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1、1中国人寿保险股份有限公司再保险业务及流程调研分析报告 王鹏 10 月北京2第一部分：调研内容概述一、 调研目的：为配合公司业务流程改造项目的实施，全面了解公司再保业务流程的现状，充分收集各个层面员工对现有流程的需求及改造的建议，诊断并分析现有流程存在的问题，从而优化现有业务流程，建成一套达到 准的先进寿险业务流程，特开展此次调研活动。二、 调研时间：2003 年 9 月 15 日2003 年 9 月 28 日、 调研地点（调研重点）： 湖南务发展迅速对流程改造需求强深圳正在开发综合业务管理系统其中包含再保险模块四、 调研人员：再保小组：王鹏、 调研方式：采用问卷与深入访谈相结合的方法。3六、
2、调研行程：1、 湖南省公司（营业管理部） 业务处理中心 长沙县支公司 2、 浙江省公司 杭州市公司3、 深圳市公司 （回程）七、 调研目标对象：公司高层管理人员、中层管理人员、基层操作人员八、数据样本： 高层管理人员是指总公司部门总（副）经理、省公司分管总（副）经理。中层管理人员是指总公司处长，省公司业管、财务、客服、个险、中介、团体业务、信息技术部的部门经理，地市分公司总经理室成员（根据实际情况进行选择访问） 。基层管理人员调研数据样本每个分公司每类不少于 2 份，基层管理人员是指相关业务部门的主管。九、 工作时间：按照调研当地公司工作时间进行。十、 调研实施过程：1、下发调研文件：包括调研
3、时间、行程安排、调研事项、调研人员以及调研相关要求及注意事项等42、调研人员强化培训3、调研出发4、到达要调研的地区之后，就调研事项与相关人员进行面对面的沟通确认以及调研细项安排，如有计划的变化，及时进行调整（晚上：1030 分钟）5、 第一天行程：A、上午进行调研省份的调研说明会（参加人员：省公司分管总（副）经理，省公司受访部门经理，省公司营业管理部分管总（副）经理，省公司营业管理部受访部门经理，省公司及省公司营业管理部相关联系人） ，随后省公司营业管理部的相关问卷调研（操作人员、基层管理人员） ，完成问卷后，就有关问题有选择的进行访谈；下午管理人员访谈（两人一组，每组访谈 2 位管理人员）
4、 ；晚上进行调研问卷的初步整理和访谈纪要的书写。6、 第二天行程： 上午继续进行管理人员的访谈，下午进行访谈纪要的整理。7、 第三天行程： 根据各个小组调研重点由受访省市公司进行安排，下午回程，出发到下一个省市公司。8、行问卷的统计和访谈纪要的汇总，提炼问题、总结需求、完成调研报告。10、调研注意事项及相关要求。5第二部分：中国人寿再保险业务流程现状及存在的问题1、 再保业务流程现状目前我司再保业务流程是建立在总公司文件规定和再保操作办法要求上的事务性、以帐单管理为核心的流程结构。2、 调查问卷结果 i. 基本上所有的被调查人员都表示再保业务在我司业务的发展中起着十分重要的作用。50%被调查者
5、认为目前再保流程存在问题但仍可接受，33%被调查者认为目前的流程急需改进，已经限制业务发展。90%被调查者认为目前主要的工作量是报表帐单的缮制和审核。66%的被调查者认为在整个与再保相关的业务过程中,及分保支持不够,再保条件差。v. 66%的被调查者认为处理一个临分业务的时间应在 1工作日内。50%的被调查者觉得目前最需要再保或通过再保所做的是业务承保能力的增大和获得技术上支持(产品开发)100%的被调查者觉得有必要在省机级机构和计划单列市设再保岗位。3、 再保业务及流程中存在的主要问题6A、 目前我司缺少巨灾合约的保障B、 缺乏每年度对合约实施情况的总结分析C、 目前的分保渠道急需拓展、拓宽
6、D、 缺乏电脑系统的支持，造成大量事务性工作成为再保的主要日常工作。同时造成工作失误和帐单误差也较多。E、 业务流程中的各个单位缺乏统一层面中的横向沟通，造成分保业务效率低下。F、 实物工作流程中缺乏详细的操作手册和工作规范。G、 省市的再保岗位职能不受重视，造成工作积极性主动性不足。H、 再保流程中的滞后和各部门间的沟通不畅将会影响我司的市场竞争力和经营风险的有效分散。I、 再保业务流程中相关的各单位业务职能划分不清，多头管理。造成低效率。4、 调研省市分公司受访对象的相关建议A、 建议对再保岗业务人员采用垂直管理B、 对自留额应按不同公司情况再做调整C、 通过再保部加强同同业公司间的合作D
7、、 编制事物手册和业务操作规范E、 采用计算机系统管理业务7第三部分：同业公司业务流程现状一、 同业公司业务流程现状再保业务操作及流程调查问卷问题 选项 K 一年使用的? 设计、2002 年使用 不久将会改造 ,但仍维持 准备)正在改造 21、比较满意，短期内不会变动 给于处罚 2 不为例 2 2 有前瞻性. 1 1 室/ 处, 2 沟通次数不应超过1. 2 次 2. 5 次 事而异 3 3 . 1月 2. 3月 3. 半年 4. 2 格执行规定. 着眼于未来. 3 划重新归如下那个部门,您觉得影响最小 ? 2 2 觉得那个部门会意见最大? 1 1某公司再保业务简单流程图二、对比之后的差距及问
8、题1、 同业公司基本上都已经采用电脑系统管理再保险业务2、 同业公司的再保流程较简单、环节少、效率高。3、 再保险在业务发展和竞争中发挥着重要的作用，尤其是对健康险业务的发展。9第四部分：改善意见及解决方案1、 建立计算机业务管理系统2、 编写详细的再保业务操作手册和事务规定3、 加大同行业内的沟通合作，同时加强分保渠道的拓宽。4、 加强对再保岗位人员的管理、培训和考核。5、 明确再保流程中各个相关部门和员工的权利和责任，以及加强同各相关业务部门间的沟通和协作。6、 对再保流程中的关键点和环节进行改造，提高再保业务处理效率。7、 对现有的合约业务进行评估，作出适当的修改。同时为满足业务的发展的需要而签订新的再保合约做准备。
