国际金融与结算

《国际金融与结算》由会员分享，可在线阅读，更多相关《国际金融与结算（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、1.1. 国际收支：一个国家或地区的居民与非居民在一定时期内所进行的各项经济交易的系统记录。国际收支：一个国家或地区的居民与非居民在一定时期内所进行的各项经济交易的系统记录。 2.2. 国际收支平衡表：是按照复式记账原理，以某一特定货币为计量单位，运用简明的表格形式总括国际收支平衡表：是按照复式记账原理，以某一特定货币为计量单位，运用简明的表格形式总括 地反映某一经济体（一般指一个国家或地区）在特定时期内与世界其他经济体发生的全部经济交地反映某一经济体（一般指一个国家或地区）在特定时期内与世界其他经济体发生的全部经济交 易。易。 3.3. 国际储备：一国货币当局为平衡国际收支、维持本国货币汇率

2、稳定以及应付紧急需要而持有的、国际储备：一国货币当局为平衡国际收支、维持本国货币汇率稳定以及应付紧急需要而持有的、 在国际间可以被普遍接受的可自由兑换资产。在国际间可以被普遍接受的可自由兑换资产。 4.4. 外汇：以外币表示的、可直接用于国际清偿的支付手段和资产。外汇：以外币表示的、可直接用于国际清偿的支付手段和资产。 5.5. 汇率：又称汇价、外汇行市，是一国货币同另一国货币兑换的比率，也可以说成是以一种货币表汇率：又称汇价、外汇行市，是一国货币同另一国货币兑换的比率，也可以说成是以一种货币表 示的另一种货币的价格。示的另一种货币的价格。 6.6. 国际货币体系：调节各国货币在国际间支付、结

3、算、汇兑和转移所确定的规则、惯例及机构安排国际货币体系：调节各国货币在国际间支付、结算、汇兑和转移所确定的规则、惯例及机构安排 的总称。的总称。 7.7. 外汇风险：由于汇率的变动而使一项以外币计值得资产、负债、盈利或预期未来现金流量（不管外汇风险：由于汇率的变动而使一项以外币计值得资产、负债、盈利或预期未来现金流量（不管 是否确定）的本币价值发生变动而给外汇交易主体带来的不确定性。是否确定）的本币价值发生变动而给外汇交易主体带来的不确定性。 8.8. 国际结算：为清偿国际间债权债务关系而发生在不同国家之间的货币收付活动。国际结算：为清偿国际间债权债务关系而发生在不同国家之间的货币收付活动。

4、9.9. 汇票：一人向另一人签发的，要求即期、定期或在可以确定的将来的时间向特定的人或其指定的汇票：一人向另一人签发的，要求即期、定期或在可以确定的将来的时间向特定的人或其指定的 人或来人，无条件地支付一定金额的书面命令。人或来人，无条件地支付一定金额的书面命令。 10.10. 划线支票：在支票正面印有两条横向平行线的支票。划线支票不得由持票人提取现款，只能由划线支票：在支票正面印有两条横向平行线的支票。划线支票不得由持票人提取现款，只能由 银行收款。银行收款。 11.11. 汇款：又称汇付，银行（即汇出行）应付款人的要求，以一定方式将款项通过国外联行或代理汇款：又称汇付，银行（即汇出行）应付

5、款人的要求，以一定方式将款项通过国外联行或代理 行（即汇入行）交付收款人的结算方式。行（即汇入行）交付收款人的结算方式。 12.12. 信用证：银行（即开证行）根据买方（即申请人）的要求和指示向卖方（即受益人）开立的，信用证：银行（即开证行）根据买方（即申请人）的要求和指示向卖方（即受益人）开立的， 在一定期限内凭规定的、符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，承付一在一定期限内凭规定的、符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，承付一 定金额的书面承诺。定金额的书面承诺。 13.13. 海洋运输提单：简称提单，是承运人或其代理人（轮船公司）在接管货物或货物装船后签发

6、给海洋运输提单：简称提单，是承运人或其代理人（轮船公司）在接管货物或货物装船后签发给 托运人的物权凭证，证明承运人和托运人双方已订立了运输合同，承运人同意将货物运往指定托运人的物权凭证，证明承运人和托运人双方已订立了运输合同，承运人同意将货物运往指定 的目的地并按提单指示将货物交付收货人。的目的地并按提单指示将货物交付收货人。一一国际收支平衡表的构成国际收支平衡表的构成 1.1. 经常项目（是国际收支平衡表中最基本、最重要的内容）经常项目（是国际收支平衡表中最基本、最重要的内容） 商品（出口国以商品（出口国以 FOBFOB 离岸价来计算其金额，进口国以含成本、保险费、运输费在内的离岸价来计算其

