财富中心计划书

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1、楚商财富吉米财富中心楚商财富吉米财富中心 商业计划书商业计划书CSWCSW2013-11-11 李进明政策契机国内理财市场发展的迫切性经济转型的必然产物第三方财富管理 -项目介绍行业背景金融业十二五规划：金融业十二五规划：鼓励民鼓励民 资进入金融服务业资进入金融服务业 李克强李克强：坚持市场化改革方 向，一个国家货币的国际化 ，是综合国力和金融市场发 展的结果，人民币的国际化 将是一个逐步有序推进的过 程，中国政府将坚定不移地 推进资本市场的稳定与繁荣 。从国内形势看高端专业理财的迫切性目前企业家所面临的问题如何实现财富的安全长期稳健增长子女教育，子女创业基金以及退休养老的规划如何避免财富受困

2、政治因素以及政策变化的影响如何解决资金链断裂以及投资经营失败的资金补救如何透过安全的方式传承财富行业背景美国财富杂志的记者曾经 问过李嘉诚他成功的最大秘密 是什么? -“用心思考未来，用心思考未来， 抓住重大抓住重大趋势趋势，便会成，便会成 为大赢家为大赢家”。未来趋势之一：高端金融服务业将快速发展未来趋势之二：富人的财富急需全球化配置和管家式服务目录目录公司定位1主营业务2组织运营3财务计划4发展目标5v 吉米财富中心：挂靠楚商投资公司下属公司沈阳楚商财 富管理有限公司。v 公司定位：第三方独立理财机构，综合金融服务提供商 。通过“客观、中立、公正”的视角，“九个脑袋做事 ，一个心眼做人”的

3、工作作风，严格的风控手段和领先的 资产配置理念，为中高端客户提供全方位的理财服务， 不断的帮助客户达到资产持续增值的目标。 全力将公司打造成为客户认可、信誉良好、东北三 省乃至全国最知名的独立财富管理机构品牌。 公司定位1追求财富 增长，大 多数人无 金融理财 专业技能第一方第一方 投资人投资人具有专业技能 提供技术咨询 以服务为盈利 的商业模式 “客观、中立、 公正第三方第三方第二方第二方 金融机构金融机构提供金融 产品，主 观、狭隘 以产品提 供为盈利 商业模式股票型债券型混合型QDIIETF/LOFA股B股H股期指期货权证结构性产品银行基金公司证券公司保险公司信托公司投资公司储蓄债券理财

4、产品基金股票投连险分红险房地产信托阳光私募PE投资黄金/外汇其他衍生品子女教育退休养老资产保值财富增值避税避债购房买车财产传承需求分析选择工具管理跟进独立 客观 公正楚商财富P2PG业务私募基金离岸金融产品楚商基金主营业务 2P2PG模式楚商平台 信用审核与风险评估离岸资产配置离岸信托离岸信托香港投资移民大额保障计划全球基金定投计划（全球基金定投计划（101101）合作的第二方优秀金融机构法国安盛加拿大永明 成立于成立于18186565年，总部设在加拿大多伦多年，总部设在加拿大多伦多 ，将近，将近1 15050年的历史，年的历史，是当今世界最大是当今世界最大 的保险和资产管理公司之一的保险和资

5、产管理公司之一； 业务范围包括个人寿险、年金、团体寿业务范围包括个人寿险、年金、团体寿 险和失业保险，险和失业保险，401401（k k）和）和403403（b b） 计划、储蓄、相互基金等。为个人及企计划、储蓄、相互基金等。为个人及企 业客户提供各类理财及保障的产品和服业客户提供各类理财及保障的产品和服 务。自务。自19981998年至今，永明金融连续多年年至今，永明金融连续多年 荣登荣登“财富全球财富全球500500强强”； 管理资产达管理资产达46554655亿加元（亿加元（20112011年）；年）； 荣获国际评级机构授予极高的信用评级荣获国际评级机构授予极高的信用评级 ，包括，包括A

