《如何制作投保计划书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《如何制作投保计划书（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、金融认识实习石家庄铁道大学四方学院金融国贸教研室 2011年6月25日银行认识实习内容保险认识证券认识实习安排日期上课时间上课地点内容安排6月25日13：00-17:0058中机房保险认识实习6月26日13：00-17:0058中机房保险认识实习6月27日18：00-22:0058中机房保险认识实习6月28日13：00-17:0058中机房保险认识实习6月29日8：00-12:00z307保险认识实习6月30日13：00-17:00z307证券认识实习7月1日8：00-12:00z307证券认识实习保险认识实习1、实习目的通过熟悉保险公司和保险产品，提高对 与商业保险的认识，为下学习进行相关理
2、 论学习做铺垫。 2、实习任务为指定客户设计一份保险计划书。保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财 要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为 客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产 品的一种文字材料。 几个重要概念 保险人 被保险人 投保人 受益人 保险费 保险金额 保险标的如何制作保险计划书？1.设计保险计划书的原则2.设计保险计划书的步骤1.设计保险计划书的原则保额最大；保障最全；保费适合客户的支付能力。2.设计保险计划书的步骤步骤一：选择合适的保险公司 步骤二：选择合适的保险产品步骤一：选择合适的保险公司（1）公司类型。 （2）险种价格。 （3
3、）经营状况。 （4）服务质量。 步骤二：选择合适的保险产品一、情报的收集和整理： 二、判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有： （一）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的 需要。例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的 教育费和自己晚年的生活费，可依准主顾所处的不同人生 阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。 （二）生活目标：每个人有钱以后的打算并不相同，可能 是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考 虑险种的重要因素。 （三）收支曲线：寿险营销人员必须以最小的成本谋取客 户的最大利益为原则，通常是以主顾年收入的35倍为保 额，以其年收入的510为保费的计算标准。
