水号、会计流水号、非会计流水号、地区号、分行号、网点号、参数中心（900） 、卡中心（888） 、帐务中心（800） 、国际部（600） 、公私部（950） 、放款中心（951） 。6. 密码处理流程密码处理流程
6、交通银行现有的密码处理分为：银行基础知识培训材料 版权所有 棠棣科技有限公司第 7 页 共 8 页1 在密码小键盘接受客户输入密码的时将密码加密传给前端系统；2 柜员签到时从安全系统取工作密钥，根据卡号，密码小键盘取得的密码，地区号到安全系统加密；3 后台通过通讯取得加密后的密码，将后台存放的密码，与上送上的密码到安全系统校验密码。7. 柜员分类柜员分类银行柜员可以分为：管理柜员、帐务柜员、ATM 柜员、电子柜员。管理柜员分为一般管理柜员与权限管理柜员。一般银行网点的管理柜员为一般管理柜员，主要用于其他柜员在做业务时的授权，同时兼做部分维护业务。权限管理柜员重要集中在银行的参数中心，主要用于柜
7、员、机构、参数的维护工作。银行的帐务交易主要分为货币金额与票据业务，根据业务的不同帐务柜员分为现金柜员与凭证柜员。现金柜员分为现金库管员与一般现金柜员。凭证柜员分为凭证库管员与一般凭证柜员。8. 授权模式授权模式银行的授权主要分为：静态授权、动态授权、远程授权和纯授银行基础知识培训材料 版权所有 棠棣科技有限公司第 8 页 共 8 页权。静态授权是指在每天机构开门时从主机下载主机要求授权的交易，在通讯时前端根据静态授权表中的记录情况，主动发起授权。动态授权为前端上送主机后，主机如有授权要求返回信息类型为“A”的报文，前端根据主机的授权请求发起授权模块。远程授权是指柜员授权时不到现场授权，被授权柜员根据授权请求将授权界面发到授权柜员终端，授权柜员查看授权原因后，决定是否授权该笔业务，由于这种授权存在安全隐患，同时由于生产时应该是见票才能授权，只发送授权界面没有太大的实际操作意义，该中授权模式在生产上不存在。纯授权是指由主机给前端开发的特殊交易，该交易以嵌套的形式发起，嵌套的目的主要是检查授权柜员是否可以授权，授权级别是否超过授权柜员的授权级别，这种授权存在特殊的环境，在通常不允许使用。
