《外资银行监管问题研究论文论文》由会员分享，可在线阅读，更多相关《外资银行监管问题研究论文论文（42页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、行监管法律制度，逐步实现内外资银行的统一监管；分析了混业经营的现状中我国外资银行监管体制面临的问题，提出了在混业经营趋势下我国外资银行监管体制该如何进一步完善。 【关键词】 外资银行监管 监管方式 市场准入 审慎性监管 混业经营2AbstractAt the end of the seventies of the 20th century, China opened its door toforeign capital banks. In the past thirty years, our legal system concerningsupervision of foreign capit
2、al banks has strong sense of administrativeintervention, and it can hardly meet actual requirements, so manyproblems occurred. What can we do to legal system concerningsupervision of foreign capital banks? On December 11, 2006, our countryabolished the limitation to field and objective of the foreig
3、n capital bankscurrency operation. It comes to the new era of open finance.The fail of Herstatt Bank, Continental Illinois Bank and Bank of Creditand Commerce International has brought more attention to legislationconcerning supervision of foreign capital banks. Sound progress of foreigncapital bank
4、s shall play an important role in reforming state-owned b anks,heightening the level of supervising financial risks and developingmacro-economy of China, but it is hard to improve frangibility of foreigncountries and it will bring negative effect to economic development of thehost country. Only soun
5、d supervision system can protect steadydevelopment of foreign capital banks. So, according to the concept of“managing state affairs according to law”, the legislative systemconcerning supervision of foreign capital banks is the topic of this thesis,and the research on supervision of foreign capital
6、banks from the3legislative angle aims to consummate laws, it is very significant.In introduction of the thesis, the writer puts forward necessity ofresearch according to international legislative practice of supervision offoreign capital banks and history and present status of our country inlegislat
7、ion of foreign capital banks supervision. The first part of this thesisgives the definitions of foreign bank and its supervision. The thesiselaborates the content, system and classification of supervising foreigncapital banks, then states advanced countriespractice in supervisingforeign capital bank
8、s. The second part introspects the present legislativesupervision system on the basis of problems of legal supervision overforeign capital banks in our country. The third part puts forwardsuggestions for resolving these problems, and considers the trend oflegislative system on supervising foreign ca
9、pital banks of our country, andputs forward the suggestions of improving the present legislative systemon supervising foreign capital banks of our country and realizing unifiedsupervision over foreign capital banks and Chinese banks, analyzes ourproblems in status of mixed operation and puts forward
10、 suggestions forresolving these problems.【 Key Words】 legal supervision over foreign capital banksthe way ofsupervisionmarket accessprudential supervisionmixed operation4山西财经大学山西财经大学 学位论文原创性声明学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献
11、的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本申明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名：日期： 年1月 日山西财经大学山西财经大学 学位论文版权使用授权书学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于保密，不保密。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“”） 学位论文作者签名： 指导教师签名： 日期：年 月 日日期：
12、年 月 日2外资银行监管问题研究引言 金融的全球化，使得各国的金融市场密切相关。外资银行作为一种国际金融的传导工具，它对于东道国而言意味着金融的开放，对于母国而言是金融的扩张。随着赫斯塔特银行事件、大陆伊利诺斯国民银行事件、国际商业信贷银行倒闭等一系列银行危机的发生，外资银行监管的立法备受关注。1975 年成立的巴塞尔银行监管委员会，一直致力于外资银行监管立法的研究，先后制定了巴塞尔协定、有效银行监管的核心原则、关于市场风险补充规定、统一资本计量与资本标准的国际协议、新资本协议等一系列法律文件，为外资银行的国际统一立法指明了方向。中国的金融业比较脆弱，自上个世纪 70 年代末中国才向外资银行敞
13、开了一直封闭的大门，几十年来在中国政府严格管制下外资银行发展缓慢。2006 年对于外资银行而言是一个春天，按照入世承诺中国将彻底取消对外资银行经营地域、对象、币种等多方面的限制。国务院于 2006 年 11 月 15 日修订颁布了中华人民共和国外资银行管理条例（以下简称管理条例），11 月 24 日，中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）颁布了中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（以下简称实施细则）。管理条例对在中国运营的外商独资银行、中外合资银行和外国银行在华分行的设立与登记以及业务范围作出了明确规定，允许在华外资法人银行为中国客户提供全面的金融服务。管理条例与实施细则的公布与实施
14、，表明了我国将全面履行入世谈判中在金融银行领域的承诺。按照入世承诺，我国取消了对外资银行的所有权、经营权的设立形式，包括所有制的限制，允许外资银行向中国客户提供人民币业务服务，给予外资银行国民待遇。这意味着中国银行业已经向外资银行全面打开了大门，标志着中国在逐步开放金融领域的过程中迈出了历史性的一步。但是当我们审视管理条例与实施细则以及整个外资银行监管法律制度时不难发 年 月 日，拥有 亿美元资产的赫斯塔特银行，在遭受 亿美元的外汇和其他损失之后，被联邦德国监管局关 闭。该银行的倒闭不仅使国内的一些银行遭到挤兑，还引起了国际支付系统秩序混乱。 大陆伊利诺斯国民银行是美国排名第七的跨国银行，拥有
15、 亿美元的资产，在 年该银行出现了危机，仅仅两周的事件流失了 亿的贷款，最够在政府监管部门的救助下才免遭倒闭的命运，但是却对美国和该银行分行所在国家的金融业 产生了巨大的冲击。 简称 ，是一家总部设在卢森堡的跨国银行集团，自 年成立以来，利用其复杂的组织结构逃避监管，一直从事伪造账目、隐瞒亏损等商业性欺诈行为，并行贿各国政界要人，为国际犯罪集团提供金融服务。 年初，其在美国的业 务被美国监管当局勒令停止，同年 月份，该行被清盘。 危机波及世界上近百个国家，它在 多个国家和地区的 分行被勒令停止，并影响到 多个与这些分行有业务联系的国家和银行，更为严重的是，由此还引发了一些地区性的金 融风波。 易小非：中华人民共和国外资银行管理条例系列解读之一：全面开放与审慎性原则的完美结合，中国经济网，：， 年 月 日。1山西财经大学硕士学位论文现，最新的管理条例与实施细则仍然对许多问题没有规定，也有很多方面的规定过于笼统、缺乏操作性，整个外资银行监管立法还需要不断完善。只有建立良好的监管制度才能保障外资银行的稳健运行，借此时机，从法律建设的角度探讨外资银行的监管，具有重要的现实意义。2外资银行监管问题研究 外资银行监管概述 概述 外资银行及其监管的定义 根据 2002 年 2 月 1 日起开始实施的中华人民共和国外资金融机构管理条例第 2 条的规定，外资银行
