EXCEL在财务中的应用

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1、Excel在财务中的应用我们先来认识Excel软件最好的老师是谁?请打开Microsoft Office Excel 任何版本1请点击Excel右上角“?”-“必须联网 ”2认识Excel窗体结构系统按钮 主菜单栏常用工具栏编辑栏格式设定工具栏程序标题栏工作簿控制按钮垂直滚动条水平滚动条工作表标签工作表格区状态栏行标列标工作簿标签添加按钮我们先来解决几个问题?当使用您Excel2010以上的版本，给Excel2010以下版本使用者传文件时，是否会 经常碰到对方无法打开所传送的文件?Q1 ：当您在使用Excel想给您的知识产权如何上锁保护?Q2 :如何让您的下属在您设计的图表里进行机械式的操作?

2、Q3 :如何给工具栏里增添更多的功能?Q4 :修改默认文件保存路径?Q5 :Excel选项操作1、录入按Enter键后移动所选内容:默认”向下“、其他三个”向上、向右、向左” 。 2、滚动条的设置。3、显示行与列标。4、在单元格显示公式而非计算结果。5、显示网格线及网格线颜色。6、默认的字体及字号。工作簿基本操作隐藏取消隐藏工作表标签颜色保护工作簿查看代码移动或复制工作簿重命名插入在工作簿名 称”sheet” 处点击鼠标 右键。1234567自定义名称功能创建定义名称的方法一、使用公式栏左边的名称框二、使用“定义名称”对话框三、用行或列标志创建名称四、定义三维名称五、定义外部名称六、常量定义名

3、称定义名称的使用方法减少输入的工作量在一个公式中出现多次相同的字段 超出某些公式的嵌套EXCEL函数中使用自定义名称七、动态定义名称单元格基本操作文字方向自动换行粘贴选项批注使用正90度负负90度0度横排自动换动换 行竖竖排自动换动换 行 粘贴贴公式 粘贴贴数值值 转转置 粘贴贴批注 粘贴贴格式 在批注中插入图图片 批注隐隐藏显显示编辑编辑 数值类型-自定义提供了许多选项以便将数字显示为百分比、货币、日期等。如果这些内置格式无法满足您的需要， 您可以自定义内置数字格式以便创建自己的数字格式。0（零） 如果数字的位数少于格式中的零的个数，则此数字占位符会显示无效零。例如，如 果键入 8.9，但希

4、望将其显示为 8.90，请使用格式 #.00。#此数字占位符所遵循的规则与 0（零）相同。但是，如果所键入数字的小数点任一 侧的位数小于格式中 # 符号的个数，则 Excel 不会显示多余的零。例如，如果自定 义格式为 #.#，而在单元格中键入了 8.9，则会显示数字 8.9。?此数字占位符所遵循的规则与 0（零）相同。但 Excel 会为小数点任一侧的无效零 添加空格，以便使列中的小数点对齐。例如，自定义格式 0.0? 将列中数字 8.9 和 88.99 的小数点对齐。（句点）此数字占位符在数字中显示小数点。m 将月显示为不带前导零的数字。mm 根据需要将月显示为带 前导零的数字。mmm将月

5、显示为缩 写形式（Jan 到 Dec）。mmmm将月显示为完整名称（January 到 December）。mmmmm 将月显示为单 个字母（J 到 D）。d将日显示为不带前导零的数字。dd 根据需要将日显示为带 前导零的数字。ddd将日显示为缩 写形式（Sun 到 Sat）。dddd将日显示为完整名称（Sunday 到 Saturday）。yy将年显示为两位数字。yyyy将年显示为四位数字。数值类型1.巧变变文本为为数字 在工作中，发现一些通过文本文件或其它财务软件的数据导入Excel中后居然是以文本形式 存在的(数字默认是右对齐，而文本是左对齐的)。2.将数字设为设为 文本格式 Excel

6、都会将数字保存为数字数据。若要使Excel将类似零件号码的数字解释为文本，首先应 将空白单元格设置成文本格式，然后键入数字。操作:在空白的单元格中填人数字1，然后选中这个单元格，执行“复制”命令，然后再选中所 要转换的范围，选择“选择性粘贴”中的“乘”，它们都变为数字了。方法是: 1.选择含有要设置成文本格式的数字单元格; 2.单击“格式单元格”命令，然后单击“数字”选项卡（）; 3.在“分类”列表中，单击“文本”，然后再单击“确定”; 4.单击每个单元格，按F2键，然后再按Enter键重新输入数据文本导入Excel1、在记事本中输入格式化文本，每个数据项之间会被空格隔开，也可以用逗号、分号、

