《证券业从业人员执业行为准则--证券、基金新员工入职培训用》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券业从业人员执业行为准则--证券、基金新员工入职培训用（70页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、证券业从业人员执业行为准则准则课程背景 内容提要：基本准则 禁止行为 总 结 准则课程背景 执业行为：指从事特定的行业，进行业务活动时表现出的行 为。对于各行各业来说：要做事、先做人。国有国法、行有行规。（公务员、医务工作者、法律工作者、教育工作者、新闻工作者、金融工作者等）准则课程背景 我国证券业概况：随着我国资本市场的快速发展，证券业从业人员的规模不断扩大。(我公司：2450人； 其中 一般证券业务：1518人；营销和经纪人 ：732人； 咨询和投顾：200人 )随着我国资本市场新业务的发展和新法规的颁布实施，证券业从业人 员的内涵不断丰富。证券行业是知识密集型行业，从业人员具有学历较高，
2、平均年龄小的 特点。我国资本市场具有新兴加转轨的特点，从业人员需提升专业素质和职 业道德；当前行业创新形势下更需要从业人员具有社会责任感。因此，加强对从业人员的管理，规范其执业行为，不仅是当前一项紧 迫的任务，更是一项长期的任务。准则课程背景 遵守良好的行为准则的重要性：（1）行业发展的需要一个行业的发展和繁荣需要所有行业界人士的共同努力，提高声誉 。松下幸之助（2）公司合规发展的需要“合规”比发展更重要 ，人人合规、事事合规。“东吴”的发展之道（3）个人发展的需要“常在河边走，没有不湿鞋”，如果说合规要求是培养一种意识（红 线、规避、报告），那么规范的执业行为就要培养一种习惯。准则课程背景
3、准则的诞生：2008年初，中纪委召集一行三会研究制定金融行业监管人员、从业人员执业行为准则。证券业协会在中国证券监督管理委员会的领导下，起草了证券业从业人员执业行为准则，其目的是为了适应规范证券行业从业人员执业行为、提升证券行业从业人员基本素质的实际需要。 协会借鉴了国内外同行的经验，业内70多家会员单位反馈了意见和建议，并根据中国证监会相关部门的具体反馈意见对准则进行了修改。准则经协会常务理事会表决通过，于2009年1月19日正式颁布实施。行为准则课程背景 准则的特点：涵盖范围广：证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等协会 会员单位的员工 ；非会员单位但从事证券相关业务、依据中国证监会
4、的规定应当接受协会自律管理的人员，如资产评估机构、会计师事务所 、律师事务所从事上市公司并购重组业务的财务顾问；其他行业的员工 ，如具有基金销售资格的银行职员 ；与证券公司签订委托合同的证券 经纪人。 （准则第四条）具有针对性： 准则中既规定了所有证券业从业人员应当遵守 的执业规范，又根据不同类别机构证券从业人员的特点，有针对性地列 举了证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、财务顾问机构、证 券资信评级机构证券从业人员的禁止性行为。 可操作性强：从资格管理扩展到了执业行为管理（行政监管机关、 自律管理组织、机构三级管理体系）；强化了机构的管理责任；对有违 规行为的从业人员，协会可以根据情节
5、轻重采取不同处理措施。经常性 的检查。行为准则课程背景 准则课程背景 参训学员学习侧重点：投行（28人）：“投行业务要抓住市场转折、公司投行机制和区域模块 调整的机遇，发挥聪明才智，确保实现转型升级。” “加强投行转型升级过程 中的合规管理。创新投行管理体制、完善内控制度，加强投行项目质量管理 水平，严格项目风险评估，做到放的出，管的住，确保投行合规运行。”财富管理中心（2人）；固定收益总部（4人）；资产管理总部（2人） ；场外市场总部（2人）；研究所（1人）；另类投资（1人）；人力资源部（ 1人）。公司整体上看，加强对员工执业行为的重视程度，将员工执业行为合规 内容与部门考核相联系。对新近成
6、立及翻牌的营业部加强执业行为规范管理 的力度，特别是对于其在营销服务中的执业行为规范加强教育，增强合规意 识。家园文化下，我们要为家的平安、繁荣而努力。基本准则1 “遵纪守法”第五条 从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。不以规矩，不成方圆。孟子 国有常法，虽危不乱。韩非子 法律就是秩序，有良好的法律才有好的秩序。亚里士多德 基本准则1 基本准则1 2012年，14号，关于进一步提高首次公开发行股票公司财务信息披露质量 有关问题的意见2012年，10号，关于进一步深化新
7、股发行体制改革的指导意见2012年，4号，关于进一步加强保荐业务监管有关问题的意见2011年，13号， 关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定 2010年，27号，证券投资顾问业务暂行规定 （2011年1月1号执行）2010年，20号，关于加强上市证券公司监管的规定（修订）2010年，17号，证券公司分类监管规定 （修订）2010年，12号，上市公司现场检查办法 2010年，11号，关于加强证券经纪业务管理的规定基本准则1 证券业从业人员资格管理暂行规定第三十条 从业人员应当保持正直城市、公正廉洁、勤勉尽责的品质 和遵守国家有关法律规定的意识。证券发行上市保荐业务管理办法第四条 保荐
8、机构及其保荐代表人应当遵守法律、行政法规和中国证 监会的相关规定，恪守业务规则和行业规范。中国证券业协会证券分析师职业道德守则证券分析师应自觉遵守国家法律、法规及证券监管机构、行业自律组 织的各项规章制度，接受证券监管机构和自律组织的监督和管理。证 券分析师不得从事法律、法规、规章制度禁止从事的活动或对证券分 析师形象有不良影响的活动。 基本准则2 “诚实守信、勤勉尽责”第六条 从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。 人无信不立，业无信不兴。 论语言必行，行必果 礼记以诚实守信为荣 ，以见利忘义为耻 八荣八耻待人忠、办事诚、以德兴业你身上最值
