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1、C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务一、单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（ ）。A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 根据证券公司代销金融产品管理规定，证券公司对金融产品以下（ ）几方面的要素确认后方可代销。A. 依法发行B. 有明确的投资安排C
2、. 有明确的风险管控措施D. 风险收益特征明显您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（ ）。A. 首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B. 地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C. 作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D. 投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：D,C,B,A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（ ）
3、等途径进行防范。A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D. 加强售后服务和管理您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（ ）几类风险。A. 代销的金融产品的质量风险B. 销售不当的风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险您的答案：C,B,D,A题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金
4、融产品。（ ）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。（ ）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 根据证券公司代销金融产品管理规定，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。（ ）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。（ ）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。（ ）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：100.0试卷总批注：