7、 Tab键作为分隔符。2.在Excel中打开刚才保存的文本文件，出现“文本导入向导-3步骤之1”对话框，选择“分隔符号” ，单击“下一步”;3.在“文本导人向导-3步骤之2”对话框中选择文本数据项分隔符号，Excel提供了Tab键、分号、逗 号以及空格等供你选择。4.在“文本导人向导-3步骤之3”对话框中，你可以设置数据的类型，单击“完成”按钮即可 。常规按键使用按键名称按键功能Shift+ctrl+*选择当前数据区域 Ctrl+tab可在打开的工作簿间切换Ctrl+Shift+Home 将选定区域扩展到工作表的开始处F4可以重复前一次操作Ctrl+(或Ctrl+)取消隐藏选定范围内所有隐藏的

8、行或列Ctrl+Alt+Shift+F9重新检查相关公式并计算所有单元格Ctrl+Shift+O选择所有包含批注的单元格超级链接超级链接是指从一个网页指向一个目标的连接关系,这个目标可以是另一个网页,也可以是相同网页上的 不同位置，还可以是一个图片,一个电子邮件地址,一个文件,甚至是一个应用程序.而在一个网页中被用 来超链接的对象,可以是一段文本或者是一个图片.当浏览者单击已经链接的文字或图片后,链接目标将显 示在浏览器上,并且根据目标的类型来打开或运行。这是一种跟一般链接不一样的链接方式，能带给我们 更方便和快捷的服务现有文件或网页本文档中的位置条件格式开始样样式条件格式突出显显示单单元格规

9、规 则则 项项目选选取规则规则数据条色阶阶图标图标 集单元格样式套用表格格式Excel提供了自动格式化的功能，它可以根据预设的格式，将我们制作的报表格式化，产生 美观的报表，也就是表格的自动套用。相对引用绝对引用混合引用快速填充快速填充:默认情况下处于打开状态并在感知一种模式时自动填充您的数据,2013版新增功能。1.单击“文件”“选项”。2.单击“高级”，确保“自动快速填充”框被选中。截取功能合并功能Ctrl+E数据快速填充如何启用 ？功能?快捷操作 ?“MID”“ pv_现值;fv_未来值例1:10个月付清的年利率为8%的10000贷款,则每月支付额 pmt(8%/12,10,10000)

10、=-1037.03例2:如果需要以按月定额存款方式在18年中存款50000元,假设存款年利率为6%,则月存款额 Pmt(6%/12,18*12,0,50000)=-129.08例3:如果以12%的利率贷出5000元,并希望对方在5个月内还清,则每月所得款数 Pmt(12%/12,5,-5000)=1030.20请计算1:如果贷款10万元买房,年利率为4%,5年还清,每月的还款额为多少?第1年的还款额为多 少？计算2：甲公司2004年1月1日从工商银行借入100万元，年利率为6.4%，每年还款次数为2次 ，分别是6月底和年底等额偿还，期限为4年。请计算其每次还款的金额。143660.7621利息

11、函数 IPMT()IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)其中:Ipmt_利息; pv_现值;fv_未来值例1：三年期，本金8000，年利率10%的银行贷款的第1个月的利息 ipmt(0.1%/12,1,3*12,8000)=-66.67例2:三年期，本金8000，年利率10%,且按年支付的银行贷款的第3年的利息 ipmt(0.1%,3,3,8000)=-292.45请计算1：如果贷款10万元买房,年利率为4%,5年还清,第1个月的利息为多少?第1年的利 息为多少？本金函数 PPMT()PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)其中:Ppmt_本金; pv

12、_现值;fv_未来值例1：2000元，年利率为10%的两年期贷款的第一个月的本金支付额 Ppmt(10%/12,1,2*12,2000)=-75.62例2:20000元的年利率8%的十年期贷款的最后一年的本金支付额 Ppmt(8%,10,10,20000)=-27598.05请计算：如果贷款10万元买房,年利率为4%,5年还清,第1个月的本金支付额为多少?第1年 的本金支付额为多少？注意三者关系为：PMT( )=PPMT( )+IPMT( )利率函数NPER()RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess) 说明：guess为预期利率（估计值），若省略，则假设该值为10% 例1：金额为8000元的4年期贷款，月支付额为200元，该笔贷款的利率 为 RATE(4*12,-200,8000)=0.77% 月利为0.77/12=9.24%期数函数NPER()NPER(rate,pmt,pv,fv,type)返回某项投资（或贷款）的总期数例1：金额为36000元的贷款，年利率为8%，每年年末支付金额为9016 元，计算需要多少年支付完。 NPER(8%,9016,-36000)=-5年