7、金额，进口国以含成本、保险费、运输费在内的 CIFCIF 到岸价到岸价 来计算，出口、进口产生的外汇收支均采用来计算，出口、进口产生的外汇收支均采用 FOBFOB 离岸价格计价）离岸价格计价） ； 服务（范围最广）服务（范围最广） ； 收益（包括职工报酬和投资收益）收益（包括职工报酬和投资收益） ； 经常转移经常转移 2.2. 资本和金融项目资本和金融项目 3.3. 储备资产储备资产 4.4. 净误差与遗漏净误差与遗漏 二二国际收支平衡表的编制原理国际收支平衡表的编制原理借贷记账法借贷记账法 三三国际储备的特点国际储备的特点 1.1. 官方持有性官方持有性 2.2. 自由兑换性自由兑换性 3.

8、3. 充分流动性充分流动性 4.4. 普遍接受性普遍接受性 四四国际储备的来源国际储备的来源 1.1. 国际收支顺差（国际储备最主要和最直接的来源）国际收支顺差（国际储备最主要和最直接的来源） 2.2. 干预外汇市场时收购外汇干预外汇市场时收购外汇 3.3. 收购黄金收购黄金 4.4. 政府对外借款政府对外借款5.5. 国际货币基金组织向会员国分配的特别提款权国际货币基金组织向会员国分配的特别提款权 6.6. 其他来源（如储备资产收益、溢价）其他来源（如储备资产收益、溢价） 五五国际储备管理的内容国际储备管理的内容 1.1. 国际储备量的管理（实现规模适度化；全年的外汇储备量相当于全年进口额的

9、国际储备量的管理（实现规模适度化；全年的外汇储备量相当于全年进口额的 25%25%） ； 2.2. 国际储备质的管理（实现结构最优化；最主要储备形式是外汇储备）国际储备质的管理（实现结构最优化；最主要储备形式是外汇储备） ； 六六外汇的分类外汇的分类 1.1. 按可否向其他国家支付按可否向其他国家支付 自由外汇：不需货币发行国当局批准，可以自由兑换其他货币或者向第三国办理支付的外国货自由外汇：不需货币发行国当局批准，可以自由兑换其他货币或者向第三国办理支付的外国货 币及其支付手段；币及其支付手段； 记账外汇：也称双边外汇、协定外汇或清算外汇，是通过在对方国家的银行设置专门账户进行记账外汇：也称

10、双边外汇、协定外汇或清算外汇，是通过在对方国家的银行设置专门账户进行 相互冲销，这种账户中用作记账单位的货币就是记账外汇（这种外汇不能兑换成自由外汇，也相互冲销，这种账户中用作记账单位的货币就是记账外汇（这种外汇不能兑换成自由外汇，也 不能对第三国进行支付，只能在双方银行专门账户上使用）不能对第三国进行支付，只能在双方银行专门账户上使用） ； 2.2. 按交割期不同，分为即期外汇和远期外汇；按交割期不同，分为即期外汇和远期外汇； 3.3. 按来源和用途不同，分为贸易外汇和非贸易外汇。按来源和用途不同，分为贸易外汇和非贸易外汇。 七七汇率的标价方法汇率的标价方法 1.1. 直接标价法（我国人民币

11、采用的汇率；外币数额固定；若一定数额外币折合本国货币的数额比直接标价法（我国人民币采用的汇率；外币数额固定；若一定数额外币折合本国货币的数额比 以前增加，说明外汇汇率上涨，或者外国货币升值、本国货币贬值，反之则相反）以前增加，说明外汇汇率上涨，或者外国货币升值、本国货币贬值，反之则相反） ； 2.2. 间接标价法（本国货币数额固定；若一定数额本币折合外国货币的数额比以前增加，说明外汇间接标价法（本国货币数额固定；若一定数额本币折合外国货币的数额比以前增加，说明外汇 汇率下降，或者外汇货币贬值、本国货币升值，反之则相反）汇率下降，或者外汇货币贬值、本国货币升值，反之则相反） ； 3.3. 美元标

