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1、目录p 直销业务员p 福利待遇u 辅导人制度u 季度评估u.u 薪酬与考核制 度施行系数调整u年终（中）奖分 配方式的改变u 营业部运作u各层级人员职 能重新定位u.优化组织架构有效培养新人有效激励体现优胜劣汰u 考核标准调整u 综合开拓绩效 工资调整u提升队伍体能，实现业务队伍长期的可持续发展辅导制度改变：建立新人辅导利益、明确辅导人制度，保证老人对新人的技能传承职 责。新人考核期改变：引入“行政试用期”，引入“培养期”，薪资制度改变薪资调节系数、长期服务津贴取消、增加学历工资 年终（中）奖分配体现奖优罚劣。考核指标改变考核指标中增加客户持续产出率的概念，使业务员逐步注重客户的长 期积累等
2、标准保费折标系数改变员工分类 业务代表、业务经理、资深业务经理若为见习业务代表或业务代表，还应协助辅导人（资 深业务经理）或由辅导人（营业部经理）安排的业务经理做 好各项业务相关工作，学习并掌握团险专业化销售流程和团 险业务实务操作方法。若为资深业务经理，还应指导、帮助所辅导的业务代 表掌握团险专业化销售流程和团险业务实务操作方法，辅导 其制作计划书，并与之分享展业经验。 业务员职责明确辅导职责不论是营业部经理还是资深业务经理培养新人，都能享受辅导利益。辅导利益分 为固定津贴A类240元/月，B类200元/月。新人产出津贴为新人总业务津贴的25 。新人育成津贴是新人晋升后总津贴的3。注明： 根
3、据考核指标测算，根据经验值实际达成奖是考核指标的1.3倍，利益体现还 会更高。建立辅导利益概念A 类地区B类地区 固定辅导 津贴5760 4800 新人产出津贴3400 2763 新人育成津贴714 561 合计9874 8124 辅导一名新人的辅导利益测算（0.8标准）为了适应相应法规的要求和新人培养的需要， 新增“行政试用期”法律规定劳动法规定：“用人 单位与劳动者签订的 合同期小于等于一年 的，试用期不得大于 三个月”新人培养需要现在面临的问题： 一入司即开始考核 新人培训简单没有很好的学到 初步的技能就要 求投入到实战中 去三个月行政试用期要求提供足够的 时间的培训 日常活动量管理 辅
4、助辅导人进行 客户服务以提高 销售技能引入“培养期”概念原基 本法新基 本法入司时间考核： 一开始就 有保费要 求考核点: A类60万 可以晋升考核点: A类60万 可以晋升 （此后每 隔6个月 都可以晋 升注重技能积 累考核：日常 活动量阶段性评 估点： A类累计8 万标保可 以维持， 否则淘汰阶段性评 估点： A类累计 25万标保 可以维持 ，否则淘 汰晋升点： A类累计130万 标保可以晋升 为初级业务经 理，否则以后 85万/半年，才 可以晋升淘汰点： 2年内还不 能晋升为 业务经理 的，则被 淘汰1月 3 6 9 12 18 24 培养期直销业务人员基本工资（0.8标准） 元月 业务
5、员薪酬基本工资、业务津贴、其它收入基本工资设置调节系数，根据机构整体产能情况以及人员合格状态可以 调整，仍有上升空间。 增加学历工资：硕士以上学历150元/月、大学本科学历50元/月。吸引高 素质人员。 长期服务津贴含入高职级人员，高级业务经理薪资增长69不等。部经理据 日常考核 有上下20% 调整权业务员薪酬基本工资、业务津贴、其它收入见习业务见习业务 代表和业务业务 代表的业务业务 津贴贴比例为为标准提奖比 例的90。对于见习业务代表和业务代表，当业绩达到月度基准标准 保费时，其超过部分的业绩方可享受业务津贴。 业务代表月度基准标准保费：A类地区 2.2万B类地区 2万C类地区 1.5万D
