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1、更多保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得分享，详见： http:/ 保险公司管理规定 保险公司管理规定 中国保险监督管理委员会 保险公司管理规定 中国保险监督管理委员会令 2009 年第 1 号 保险公司管理规定 已经 2009 年 9 月 18 日中国保险监督管理委员会主席办公会审议 通过，现予公布，自 2009 年 10 月 1 日起施行。 主席 吴定富 二九年九月二十五日 保险公司管理规定 第一章总则 第一条 为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合 法权益，促进保险业健康发展，根据中华人民共和国保险法（以下简称保险
2、法）、 中华人民共和国公司法（以下简称公司法）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对 保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条 本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的 商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构， 是指经保险监督管理机构批准， 保险公司依法设立的分 公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管 理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条 本规定所称分
3、公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、更多保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得分享，详见： http:/ 直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自 治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的， 应当指定一家分支机构， 根据中国保监会的监 管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。
4、第五条 保险业务由依照保险法设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保 险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条 设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第七条 设立保险公司，应当向中国保监会提出筹建申请，并符合下列条件： （一）有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人，股权结构合理； （二）有符合保险法和公司法规定的章程草案； （三）投资人承诺出资或者认购股份，拟注册资本不低于人民币 2 亿元，且必须为实缴 货币资本； （四）具有明确的发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控
5、制体系； （五）拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件； （六）有投资人认可的筹备组负责人； （七）中国保监会规定的其他条件。 中国保监会根据保险公司业务范围、 经营规模， 可以调整保险公司注册资本的最低限额， 但不得低于人民币 2 亿元。 第八条 申请筹建保险公司的，申请人应当提交下列材料一式三份： （一） 设立申请书， 申请书应当载明拟设立保险公司的名称、 拟注册资本和业务范围等； （二）设立保险公司可行性研究报告，包括发展规划、经营策略、组织机构框架和风险更多保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得分享，详见： http:/ 控制体
6、系等； （三）筹建方案； （四）保险公司章程草案； （五）中国保监会规定投资人应当提交的有关材料； （六）筹备组负责人、拟任董事长、总经理名单及本人认可证明； （七）中国保监会规定的其他材料。 第九条 中国保监会应当对筹建保险公司的申请进行审查，自受理申请之日起个月内 作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当书面说明理由。 第十条 中国保监会在对筹建保险公司的申请进行审查期间，应当对投资人进行风险提 示。 中国保监会应当听取拟任董事长、 总经理对拟设保险公司在经营管理和业务发展等方面 的工作思路。 第十一条 经中国保监会批准筹建保险公司的，申请人应当自收到批准筹建通知
7、之日起 年内完成筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的，原批准筹建决定自动失效。 筹建机构在筹建期间不得从事保险经营活动。筹建期间不得变更主要投资人。 第十二条 筹建工作完成后， 符合下列条件的， 申请人可以向中国保监会提出开业申请： （一）股东符合法律、行政法规和中国保监会的有关规定； （二）有符合保险法和公司法规定的章程； （三）注册资本最低限额为人民币 2 亿元，且必须为实缴货币资本； （四）有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员； （五）有健全的组织机构； （六）建立了完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度； （七）有具体的业务发展计划和按照资产负
8、债匹配等原则制定的中长期资产配置计划； （八）具有合法的营业场所，安全、消防设施符合要求，营业场所、办公设备等与业务 发展规划相适应，信息化建设符合中国保监会要求； 更多保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得分享，详见： http:/ （九）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 第十三条 申请人提出开业申请，应当提交下列材料一式三份： （一）开业申请书； （二）创立大会决议，没有创立大会决议的，应当提交全体股东同意申请开业的文件或 者决议； （三）公司章程； （四）股东名称及其所持股份或者出资的比例，资信良好的验资机构出具的验资证明， 资本金入账