6、.M.BESTA.M.BEST评级，穆迪评级，穆迪 a3评级，及标准普尔评级，及标准普尔-评级评级 。 成立于成立于18511851年，具备年，具备160160多年丰富的风多年丰富的风 险及财富管理经验；险及财富管理经验； 全美全美5 5大寿险公司之一大寿险公司之一 管理的资产达管理的资产达4,8004,800亿美元（亿美元（2012011 1年）年） 荣获国际评级机构授予极高的财务实力荣获国际评级机构授予极高的财务实力 评级，包括评级，包括A.M.BESTa+评级，惠评级，惠 誉国际誉国际评级，及标准普尔评级，及标准普尔 评级。评级。 全球客户人数超过一千三百万。全球客户人数超过一千三百万。

7、 集团成员包括于国际享负盛名的集团成员包括于国际享负盛名的 及及. . 法国安盛集团是法国安盛集团是全球最大全球最大保险集团保险集团 ，亦是全球第三大国际资产管理集团。，亦是全球第三大国际资产管理集团。 于于18161816年在法国成立，业务网络覆盖年在法国成立，业务网络覆盖 全球五大洲逾全球五大洲逾5050个国家及地区。个国家及地区。 在在20062006年美国年美国财富财富杂志评选的全杂志评选的全 球球500500强企业排行榜中位居强企业排行榜中位居1 14 4位。位。 500,000,000500,000,000客户遍布世界各地客户遍布世界各地6060多多 个国家，个国家， 管理资产管理

8、资产10,64010,640亿欧元亿欧元 安盛的主要业务为保险及安盛的主要业务为保险及资产管理资产管理。离岸金融中心-香港 全球金融巨头 的集中之地 允许全球投 资者 在香港投资法制健全 管理高效严谨 资金安全 保障性高金融历史悠久， 产品丰富多样。FOF（阳光私募基金中的基金）DDBBC CAA固定收益类有限合伙基金股权投资类有限合伙基金FOT（固定收益类信托基金）楚商私募基 金（辅助）财富 总监理财业 务部财务部综合 管理部团队A团队B团队C人事 行政渠道 管理培训组织机构图组织运营3v理财总监：负责业务监督、制定公司发展战略决策 ； v综合部：负责公司人事、行政、内部渠道等 v市场部：业

9、务开发，渠道开拓； v财务部：负责公司的经营计划及财务运营。初期人员配置：总监1名，人事行政1名，业 务主管3名，理财顾问15名；组织职能绩效制度初期的员工绩效考核制度，与沈阳楚商财富保 持一致。行 业 推 广沙龙聚会网 上 营 销品牌塑造联联 盟盟 会会 所所团队组建团队组建合合 作作 推推 广广全省招募全省招募网站 微博.微信 宣传平台东北 一 二 三 级城市代理协会.商会 会所.联盟银行 保险.证券 精英团队沈阳 财富会所商业模式v内部营销模式：交叉销售半年期成本预算： v人力成本：财富总监6000 /月，业务主管2000 元/月，理财顾问1500元/月。半年固定人工开资 得要34500

10、*6=20.7万 v办公成本：办公场地20000/月*6=12万，装修 及办公桌椅一次性投入5万，办公用品预估5万。半年总的固定开支：20.7+12+5+5=42.7万 。 加上每月的营销费用和其他费用，预估半年总成本为 48万。平均每月为8万元。财务计划4v盈亏平衡预算：（以现有的绩效制度为依据，利润 点在4%-6%），以4%为标准，则每月需完成 P2P业绩200万，保持盈亏平衡。 v（200万*4%）-8万=0，盈亏平衡点200万。 v盈利预测：公司人力20人，最低业绩要求20万/ 月/人，业务团队成熟，完成目标业绩400万，利 润为（400*4%）-8=8万/月，半年净利润 8*6=48万。第四阶段：香港注册资产管理公司 辐射全国第三阶段：在外省开设分公司， 目标深圳，兰州，武汉第二阶段：第4至12个月 业务目标6000W第一阶段：第一至三个月 业绩2000W，独立注册分公司第一阶段：业绩2000W，独立 注册分公司； 第二阶段：扩充公司人力，完善 公司架构。业务目标6000W； 第三阶段：在外省开设分公司， 目标深圳，兰州，武汉等； 第四阶段：香港注册资产管理公 司，对接香港金融理财服务，分 公司辐射全国。发展目标 5CSWCSW