6、类地区 1.2万引入 “月度基准标准保费” 概念年终（中）奖金分配方式，充分体现奖优罚劣年终（中）奖 机构间分配 ：二级机构总津贴10调节系数 。调节系数综合考虑机构的利润达成、保费达成 等情况。 营业部间分配：根据营业部的年度考核得分在二 级机构的总盘中分配。考核得分是综合指标，包 含利润指标等。 业务员间分配：根据业务员的保费情况由机构分 配。机构可以有20的调节幅度。靠一个大单就能分配许多年终奖 的情况将不会出现。业务员考核指标与前基本法的区别现现行基本法新基本法设计设计 思路指标标1、客户户数 2、标标准保费费1、客户户数 2、标标准保费费 3、客户户持续产续产 出率强调调老客户户的维
7、护维护 和持续产续产 出指标标 值值客户户数标标准高 晋升标标准高中低职级职级 客户户数标标 准降低 晋升指标标降低放低晋升难难度，鼓励晋升。降 低客户户数压压力，鼓励大型客户户 开拓。折标标 方法分长险长险 、健康 险险、非健康短 险险根据险险种不同比例体现现公司“利润导润导 向，改善结结构 ”方针针考核 期半年度 新人三个月合同转转正 ，季度、半年度 业务经业务经 理半年度符合劳动劳动 法规规定，减少新人考 核压压力。给给新人较长时间较长时间 的成 长长期。晋升 和降 级级最多升降两级级最多升降一级级增加职级间职级间 的稳稳定性。减少频频 繁升降引起的心态态不稳稳定。业务员考核指标释义 直
8、销客户数标准：A、B、C、D四类地区的标准分 别为4万元、2万元、1万元和0.5万元。 客户持续产出率：指三年内历史承保的客户在当期 有续期、续保、再投保业务的客户数的比例。客户持续产出率=（三年历史客户在当期有持续产出 的客户数/三年历史客户数）*100% 若业务人员的当期历史承保总客户数=40，以40为 分母计算。20%的标准6个的标准业务经理层级考核指标与新的折标比例相匹配，基本是原考核指标的80左右，业务 经理职级的考核指标在新折标的基础上与原基本法基本持平。0.8标准提示：由于产品的折标比例进行调整，降低的分红险的折标比例，提升短险折 表比例。业务员的产品结构必须调整才能适应新的考核
9、规定。业务代表层级考核指标业务代表考核指标值下降，但是考核期频繁。体现基本法重点 关注新人成长的出发点。考核周 期考核期A类类地区B类类地区 晋升维维持晋升维维持 标标准保 费费客户户 数标标准保 费费客户户 数标标准保 费费客户户 数标标准保 费费客户户 数 入司第 一年（ 季度考 核）转转正后三个 月81 81转转正后六个 月252 252转转正后九个 月1304803954653 入司第 二年（ 半年度 考核）转转正后十五 个月854554654454 转转正后二十 一个月854 654 0.8标准业务经理考核特别说明1612初级业务经理 维持晋升降级912淘汰维持淘汰晋升助理业务经理助
10、理业务经理作为业务经理的观察缓冲职级，在降为助 理业务经理之后改为季度考核。薪资相当于业务代表水平。一个业务经理最多只有2次机会降为助理业务经理。 不能再长期 躺在低职级 ！过渡时期业务员转套相关规定1、所有机构按照薪资系数0.8转套基本工资、考核考核标准。年 中考核后重新评估。 2、3-9月末考核的业务人员集中到6月末考核，10-12月末考核的 业务人员集中到12月末考核。考核指标根据实际工作月数进行调整 。 3、由于新基本法考核体系调整幅度较大，对于前期的考核业绩 将不再作为上期和上上期的业绩计入考核业绩。从今年开始新的三 期折算。初级业务员二级 初级业务员一级 业务主办 初级业务主任初级
11、业务经理 业务主任中级业务经理一级 高级业务主任中级业务经理二级 业务经理高级业务经理一级 高级业务经理高级业务经理二级 资深业务经理高级客户经理业务代表新晋升为业务经为业务经 理的业务业务 人员员考核期内实际实际 工作月数在2个月以 下者，该该考核期不进进行维维持考核（可直接维维持原职级职级 ，下同）， 晋升指标标不变变，未晋升者下一个考核期的标标准保费费和客户户数指标标 标标准按其实际实际 工作月数比例计计算；实际实际 工作月数超过过2个月者，标标准保费费和客户户数维维持指标标标标 准按 其考核期内的实际实际 工作月数比例计计算，晋升指标标不变变。 直销正式业务人员因产假、病假、事假等原因