12、价法和非美元标价法美元标价法和非美元标价法 八八汇率分类汇率分类 1.1. 从银行买卖外汇角度从银行买卖外汇角度 买入汇率：也称买入价，是银行从客户处买入外汇现汇时所使用的汇率；买入汇率：也称买入价，是银行从客户处买入外汇现汇时所使用的汇率； 卖出汇率：也称卖出价，是银行向客户卖出外汇现汇以及现钞时所使用的汇率；卖出汇率：也称卖出价，是银行向客户卖出外汇现汇以及现钞时所使用的汇率； （直接标价法下，外汇买入价在前，卖出价在后；间接标价法下则相反）（直接标价法下，外汇买入价在前，卖出价在后；间接标价法下则相反） 中间汇率：又称中间价，是买入汇率和卖出汇率的中间数中间汇率：又称中间价，是买入汇率和

13、卖出汇率的中间数 （大多在各种新闻媒体报道外汇行情时，人们在了解和研究汇率变化时采用）（大多在各种新闻媒体报道外汇行情时，人们在了解和研究汇率变化时采用） ； 现钞汇率：又称现钞价、现钞买入价，是银行向客户买入外币现钞时使用的汇率；现钞汇率：又称现钞价、现钞买入价，是银行向客户买入外币现钞时使用的汇率； 2.2. 按外汇交易对象不同，分为银行间汇率和商业汇率按外汇交易对象不同，分为银行间汇率和商业汇率 3.3. 按外汇市场营业时间，分为开盘汇率和收盘汇率按外汇市场营业时间，分为开盘汇率和收盘汇率 4.4. 按外汇管制情况不同，分为官方汇率和市场汇率按外汇管制情况不同，分为官方汇率和市场汇率 5

14、.5. 按汇率是否适用于不同的外汇来源与用途，分为单一汇率和多重汇率按汇率是否适用于不同的外汇来源与用途，分为单一汇率和多重汇率 6.6. 按汇率制度不同，分为固定汇率和浮动汇率按汇率制度不同，分为固定汇率和浮动汇率 7.7. 按汇率制度方法不同按汇率制度方法不同 基本汇率：是根据一国货币与关键货币对比制定出了的汇率；基本汇率：是根据一国货币与关键货币对比制定出了的汇率； 套算汇率：又称交叉汇率，是根据基本汇率和国际外汇市场行市套算出来的汇率。套算汇率：又称交叉汇率，是根据基本汇率和国际外汇市场行市套算出来的汇率。 九九汇率变动的影响因素汇率变动的影响因素 1.1. 国际收支状况国际收支状况

15、若国际收支顺差，说明外汇收入大于外汇支出，外汇供大于求，外汇汇率趋于下降；若国际收支顺差，说明外汇收入大于外汇支出，外汇供大于求，外汇汇率趋于下降； 若国际收支逆差，说明外汇收入小于外汇支出，外汇供不应求，外汇汇率趋于上升；若国际收支逆差，说明外汇收入小于外汇支出，外汇供不应求，外汇汇率趋于上升； 2.2. 通货膨胀的差异：若一国发生通货膨胀，说明其货币贬值，外汇汇率上升；反之，则外汇汇率通货膨胀的差异：若一国发生通货膨胀，说明其货币贬值，外汇汇率上升；反之，则外汇汇率 下降；下降； 3.3. 经济增长率的差异：一国经济增长率较高，对外汇支出增加，外汇汇率上升；经济增长率的差异：一国经济增长率

16、较高，对外汇支出增加，外汇汇率上升； 4.4. 利率的差异：利率水平较高的国家，可能引起大量资本涌入，外汇汇率下降；利率的差异：利率水平较高的国家，可能引起大量资本涌入，外汇汇率下降； 5.5. 中央银行干预中央银行干预 6.6. 预期与投机因素预期与投机因素 7.7. 投机活动投机活动 十十汇率变动的经济影响汇率变动的经济影响 1.1. 对国际贸易的影响对国际贸易的影响 对国际贸易秩序的影响；对国际贸易秩序的影响； 对国际贸易收支的影响：外汇汇率上升，本币汇率下降，有利于出口，不利于进口；反之，则对国际贸易收支的影响：外汇汇率上升，本币汇率下降，有利于出口，不利于进口；反之，则 利于进口而不利于出口；利于进口而不利于出口； 2.2. 对国内物价的影响对国内物价的影响 3.3. 对资本流动的影响对资本流动的影响 4.4. 对生产的影响对生产的影响 十一十一 支撑布雷顿森林体系的两大支柱：支撑布雷顿森林体系的两大支柱： 双挂