9、钱的就是大家对你的信任基本准则2 1、从业人员在执业过程中要维护客户和其他相关方的合法利益。2、从业人员在执业过程中应当诚实守信，诚实守信是维护投资者合法权益 和证券公司健康运行的重要保障。3、勤勉尽责的核心就是对受托尽责，当委托代理管理建立以后，作为受托 人，就要以最大的善意、最有效的办法、最严格地按照当事人的意志来完成 委托人所托付的义务。4 、从业人员在执业过程中应当“维护行业声誉”。最终的客户应该是市场上的 投资者。基本准则2 证券法 第四条 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、 有偿、诚实信用的原则。第十一条 保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽
10、责，对发行人的申请 文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。证券发行上市保荐业务管理办法第四条 保荐机构及其保荐代表人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的相 关规定，恰守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证 券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。中国证券业协会证券分析师职业道德守则第八条 证券分析师应惜守勤勉尽职原则，是指证券分析师应当本着对客户与 投资者高度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素 进行尽可能全面、详尽、深人的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误， 切实履行应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的
11、专业意见。基本准则2 前几年我国证券承销市场中券商违规失信的表现类型界定相关案例 没有勤勉 尽职在承销市场上推介企业上市或承销时没有尽责 保证申请和公告材料的真实性1996年广发证券因没有对发行人吉若尔公 司招股说明书中的重大虚假信息进行认真 核查，被处以警告，没收非法所得86万元 协助发行 人虚假包 装协助发行人为了实现股票的高价发行、上市， 或为了保留配股、上市资格，进行虚拟包装、 操纵利润、掩盖亏损、蒙骗投资者与监管部门2001年在麦科特欺诈上市案中，南方证券 投资银行相关责任人涉嫌“参与欺诈上市 罪”被处罚非法融资在承销业务中为了获得项目、争取客户，违规 向发行企业提供过桥贷款1999
12、年大鹏证券为海南华侨代垫配股款， 在配股尚未实施的情况下，就先行垫付配 股款被查处 欺诈承销通过透支、回扣或其他不正当手段诱使投资者 认购证券，或以散布谣言等手段影响证券发行 认购价格不正当竞 争采用不正当竞争手段招揽承销业务，比如返还 承销费用、不当许诺、诋毁同行、借助行政手 段干预等等1997年申银万国证券投资银行总部向四家 上市公司返还股票承销费用300万元，被 证监会查处 私下交易在承销过程和在承销结束股票上市前，参与所 承销股票及其认购的私下交易，或为这些交易 提供便利大鹏证券2000年6月19日违规申购本公司 承销的波导股份有限公司的股票，被证监 会查处，没收非法所得123万元，并
13、罚款6 万元基本准则2 基本准则3 “专业胜任”第七条 从业人员在执业过程中应依照相应的业务规 范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资 相关教育，正确向客户揭示投资风险。 为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得 相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接 受协会和所在机构组织的后续职业培训。 最不道德的就是去做不能胜任的事情 拿破仑 自己不能胜任的事情，切莫轻易答应别人，一旦答应了别人， 就必须实践自己的诺言。 华盛顿 基本准则3 证券从业人员提供专业服务的基本要求是在提供专业服务的过程中应当 遵守相应的业务规范和执业标准，应当对投资者进行相应的教育。“投资者适当性
14、制度”和“11号文件”“投资者”和“金融消费者”证券从业人员具有较高的专业素质和执业能力是保护证券投资者的利益 的重要保障。投资银行的尽职调查咨询分析准确性、及时性资产管理部门的业务能力各类业务的熟悉程度和合规性从业资格考试及后续培训：资格考试:http:/ 证券法第一百七十六条 证券业协会履行下列职责：（一）教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；（四）制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训， 开展会员间的业务交流；证券公司监督管理条例证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同， 应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交 由客户签
15、字确认。业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证 券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。 证券业从业人员资格管理实施细则第四条 机构中从事证券业务的专业人员应当依据本细则规定，取得从业资格 和执业证书。基本准则3 案例：江苏三友因隐瞒MBO违规上市江苏三友是一家服装生产的上市公司，2005年5月以每股3.55元的价格 对外公开发行4500万股，公司于2005年5月18日正式上市。按照当时的招股书，南通市纺织工业联社注册资本为10326万元，所有 制性质是集体所有制，是南通市人民政府直接管理的集体经济组织，理事会 是南通市纺织联社的决策机构，是市属纺织系统的集体资产为资本来源设立 的公有资本营运机构和投资主体。南通市纺织工业联社已没有具体生产经营 业务，只持有友谊实业82.9%股份，没有其他参控股企业。实际上早在2004 年6 月5 日，南通市纺织工业联社与张璞、常晓钢等签 署了南通友谊实业有限公司股权转让协议书，南通市纺织工业联社所持 有的南通友谊实业有限公司 53.125%股权已经被转让给同上九名自然人。协议2004年6月8日得到南通市人民政府批准。友谊实业于 2006年5月19 日完成工商变更登记，但是上市公司并未披露这一实际控制人的变化