12、缺勤导致考核期内 实际工作月数不足6个月者，考核期执行同上。正式业务业务 人员怀员怀 孕 期间间不进进行维维持考核，但仍可晋升（晋升指标标不变变）。业务经理、资深经理考核目录p 直销业务员p 福利待遇福利待遇1、业务系列人员按公司的规定享受各项福利如：社保 、误餐补贴、过节费、高温费等。试用期间享受50。2、业务系列人员按照公司相关管理规定于合同转正当月 一日起享受意外、医疗、补充养老团体保险。要求机构务必 将业务系列人 员的福利保障 落实到位，并 在GBS系统内 明示。总部结 合定期抽查。福利待遇业务系列人员每获得特殊贡献分1分，公司将在当年 度为其增加500元的补充养老保险缴费金额。 特殊
13、贡献项目得分 获得平安勋章10 获得长期服务勋章5 参加平安高峰会2-10 获得平安优秀员工称号2-5为维护公司利益见义勇为；热心参与社会公益活动， 协助业务拓展，并取得良好效益2-5 为公司提出合理化建议被采纳，并继而提升了公司的 经营绩效2-5进入大项目管理办法立项并承保的主揽业务员，2-50获得公司通报表扬的其他先进事迹2-5平安鑫利两全保险（分红型）主险及险种组合介绍写在前面的话为人父母，从孩子的出生，我们就有为他们储蓄的习惯。随着孩子的成 长，他们的花费也在不断增加，而我们为孩子所准备的储蓄金会随着孩子的成 长不断减少。可孩子的成长费用需要多少钱谁也给不出一个具体的答案。培养子女是作
14、为父母者义不容辞的责任！如果孩子有取得高学位的机会， 而我们因为经济原因导致他们无法完成学业是多么可惜啊！所以，孩子的成长需要好好的进行规划，没有规划绝对不行！您在为孩子进行规划时选择的理财方法是什么？是证券期货，或者银行储 蓄，还是商业保险？我们对上面三种方法逐一进行一下分析。首先，我们因该知道，孩子的教 育金具备以下的特点：金额大、不允许推迟、使用时间固定。那么，证券期货 这种高收益的理财方法因 其高风险的劣势明显不适用于教育金储备。其次，我们来仔细比较一下银行储蓄和商业保险。银行和人寿保险公司都不允许解散，这就决定了采用这两种方式进行教育 金储备都是安全的。那么，最终采取哪种方式就取决于
15、它们的收益大小以及提 供的保障。我们先来看看我国商业银行最近一次调整存款利率后的情况。这是我国2011年第二次调整利率水平，也是从2010年以来的第四次调整利率。2011年4月6日人民币币存款利率表项项 目期 限年利率（%）活期存款0.50 整存整取定期存款三个月2.85六个月3.05一年期3.25二年期4.15三年期4.75五年期5.25 零存整取、整存零取、存本取息一年期2.85三年期3.00五年期3.25如此频繁的调整存款利率，是因为居民消费价格指数（CPI）居高不下（2011年三月份增幅同比达到5.4%），政府急需收回社会上的闲散资金，以抑制物价的快速增长，稳定人民的生活水平。但这同时也出现了一个问题，即个人定期存款收益也会出现相对不确定的情况。很多老年人都到银行去进行存款的转存，一是造成了他们的利息损失；二是造成了那几天里其他客户办理业务的不便。而分红型商业保险虽然也具有收益不确定的特点，但由于商业保险公司与银行之间存在大额协议存款，但这种存款的利率并不是一成不变的，一般都会随着银行利率的调整而调整。在利率上升的情况下，分红险客户的收益也会随之增多。而且，大型保险公司分红险的分红水平在一年定期存款利率之上，五年定期存款利率之下，部分年份的分红水平还会超过银行五年定期存款的利率。所以，现今社会中有越来越多的人愿意把长期闲置的资金投资到商业
