2016年银行从业考试试题第11章《法律法规》考点考题

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1、上大学，就上中国大学网！http:/www.shangdaxue.cc/20162016 年银行从业考试试题第年银行从业考试试题第 1111 章法律法规考点考题章法律法规考点考题考点考点 1 1 银行公司治理概述银行公司治理概述 1(单选)下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。 A决策执行 B职责边界 C组织架构 D履职要求 2(单选)（）是银行公司治理的基本文件。 A风险报告 B银行章程 C内部控制文件 D合规报告 3(单选)下列属于商业银行治理制衡机制的是（）。 A决策执行 B监督 C履职要求 D激励约束 4(单选)稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。 A员工的薪酬应与审慎

2、性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整 B薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律 C高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估确保其按既定目标运 作 D现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符 5(单选)董事应具备持有履职所需的（），并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续 审查更新。 A经验 B个人素质 C专业技能 D资质 (单选)银行因设立有效的内部控制和（），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资 源保障和向董事会报告的路径。 A风险决策机构 B监事会 C风险管理部门 D高级管理层 7(判断)董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的

3、风险即“了解你的组织构 架”。（） A正确 B错误 8(单选)银行的最高权力机构是（）。 A董事会 B高级管理层上大学，就上中国大学网！http:/www.shangdaxue.cc/C股东大会 D监事会 9(单选)与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系，且不在 商业银行担任除董事以外职务的董事是（）。 A执行董事 B董事会秘书 C独立董事 D董事长 10(单选)监事会是商业银行的内部（），对股东大会负责。 A执行机构 B决策机构 C监督机构 D管理机构 11(单选)（）对商业银行经营和管理承担最终责任。 A股东大会 B董事会 C监事会 D理事会 12(单选)（）对

4、董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动 不受干预。 A股东大会 B董事 C高级管理层 D监事会 13(单选)董事会会议，应有商业银行_以上的董事出席方可举行。董事会作出决议，必 须经商业银行_通过。（） A23 以上：全体董事过半数 B23 以上：出席董事过半数 C12 以上：出席董事过半数 D全体董事过半数：全体董事过半数 14(多选)银行公司治理组织架构的主体包括（）。 A股东大会 B董事会 C内部控制 D监事会 E高级管理层 15(多选)对于（）决议，应当由董事会 23 以上董事通过方可有效。 A利润分配方案 B重大投资 C聘任或解聘高级管理人员 D资本补充方案

5、 E财务重组等重大事项 16(判断)监事会由股东大会选举的外部监事和股东监事组成。（） A正确上大学，就上中国大学网！http:/www.shangdaxue.cc/B错误 17(单选)被评为（）的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要 求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。 A称职 B一般称职 C基本称职 D不称职 18(单选)激励约束机制是（）的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业 稳健经营和可持续发展。 A公司治理 B内部控制 C合规管理 D风险管控 19(单选)下列关于董事监事履职评价说法不正确的是（）。 A商业银行应当每年度对所有在职董事进行

6、履职评价 B被评为不称职的董事董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求如长 期未能有效改进，商业银行应当更换董事 C董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体 D根据董事的履职情况依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职 20(单选)商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的 _ 以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_年。（） A40：3 B40；5 C50；5 D50；2 21(单选)（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最 终评价结果并通报股东大会。 A监事会 B董事会 C股东会 D高级管理层 22(多选

7、)薪酬机制一般应坚持以下原则（）。 A薪酬机制与银行公司治理要求相统一 B薪酬激励与银行竞争能力相兼顾 C薪酬激励与银行持续能力建设相兼顾 D薪酬水平与风险成本调整前的经营业绩相适应 E短期激励与长期激励相协调 23(判断)商业银行应当每年全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为年度报告的 重要部分。（） A正确 B错误 24(判断)中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付，锁定期长短取决于相应各类风险持续的 时间，至少为 2 年。（） A正确上大学，就上中国大学网！http:/www.shangdaxue.cc/B错误 考点考点 2 2 内部控制内部控制 25(单选)银行应指定（）作为

