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1、资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博2014 年中国人民大学金融硕士考研复试真题大概程序，进门之后，从两个信封里各抽一张纸条，一道英文一道中文题我们考场老师要求先读中文题，然后回答，之后读英文题，再回答有人会被要求进行英文自我介绍中文题目1，资产负债管理理论2，一些关于资产负债表里的问题3，资本账户开放要考虑什么4，NPV，PI 等方法的比较5，直接投资的利弊分析6，金融租赁和金融借款的区别7.金融监管当局如何限制系统性风险8.汇率对证券市场的影响9.简述西方金融自由化的原因10.实体经济与虚拟经济的联系11.新巴塞尔协议的精神12.怎样进行债券投资，从基本面和技术面如何分析13.ET
2、F 是什么，其套利方式14.CAPM 和投资组合定价的区别15.上市公司的财务指标16.对风险管理的见解资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博17.收益率曲线的形状18.我国商银中间业务的发展趋势19.从经济学的角度谈谈寡头垄断，结合实例20.技术分析的三大假设21.效率市场与技术分析的关系22.利率市场化对商银的影响23.资本市场多层次24.供应链金融（不知是英文还是中文）25.固定汇率和浮动汇率26.有关托宾税27.货币政策和财政政策对证券市场影响的区别 28.市净率，市盈率；英：1.现金流量的三个项目2 谈谈你的背景和风险管理有什么联系3.利率期限结构4.商业银行利率风险管理5.流
3、动性管理（具体什么流动性没记清）6.资产管理7.商银的三性法则8.解释期权9.政策银行和商业银行的区别资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博10.巴塞尔一二三11.股权对公司的影响第八章中央银行一、 填空题1、成立于 1668 年的（瑞典国家银行）是最早的中央银行。 答案：2、一国在中央设立一个中央银行机构，并在地方设立若干个二级中央银行机构的制度称为（单一二元式的中央银行制度）3、1833 年，英国国会通过（ 比尔条例 ） ， 规定英格兰银行为唯一的发钞行，英格兰银行才成为英国的中央银行。4、所谓发行的银行就是（垄断）银行券的发行权。5、设立单独一家中央银行行使职能，领导并监督全国金融
4、机构及市场的制度是（单一的中央银行制度） 。6、参与货币联盟的所有国家共同建立一个跨国的、区域性的中央银行，各成员国内部不再设立完全意义上的中央银行的制度是（跨国的中央银行制度） 。7、当商业银行和其他金融机构发生资金短缺或周转不灵时，中央银行充当（最后贷款人）对商业银行提供信贷。8、外汇黄金占款在中央银行资产负债表上属于（资产）一栏。9、中央银行对经济进行调节的成本最低的资金来源是（货币发行） 。资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博10、对（国库存款和行政单位的经费存款） ，中央银行一般不支付利息。11、中央银行主要通过（再贴现和贷款）对商业银行提供资金支持。12、过去中央银行发行纸
5、币必须以（贵金属）作准备。13、中央银行通过（集中票据交换）办理全国银行的清算业务。14、中央银行产生后，货币扩张机制在数量上由受制于商业银行的贵金属储备转变为受制于（中央银行资产业务） 的规模。15、 预防性管理是经常性的监督管理活动， 也是最有效安全措施，（）则是一种辅助性的稳定器。16、存款保险制度的目的在于（保护存款者利益和维护金融业的稳定） 。17、各国金融监管的最后一道防线是（对金融机构提供紧急援助） 。18、 中央银行的职能包括 （发行的银行） 、 （国家的银行） 和 （银行的银行） 。19、在当代中央银行进行货币数量管理时，已经从纸币发行管理转为（货币供应量管理） 。20、中央
