《2016年证 券从业《金融市场基础知识》考前模拟试卷(1)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2016年证 券从业《金融市场基础知识》考前模拟试卷(1)（43页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2016年证券从业金融市场基础知识考前模拟试卷 (1)一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求， 不选、错选均不得分(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )或者中国证监会认可的其他机构A: 基金管理公司B: 信托公司C: 商业银行D: 证券公司答案:C解析: 客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。(2) 依照证券投资基金法的规定，下列不属于基金托管人职责的是
2、( )。A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C: 安全保管基金财产D: 及时办理基金清算、交割事宜答案:A解析: 略(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。A: 不存在汇率风险B: 国际债券资金来源广发行规模大C: 国际债券是一种跨国发行的债券涉及两个或两个以上的国家D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金答案:A解析: 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大；(2)存在汇率风险；(3)有国家主权保障；(4)以自由兑
3、换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时向其发放贷款，因此是()。A: 银行的银行B: 发行的银行C: 结算的银行D: 政府的银行答案:A解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。A: 国际公司B: 投资者所在国C: 发行者所在国D: 发行地所在国答案:D解析: 欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织一家或几家国际性银行在一个国家或几
4、个国家同时承销(6) 债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。A: 收益性B: 安全性C: 流动性D: 偿还性答案:C解析: 略(7) 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动这是金融衍生工具基本特征之一的( )。A: 联动性B: 杠杆性C: 不确定性D: 跨期性答案:A解析: 联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定其联动关系既可以是简单的线性关系也可以表达为非线性函数或者分段函数。(8) 相对其他类型的金融
5、风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。A: 市场风险B: 汇率风险C: 购买力风险D: 利率风险答案:A解析: 相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。A: 参与型优先股票B: 股息率固定优先股票C: 固定利息优先股票D: 固定盈利优先股票答案:B解析: 股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。(10) 以下不是保险相关要素的是( )。A: 保险合同B: 投
6、保人C: 保险人D: 保险人亲属答案:D解析: 保险的相关要素：(1)保险合同；(2)投保人；(3)保险人；(4)保险费；(5)保险标的；(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人；(7)受益人，享有保险金请求权的人；(8)保险赔偿。(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。A: 30%50%B: 20%30%C: 50%70%D: 10%20%答案:C解析: 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%70%，债券的配置比例在20%40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债
7、券的配置比例较为均衡，比例大约在40%60%左右。(12) 下列变量中属于金融宏观调控操作目标的是( )。A: 存款准备金率B: 基础货币C: 再贴现率D: 货币供给答案:B解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。A: 拓宽融资渠道改善中小企业融资环境B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C: 提供风险分层的金融资产管理渠道D: 对上市公司进行监管答案:D解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。A: 企业B: 银行和非银行金融机构C: 个人D:
8、 国外机构答案:B解析: 记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。(15) 下列关于风险管理策略的说法正确的是( )。A: 对于由相互独立的多种资产组成的资产组合只要组成的资产个数足够多其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除B: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿C: 风险转移只能降低非系统性风险D: 风险规避可分为保险规避和非保险规避答案:B解析: 略(16) 基金
9、管理公司最核心的一项业务是( )。A: 证券投资基金业务B: 受托资产管理业务C: 投资咨询服务D: 证券经纪业务答案:A解析: 证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 基金发起人D: 基金份额持有人大会答案:A解析: 略(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。A: 中国结算公司B: 证券交易所C: 中国证监会D: 证券公司答案:A解析: 为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，证券公司同中国结算公司集中结算，由中
10、国结算公司统一缴纳。(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。A: 可转换债券B: B股C: 分离交易的可转换债券D: ETF答案:B解析: 证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项A、C均为债券交易：选项D为基金交易。(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。A: 信用风险B: 结算风险C: 市场风险D: 操作风险答案:A解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信
11、用风险。(21) 价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。A: 投资风险相对较低B: 投资风险一样C: 投资风险相对较高D: 投资风险高低无法比较答案:A解析: 价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票其市盈率、市净率通常较高。价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心更倾向于长期投资。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。(22) 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。A: 审批制B: 注册制C: 备案制D: 核准制答案:A解析: 审批制：带有强烈计划经济和行
12、政干预色彩的新股发行监管制度。(23) 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。A: 定期存款单的远期合约B: 远期汇率协议C: 远期利率协议D: 单个股票的远期合约答案:A解析: 债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约(24) 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。A: 财务公司B: 投资银行C: 证券登记结算公司D: 金融资产管理公司答案:C解析: 证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券卖出者得到资金(25) 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，
13、错误的是( )。A: 由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级B: 由金融机构承销C: 在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算D: 在证券交易所交易答案:D解析: 非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级由金融机构承销在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。(26) 我国商业银行债券不包括( )。A: 在全国银行间债券市场发行的金融债券B
14、: 商业银行混合资本债券C: 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品D: 商业银行次级债券答案:C解析: 略(27) 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )。A: 货币政策是宏观经济政策B: 货币政策是调节社会总供给的政策C: 货币政策主要是间接调控政策D: 货币政策是长期连续的经济政策答案:B解析: 货币政策是调节总需求的政策。(28) 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。A: 利率衍生工具B: 信用衍生工具C: 货币衍生工具D: 股权类产品的衍生工具答案:B解析: 信用衍生工具是
15、指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具用于转移或防范信用风险是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。(29) 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有( )万元人民币以上的注册资本。A: 300B: 500C: 100D: 200答案:C解析: 略(30) 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是( )。A: 中央银行B: 可经营人民币业务的外国银行分行C: 非银行金融机构D: 非金融机构答案:A解析: 在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。(31
16、) 假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为( )。A: 400B: 412C: 500D: 2000答案:A解析: 存款乘数=1(20%+2%+3%)=4。(32) 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。A: 固定资产B: 流动资产C: 商品D: 产品答案:A解析: 适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。(33) 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。A: 有资产的结算制度B: 无资产的结算制度C: 无负债的结算制度D: 有负债的结算制度答案:C解析: 金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。(34) 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。A: 清算资金B: 资产价值C: 账面价值D: 实际价值答案:D解析: 略(35)股票最基本的特征是( )。A: 参
