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1、2010-2011 财经动态理财产品回顾各种投资理财产品信 托股 票基 金外 汇债 券存 款黄 金其他理财产品（如保险、艺术品等）信托（1）什么是信托？（2）信托的种类（3）西安的信 托公司有哪些？收益率较高资金起点提 高针对中高端客 户宣 传方式 股票2010-2011股票波动特点： 1、震荡加大！ 2、结构性行情突出 3、故事多、热点多 节能环保、锂电池 、通 货膨胀、高铁、高端制造、大消费 近两年股票走势图2010年开始2010年7月份2010年11月2003-2011年股票走势2009. 82008.11股票（1）股票市场的发展2008年大幅下跌 08年大幅下跌的原因 2009年股指修
2、复，大幅上涨 2010股票走势 2011年 近期股票走势 欧美股市大幅下跌 限购令对房地产企业的打击 扩容的压力 国际版 创业板 虚假报表 紫新药业股票指数的变化（2001-2008）2001-2008年上证指数走势股票（2）如何投资股票w2007年私募理财的兴起，巴菲特理念对于 国人的冲击和教育w2007年申购新股的热潮w2010年创业板w国外股票如何投资（QFII，QDII）wA股与H股的价差（A、B、H）创业板指数2010。122011。62011年8月19日AH股比价2009-2-27日A股与H股比价比价=H股价*0.88/A股价 股票之衍生品权证（略讲）w什么是权证？w什么是行权日？
3、w权证与正股之间的关系w权证交易的特点w如何投资权证？w爆炒权证的根源与国家对此的措施w你敢投资权证吗？上市的权证基金w基金的分类w不同基金的区别w基金净值 NAV net asset valuew如何选择投资基金 与基金净值的关系w关于投资基金的几个问题w2007年基金投资热，2008年基金的可怕下 跌w怎样投资基金？基金定投基金的分类按不同的投资标的：股票型Open-end securities investment funds ，债券型，货 币型 股票型基金分为： 开放式基金封闭式基金开放式基金与封闭式基金w开放式基金的特点w封闭式基金的特点w不同的购买和交易方式w封闭式基金的折价率 难
4、点 投资机会？w封闭式基金到期怎么办？ 封转开或结束w“利益输送”与“老鼠仓”交易所交易的基金部分高折价率的封闭式基金2011封闭式基金的折价率2009年高折价率基金的投资w折价率与什么有关系？w折价率与投资收益率之间的关系三年牛熊轮回 基金赚45.80%w2009-02-19 w昨日，A股大跌109.58点，跌幅高达4.72%，上证综指又 一次跌破2245点这一敏感关口。对比2006年12月14日和 2008年9月5日上证综指三次兵临2245点关口，基金在本 轮牛熊市中收益率为45.80% w001年6月14日，上证综指盘中最高冲至2245.43点，2245 点这一关键点位也成为此轮牛市的终
5、结点。此后，上证综 指展开5年左右的“熊”途。 2006年12月14日，上证综指收 于2249.11点，突破上一轮的牛市高点2245点，直至冲上 6124点高地。此后，A股重回熊市，2008年9月 5日跌破 2245点这一敏感点位，当天收于2202.45点。在2009年以 来的小牛市中，上证综指在2月10日冲破2245点关口。 尽管上证综指重返2245关口，但基金 的业绩远超同期指数的表现w从2006年12月14日至本周二2009年02-19，上证综指三次 徘徊在2245点附近，同期沪深300指数上涨32.23%。 w天相投顾的统计显示，在可比的168只偏股 基金中（不含 被动投资的指数基金）
6、，华夏大盘精选和华夏红利单位净 值分别上涨195.85%、111.59%，这也是仅有的两只在本 轮牛熊市中单位净值增 长率超过100%的基金。此外，华 夏回报、兴业可转债、华宝增长、兴业趋势、博时主题和 兴业全球基金同期单位净值增长率也都超过90%。国富弹 性、华夏优 增、华安宏利和中信红利4只偏股基金单位净 值涨幅在80%至90%之间。 w此外，单位净值涨幅在70%至80%之间和60%至70%之间 的基金共计有6只和 18只，嘉实服务等24只基金单位净值 涨幅在50%至60%之间。这也意味着一共有60只基金经历 本轮牛熊市且单位净值涨幅在50%以上，占比 35.71%。 仅有两只偏股基金同期
7、净值下跌，跌幅分别为2.56%和 6.38%。 穿越牛熊市前十强基金w 基金名称 净值增长率（） 华夏大盘精选 华夏红利 华夏回报 兴业可转债 华宝增长 兴业趋势 博时主题 兴业全球 国富弹性 华夏优增 w统计时间：年月日至本周二 2009-02-19 数据来源：天相投顾 晨星开放式基金业绩排行计算截止日期：2008-08-08数据来源：Morningstar晨星基金代码基金名称单位净值 （元）7月晨星评 级（两 年）7月晨星评 级（三 年）今年以来 总回报率 （%）最近3年年化 回报率 （%） 与排名股票型基金（203） 160505博时主题行业1.6440 -35.55 56.25 5 1