6、银行组织全国银行清算包括（同城或同地区）和（异地）两大类。二、 单选题1、世界大多数国家的中央银行采用（单一型 ）资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博2、下列中央银行的行为和服务中，体现其银行的银行的职能是（集中商业银行现金准备）3、中央银行是国家的银行，它代理国库，集中（ 国库存款）4、中央银行在经济衰退时， （降低）法定准备率5、各国中央银行货币发行准备基本上包括两种：一是现金准备，二是（票券保证准备）6 中央银行若提高再贴现率，将（迫使商业银行提高贷款利率）7.根据票据交换理论， 再多家银行参加的票据交换和清算的情况下，各行应收差额的综合一定（等于）各行应付差额的总和。8、中国人
7、民银行行行使中央银行职能，于（1984 年）首次规定各专业银行缴存存款准备金的办法9、商业银行派生存款的能力 （与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比）10、 假定原始存款为 200 万元， 准备率为 20%， 现金漏损率为 30%，存款总额可扩大为（520 万元）11、中央银行再贴现率的调整主要着眼于（ 短期 ）的考虑。12、在中央银行初创时期，最早设立的中央银行是（瑞典里克斯银行）13、下列银行中，不同于其他三家银行的是（英格兰银行）14、下列针对中央银行负债的变动中，使商业银行体系准备金增加的是（流通中的通货减少 ）资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博15、在下列针对中央银行资
8、产项目的变动中，导致准备金减少的是（央行出售证券）三、 多项选择题1、 中央银行是（）A、发行的银行 B、国家的银行C、银行的银行 D、监管的银行答案：ABC2、 中央银行的作用有（）A、稳定货币与稳定经济 B、调节信用于调节经济C、集中清算，加速资金周转D、开展国际金融的合作与交流答案：ABCD3、 中央银行的银行的银行的职能体现在（）A、集中存款准备 B、金融监管C、最终的贷款人 D、组织全国的清算答案： ACD4、中央银行的活动表正是（）A、不以盈利为目的B、不经营普通银行业务C、制定货币政策是具有相对独立性D、 AC 选项答案： ABC5 中央银行的三大政策工具是（）A、法定准备金率B
9、、再贴现C、公开市场业务D、信用配额答案：ABC6、中央银行要实现“松“的货币政策可采取的措施有（）A、提高法定存款准备金率 B、降低再贴现率资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博C、提高证券保证金比率D、在公开市场上购买有价证券答案： BD7、以下属于人民币发行保证的有（）A、掌握在国家手中的生产资料和生活资料B、商业票据C、黄金储备D、外汇储备答案： ABCD8、中央银行公开市场业务较其他货币政策工具的优越性明显体现在（）A、直接性强B、主动性好C、作用力大D、灵活性好答案： BD9、中央银行直接信用控制工具包括（）A、利率最高限B、信用配额C、规定商业银行的流动比率D、直接干预答案
10、：ABCD10、中央银行金融监管的目标包括（）A、金融体系经营安全性B、公平竞争目标C、 政策的协调一致目标D、 一元化监管答案：ABC四、 判断题1、中央银行国有化已成为一种发展趋势，西方主要国家中央银行 国 有 的 有 美 、 英 、 法 、 德 等 国 。（）资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博答案：错误2、中央银行的公开市场业务都是在二级市场而非一级市场上进行的。 （）答案：正确3、美国的联邦储备体系就是典型的单一中央银行制度。 （）答案：错误4、美国联邦储备银行的资本则由各会员银行认购。 （）答案：正确5、中央银行的货币发行在资产负债表中列在资产一方。 （）答案：错误6、基础
11、货币等与流通中现金与商业银行的存款准备金之和。（）答案：正确7、在中央银行产生之后，货币扩张机制收支与商业银行的贵金属储备。 （）答案：错误8、当商业银行基层行处现金不足以支付时， ，可到上级行帐户余额内提取现金。 （）答案：错误9、 中央银行充当最后的贷款人使其国家的银行职能的表现。（）答案：错误10、 巴塞尔协议规定，银行的资本对风险加权化资产的标准比率为 4%。 （）资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博答案：错误五、简答题1、简述中央银行产生的必然性2、简述中央银行资产负债表结构和资产负债业务3、中央银行货币发行制度的发展4、为什么说中央银行的资产业务规模会影响其货币供应量5、金
