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1、上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 63 上海交通大学上海交通大学 学位论文原创性声明学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。 除文中已经注明引用的内容外， 本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名：朱怡 日期：2006 年 9 月 1 日 上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 64 上海交通大学上海交通大学 学位论文版权使用
2、授权书学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、 使用学位论文的规定， 同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版， 允许论文被查阅和借阅。 本人授权上海交通大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索， 可以采用影印、 缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于： 保密保密 ，在 年解密后适用本授权书。 不保密不保密 。 （请在以上方框内打“” ） 学位论文作者签名：朱怡 指导教师签名：傅亚平 日期：2006 年 9 月 1 日 日期：2006 年 10 月 8 日 上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老保险公司企业年金营销策
3、略探讨 2 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 摘摘 要要 我国养老保障制度改革后，作为第一支柱的社会基本养老保险制度已基本定型，而作为第二支柱的企业年金则刚刚起步。随着中国劳动和社会保障部颁布企业年金试行办法和一系列配套政策，信托模式的企业年金制度正式确立，企业年金市场开始启动。平安养老保险公司作为年金业务的先行者应该充分发挥其优势，在企业年金市场中占据重要的地位，起到重要的作用。 本文从企业年金市场的实际出发，通过对平安养老保险公司在经营企业年金业务方面所面临的机遇和挑战以及优势和劣势的分析，提出了平安养老保险公司的营销策略。 第一章我国企业年金发展
4、的机遇和挑战。主要分析了我国养老保险体制面临的问题，包括第一支柱、第二支柱养老保险的问题；介绍了我国针对企业年金的各项政策；讨论了发展企业年金对政府、企业和个人的意义；并阐述了发展企业年金面临的挑战。 第二章平安养老保险公司经营企业年金业务的优势。本章从平安集团背景和品牌、产品开发能力和营销能力三方面研究了平安养老保险公司在企业年金业务上的优势。 上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 3 第三章平安养老保险公司的劣势。从公司的管理制度和市场上的竞争这两大方面探讨了平安养老保险公司的劣势所在。 第四章平安的企业年金营销策略。本章从前几章的分析出发，提出了平安在企业
5、年金业务方面的营销策略。主要包括：目标市场选择，企业年金方案的设计，集合企业年金计划，人才与销售渠道策略和公共关系策略。 关键字：企业年金，保险公司，营销策略 上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 4 THE RESEARCH OF PINGAN ENDOWMENT INSUARANCE COMPANY FOR MARKETING STRATEGY ABSTRACT After Chinas reform of the pension insurance system, the social basic pension insurance that is the
6、 first support of the multi-layer pension system has achieved stabilization, and as the second support, the occupational pension has just come into being. As China Ministry of Labor & Social Security issued the “Interim Measures for the enterprise annuity,“ and a series of supporting policies, the t
7、rust mode annuity system has formally established and enterprises annuity market has started. Pingan Endowment Insurance Company, as a forerunner of annuity business, should fully play its advantages in the enterprise annuity market, occupy an important position and play an important role. This arti
8、cle analyses opportunities and challenges of enterprises annuity business which Pingan Endowment Insuanrance Company facing with, as well as the companys advantages and disadvantages. The analysis is made from the actual conditions of the enterprise annuity market. The marketing 上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老
9、保险公司企业年金营销策略探讨 5 strategies are made at the end part of the article. Chapter I: “ Opportunities and challenges of enterprises annuity business in our country“. This chapter analyses the main problems of the pension insurance system in our country facing, including the first support and the second su
10、pport of endowment insurance issues. It also introduces the countrys policies on enterprises annuity business, discusses the significance of developing enterprise annuity to government, enterprises and individuals and expounds the challenges the enterprise annuity facing with. Chapter II: “Pingan En
11、dowment Insurance Companys advantages in enterprises annuity business“. This chapter studies Pingan Endowment Insurance Companys advantages in enterprises annuity business in three areas: the group background and the brand, product development capabilities and marketing capabilities. Chapter III: “
12、Pingan Endowment Insurance Companys inferior.“ From the two aspects of the pension insurance company-the companys management system and market competition, the disadvantages is explored that Pingan have. Chapter IV: “ Pingan Endowment Insurance Companys marketing strategy“. Starting from the analysi
13、s made in previous chapters, the marketing strategies in the enterprise annuity business are brought out. These mainly 上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 6 include: target market selection, enterprises annuity program design, assembly enterprise annuity plan, personnel and marketing channels strateg
14、y and public relations strategy. KEY WORDS: enterprises annuity, insurance company, marketing strategy 上海交通大学 MBA 学位论文 平安养老保险公司企业年金营销策略探讨 9 前言 前言 随着我国出生率的降低，人口加速老化，我国已经迈入了老年化社会，老年人口的养老保障问题日益严峻。上个世纪建立的社会基本养老保险制度已经不能满足社会的养老需要。随着企业年金试行办法 等法规的出台， 我国的企业年金市场开始启动。 根据 企业年金基金管理办法的规定， 许多不同金融机构都有资格涉足该领域， 而且当前都
15、在争取这一极具发展潜力的新业务，其中比较具有竞争力的有保险公司、基金公司、证券公司、信托投资公司以及银行等。 作为最早进入企业年金领域的商业金融机构， 平安养老保险公司有其自身的优势和劣势， 因此， 非常有必要在该市场被全面开发之前对这一市场的机遇和挑战进行研究， 制定相应的营销策略。 企业年金在功能和形式上都不同于原来所说的企业补充养老保险。 随着经济的发展、 企业制度的变革，企业年金被赋予了新的功能，在保持原来的企业养老福利作用的同时，越来越具有人力资源管理功能， 而在形式上也采用了全新的信托模式， 越来越多的金融机构加入到企业年金市场竞争中来。 对此， 平安养老保险公司在制定企业年金市场开拓策略的过程中必须重新定位企业年金的功能，考察全新的竞争对手，利用平安集团金融混业经营的优势，扬长避短，设计出具有竞争力的企业年金产品。 市场定位、产品设计、产品创新、人才策略、渠道策略和公共关系策略都是企业年金市场开拓策略中的重要部分。平安养老保险公司要充分发挥其集团优势，利用集团的人才、销售渠道、服务网络、以往经验的资源来开发市场；在产品开发方面，突出其
