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1、XX 县联县联社年反洗社年反洗钱钱工作工作总结总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的中华人民共和国反洗钱法、 金融机构反洗钱规定、 人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及开封县村信用社反洗钱工作规定等文件精神，认真执行制度规定，现将 2009 年反洗钱工作总结如下：一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定
2、等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。二、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查我县联社根据上级有关文件精神，在各信用社、部确定了一名反洗钱兼职员，负责对各自网点数据的分析报告工作，联社计划财务部确定一名业务人员专职负责反洗钱工作，监测各信用社、部的数据，并对全县各网点的大额数据及可疑交易数据进行监督。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证
3、明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进行核查；能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、大额和可疑交易报告情况县联社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑
4、交易报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。建立台账制度和异常交易报告制度，制定大额交易登记簿、 大额现金支付登记簿，加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记，防止不法分子进行洗钱活动。按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。四、严格监管和控制公款私存现象。我县联社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控，以确保县联社结算账户都能合规运
5、营，各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象，经过我社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。我县联社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 五、反洗钱宣传和业务培训情况。我县联社在 09 年开展了不同形式的宣传活动，如通过张贴宣传画、悬挂横幅等进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，
6、提高客户的法律意识，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。六、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。思想认识不到位。农村信用社没有对反洗钱工作引起足够的重视，没有设立独立的反洗钱机构及反洗钱专职人员，基层信用社反洗钱意识淡薄，内控制度未落实。宣传培训不到位。农村信用社对反洗钱的宣传培训工作力度不够，首先是基层信用社广大一线员工没有系统性地进行反洗钱专门培训，对洗钱行为认识模糊，无法有效监督可疑交易、识别洗钱犯罪。今后，一是继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度；二是将继续深入开展反洗钱工作，继续加大反洗钱工作力度；三是不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展；四是要不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞；五是继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