12、融监管的目标与基本原则参考答案1、银行券的发行问题，由于商业银行资金实力、经营范围的限制，其发行的银行券的流通往往受到很大限制，这就需要一个资金实力雄厚且具有权威性的银行来统一发行银行券并保证兑现；票据交换问题，随着商业银行间互相支付量的增加，有各自银行自行轧差清算已非常不方便， 客观上需要有一个统一的票据交换和债权债务清算机构， 为各个商业银行间的票据交换和资金清算提供服务。最后贷款人问题，单个银行由于资金有限，支付能力不足而产生即对于破产事件，为此有必要集中各家银行的准备金，对某一银行的支付困难实施救助。金融监管问题，随着银行业与金融市场的发展，金融活动需要政府进行必要的管理，而这种管理的
13、专业性与技术性很强，必须有专业性的机构来实施。2、中央银行的资产负债表的项目分为资产和负债两大类，其中资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博资产一方包括对金融机构贷款、预算借款、黄金外汇占款和在国际金融机构资产等；负债一方包括金融机构存款、预算存款、对国际金融机构负债、货币发行等中央银行的负债业务主要有货币发行、 代理国库和吸收财政性存款、集中金融机构的存款准备金、清算资金等；资产业务包括再贴现和贷款、金银外汇储备、证券买卖等。3、首先中央银行券从可兑换金银岛不可兑换金银，这时金属货币制度向纸币制度演变的结果、原因是贵金属的供给受资源限制，而且纸币相对便于商品和劳务交易；纸币的发行由金属
14、准备向保证准备发展、 过去央行发行必须以贵金属作准备，现在允许以有价证券甚至国家掌握的商品作保证；纸币发行由纸币发行管理向货币供应量管理发展， 央行认识到不但钞票是购买手段和支付手段，支票存款也是、于是由单纯控制钞票发行发展到包括钞票和银行存款在内的货币供应量的管理， 并通过中央银行的货币政策来调节货币供应量， 从而调节和控制整个国民经济。4、中央银行对商业银行和政府的贷款业务可以对货币供应量实施调节、央行扩大贷款，直接增加了存款结构的超额准备金，从而扩大 存款机构的放款和投资能力，导致货币供应量扩大；再贴现通过影响金融机构的借贷成本和存款准备金头寸的增减，调节货币供应量；央行的证券和外汇购买
15、实际上 是向社会诸如基础货币，增加商业银行的准备金，增加其货币供应的能力。资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博5、中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系，政策上必须注重以下几个方面：金融体系的经营安全性目标公平竞争目标政策的协调一致目标。中央银行金融监管的基本原则：依法管理的原则；合理、适度竞争原则；自我约束与外部强制相结合原则；安全稳健与经济效益相结合原则。六、论述题1、如何理解不同体制下中央银行的货币政策工具？你认为现阶段我国中央银行应如何运用货币政策工具？2、试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。参考答案1、 （1）中央银行的概念；（2）计划经济体制下中央银行实行直接调控，说明中央银行的地位、以及可用的货币政策工具，如信贷规模、利率管制、直接干预等；（3）市场经济体制下中央银行实行间接调控，说明中央银行的地位，以及可用货币政策工具，包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场政策，并分析间接调控下这些工具所具备的优缺点；资料来源：育明考研考博资料来源：育明考研考博（4）我国现阶段已确立了社会主义市场经济体制，在由计划经济向市场经济转化的过程中， 中央银行应大力推进货币政策工具由直接 调控为主向间接调控为主转化。指出我国应重点使用公开市场政策和再贴现政策， 并通过改革逐步完善这两大政策所需