8、内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组 织落实和检查评估。 A审计部门 B专门部门 C高级管理层 D董事会 26(单选)（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的通过制定和实 施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 A公司治理 B风险控制 C合规管理 D内部控制 27(单选)内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应并根据 情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。 A全覆盖 B制衡性 C审慎性 D相匹配 28(单选)以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。 A保证商业银行健康、可持续发展的基石。也是银监会对商业银行法

9、人监管的重点 B保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C保证商业银行风险管理的有效性 D保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时 29(单选)以下不属于内部控制保障体系要素的是（）。 A人员管理 B监控对账 C考评管理 D信息系统控制 30(多选)以下属于内部控制保障体系要素的是（）。 A报告机制 B风险识别 C人员管理 D信息系统控制 E内控文化 31(判断)监事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系。（） A正确 B.错误 考点考点 3 3 合规管理合规管理 32(单选)随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把 （

10、）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。 A公司治理 B内部控制上大学，就上中国大学网！http:/www.shangdaxue.cc/C合规管理 D风险指标 33(单选)商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损 失和声誉损失的风险称为（）。 A系统风险 B非系统风险 C合规风险 D道德风险 34(单选)下列不属于合规管理的目标的是（）。 A实现对合规风险的有效识别和管理 B促进全面风险管理体系建设 C确保依法合规经营 D使银行的收益最大化 35(多选)以下关于合规风险定义，正确的有（）。 A商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B商业

11、银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险 E商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险 36(多选)有利于合规风险管理的基本制度主要包括（）。 A建设强有力的合规文化 B建立有效的合规风险管理体系 C合规绩效考核制度 D合规问责制度 E诚信举报制度 参考答案及解析参考答案及解析 1【答案】A。解析：商业银行公司治理，是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东 及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及 决

12、策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。 2【答案】B。解析：银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高 级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定 的其他事项。 3【答案】C。解析：其他选项属于商业银行治理运行机制。 4【答案】c。解析：董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其 按既定目标运作。 5【答案】D。解析：董事应具备持有(包括通过培训获得)履职所需的资质，并采取措施确保这 些规范得以遵循和定期持续审查更新。 6 【答案】C。解析：银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)

13、， 并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。 7【答案】B。解析：董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解 你的组织构架”。 8【答案】C。解析：股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高 权力机关，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。 9【答案】C。解析：独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务，并与所受聘银行及其上大学，就上中国大学网！http:/www.shangdaxue.cc/主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事。 10【答案】c。 11【答案】B。解析：董事会对股东大会负责

14、，对商业银行经营和管理承担最终责任。 12【答案】c。解析：高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层依法在其 职权范围内的经营管理活动不受干预。 13【答案】D。解析：董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。董事会作出 决议必须经商业银行全体董事过半数通过。 14【答案】ABDE。解析：银行公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级 管理层，即“三会一层”。 15【答案】ABCDE。解析：对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级 管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项应当由董事会 23 以上董 事通过方可有效。 16

15、【答案】B。解析：监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组 成。 17【答案】C。解析：被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提 出限期改进要求，如长期未能改进。商业银行应当要求更换董事。 18【答案】A。解析：激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制 在公司治理和风险管控中的导向作用。促进银行业稳健经营和可持续发展。 19【答案】B。解析：被评为不称职的董事，商业银行应当及时更换。 20【答案】A。解析：商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪 酬的 40以上应采取延期支付的方式且延期支付期限一般不少于 3 年。 21【答案】A。解析：监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理 机构报告最终评价结果并通报股东大会。 22【答案】ABCE。解析：薪酬机制一般坚持以下原则：薪酬机制与银行公司治理要求相统一： 薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾：薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相 适应：短期激励与长期激励相协调。 23【答案】A。解析：商业银行应当每年全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列 为年度报告的重要部分。 24【答案】B。解析：中长期激励在