9、原始凭证复印件； （五）中国保监会规定股东应当提交的有关材料； （六）拟任该公司董事、监事、高级管理人员的简历以及相关证明材料； （七）公司部门设置以及人员基本构成； （八）营业场所所有权或者使用权的证明文件； （九）按照拟设地的规定提交有关消防证明； （十）拟经营保险险种的计划书、年经营规划、再保险计划、中长期资产配置计划， 以及业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等主要制度； （十一）信息化建设情况报告； （十二）公司名称预先核准通知； （十三）中国保监会规定提交的其他材料。 第十四条 中国保监会应当审查开业申请，进行开业验收，并自受理开业申请之日起 60 日内作出批准或者不批准开
10、业的决定。 验收合格决定批准开业的， 颁发经营保险业务许可证； 验收不合格决定不批准开业的，应当书面通知申请人并说明理由。 经批准开业的保险公司， 应当持批准文件以及经营保险业务许可证， 向工商行政管理部 门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。 第三章 分支机构设立 第十五条 保险公司可以根据业务发展需要申请设立分支机构。 更多保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得分享，详见： http:/ 保险公司分支机构的层级依次为分公司、 中心支公司、 支公司、 营业部或者营销服务部。 保险公司可以不逐级设立分支机构，但其在住所地以外的各省、自治区、直辖市
11、开展业务， 应当首先设立分公司。 保险公司可以不按照前款规定的层级逐级管理下级分支机构； 营业部、 营销服务部不得 再管理其他任何分支机构。 第十六条 保险公司以 2 亿元人民币的最低资本金额设立的， 在其住所地以外的每一省、 自治区、直辖市首次申请设立分公司，应当增加不少于人民币 2 千万元的注册资本。 申请设立分公司， 保险公司的注册资本达到前款规定的增资后额度的， 可以不再增加相 应的注册资本。 保险公司注册资本达到人民币亿元， 在偿付能力充足的情况下， 设立分公司不需要增 加注册资本。 第十七条 设立省级分公司，由保险公司总公司提出申请；设立其他分支机构，由保险 公司总公司提出申请，或
12、者由省级分公司持总公司批准文件提出申请。 在计划单列市申请设立分支机构， 还可以由保险公司根据本规定第四条第三款指定的分 支机构持总公司批准文件提出申请。 第十八条 设立分支机构，应当提出设立申请，并符合下列条件： （一）上一年度偿付能力充足，提交申请前连续 2 个季度偿付能力均为充足； （二）保险公司具备良好的公司治理结构，内控健全； （三）申请人具备完善的分支机构管理制度； （四）对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证； （五）在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的， 该省级分公司已经开业； （六）申请人最近 2 年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，不存在
13、因涉嫌重大违 法行为正在受到中国保监会立案调查的情形； （七）申请设立省级分公司以外其他分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市内， 省级分公司最近 2 年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录， 已设立的其他分支机构最近 6 个月内无受重大保险行政处罚的记录； （八）有申请人认可的筹建负责人； 更多保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得分享，详见： http:/ （九）中国保监会规定的其他条件。 第十九条 设立分支机构，申请人应当提交下列材料一式三份： （一）设立申请书； （二）申请前连续 2 个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； （
14、三）保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度； （四）分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构 3 年业务发展规划和市场分析， 设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明； （五）申请人分支机构管理制度； （六）申请人作出的其最近 2 年无受金融监管机构重大行政处罚的声明； （七）申请设立省级分公司以外其他分支机构的，提交省级分公司最近 2 年无受金融监 管机构重大行政处罚的声明； （八）拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料； （九）中国保监会规定提交的其他材料。 第二十条 中国保监会应当自收到完整申请材料之日起 30 日内对设立申请进行书面审 查，对不符合本规定第十
15、八条的，作出不予批准决定，并书面说明理由；对符合本规定第十 八条的，向申请人发出筹建通知。 第二十一条 申请人应当自收到筹建通知之日起 6 个月内完成分支机构的筹建工作。筹 建期间不计算在行政许可的期限内。 筹建期间届满未完成筹建工作的，应当根据本规定重新提出设立申请。 筹建机构在筹建期间不得从事任何保险经营活动。 第二十二条 筹建工作完成后，筹建机构具备下列条件的，申请人可以向中国保监会提 交开业验收报告： （一）具有合法的营业场所，安全、消防设施符合要求； （二）建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管 理制度； 更多保险高管考试复习材料、历次试题、考试心得保
16、险高管考试复习材料、历次试题、考试心得分享，详见： http:/ （三）建立了与经营管理活动相适应的信息系统； （四）具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人； （五）对员工进行了上岗培训； （六）筹建期间未开办保险业务； （七）中国保监会规定的其他条件。 第二十三条 申请人提交的开业验收报告应当附下列材料一式三份： （一）筹建工作完成情况报告； （二）拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； （三）拟设机构营业场所所有权或者使用权证明； （四）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告； （五）业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度； （六）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等； （七）按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进行消防验收