8、00020富国天益价值0.7570 -33.53 57.87 4 240005华宝兴业多策略增长0.5418 -26.02 53.66 9 000011华夏大盘精选5.2140 -27.58 81.84 1 002011华夏红利2.2720 -27.37 61.60 2 375010上投摩根中国优势2.1355 -41.70 60.91 3377010上投摩根阿尔法4.3128 -33.44 -部分股票型基金近三年业绩排行 （2011.8。19）天天基金网混合型基金近三年业绩排行债券型基金近三年业绩排行关于基金的思考w比较在近期大盘不断下跌的情况下（2011.8 。19），三年前同一时间大盘指
9、数是多少 ？最好和最差的股票型基金以及债券型基金 的收益如何？w基金的业绩和大盘走势有关系么？三年下来 ，基金比大盘好还是差？w近一年、近两年大盘指数有什么变化？（ 2010.8。19），基金业绩如何？能得出什 么结论？外汇w近年来主要货币汇率的变化w关于人民币与外汇的兑换问题w人民币升值的发展态势w关于外汇的理财产品w外汇保证金交易 外汇衍生工具人民币外汇牌价(中国银行）人民币外汇牌价（2011.8。17）人民币外汇牌价(中国银行）USD/RMB(100USD= RMB)100USD = 729.96R MB100US D= 780.73 RMB807.02FROM : http:/FROM
10、 : http:/ 收缩流动性w债券的品公司w近期国债的利率水平w2011年债券的选择及收益个人投资渠道过窄国债再受宠w个人投资者争相购买国债 w避险情绪升温低风险资产受宠w在资金流动性和收益预期之间寻找平衡w与银行理财产品和信托的对比 2011年国债的利率据记者了解，第三期凭证式国债利率为200后新高 ，2009年1、3、5年期国债利率分别维持在2.6%、 3.73%、4.0%，2010年1、3年期国债利率维持在2.60%和3.73% ，而今年已发行的第一、二期凭证式国债1、3、5年 期利率分别为3.45%、5.18%、5.75%和3.70%、 5.43%、6.00%，第三期凭证式国债更是高
11、达3.85%、5.58% 、6.15% 什么是可转债？可转债全称为可转换公司债券。在目前国内 市场，就是指在一定条件下可以被转换成公 司股票的债券。 可转债具有债权和期权的双重属性，其持有 人可以选择持有债券到期，获取公司还本付 息；也可以选择在约定的时间内转换成股票 ，享受股利分配或资本增值。 所以投资界一般戏称，可转债对投资者而言 是保证本金的股票。2011年8月19日企业债收益率一览黄金价格走势分析10年间黄金价格的走势2006-2011五年间黄金价格走势图近两年黄金价格暴涨黄金的人民币报价十年白银价格走势图金价格为什么暴涨w什么因素会影响黄金的价格？战争、通货膨胀、美元贬值、地区金融环
12、境 动荡u投资黄金应该注意的问题u未来黄金会怎样？存款（最传统的理财方式）人民币存款利率表2011-07-072011-07-07项目 年利率（%) w一、城乡居民及单位存款 w一）活期存款0.50二）定期存款 w 1.整存整取 w三个月3.10六个月3.30一年3.50二年4.40三年5.00五年 5.502. w零存整取、整存零取、存本取息 一年3.10三年3.30五年 3.503. w定活两便按一年以内定期整存整取同档次利率打6折 w二、协定存款1.31 w三、通知存款 一天0.95七天1.49人民币贷款利率表历年银行存款利率变化表（2008年11 月27日统计） 08年以后银行存款利率
13、的变化 w中国自2008年10月9日起对储蓄存款利息所得暂 免徵收个人所得税 w2011/02/09 3.00 4.50 5.002011/04/06 3.25 4.75 5.252011/07/07 3.50 5.00 5.50关于存款的思考w利率跟什么相关？w怎样存款划算？w整存整取如果提前支取会怎样？逾期呢？w定活两便什么意思？怎么计算利息呢？整存整取如何计算提前或逾期的利息其他理财产品w银行的各种理财产品 1、详细阅读理财产品 的重要性；2、品种：与黄金挂钩、与大宗 商品挂钩（农产品等）、酒类产品、w银行保险w玉石、古董等收藏品w民间投融资 各种民间集资形式总结w稳健投资的重要性w一个简单实用的复利计算方法思考题w2500多点了，可以投资股票或基金吗？w在目前形势下，如果我有10万，那么我会 怎样规划我的资金？投资那些理财产品？w什么是可转债？优势在哪里？现在投资合 适吗？w你怎么样看待不前形势下，投资品的选择？
