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1、石家庄邮电职业技术学院石家庄邮电职业技术学院毕业设计毕业设计家庭理财规划设计家庭理财规划设计-以以 XXXXXX 家庭为例家庭为例2014 届 金融 系专业 金融管理与实务（邮政金融方向） 班级 金 1103-34 学号 31104004709 姓名 XXX 指导教师 完成日期 2013 年月 12 月 20 日 石家庄邮电职业技术学院石家庄邮电职业技术学院 毕业设计任务书毕业设计任务书姓 名XXX学号31104004709专 业金融管理与实务（邮政金融方向）班级金1103-34班毕业设计题目家庭理财规划设计书-以XXX家庭为例指导老师姓名 职称或职务讲师工作单位石家庄邮电职业 技术学院金融系
2、一、毕业设计内容： 1.家庭基本情况 2.家庭财务分析及相应规划 3.家庭理财规划总结 4.理财规划注意事项 二、基本要求： 1.毕业设计观点正确，论据充分，有自己的见解； 2.文章条理清晰、语言流畅、结构严谨； 3.分析问题清楚，逻辑严密，层次分明； 三、重点研究问题： 家庭基本情况分析、家庭财务分析与相应规划、规划总结和注意事项五部分，包含现金规 划、消费规划、教育规划、投资规划等项目。 四、主要设计方法： 通过指导老师的耐心指导、从图书馆、互联网上查阅相关文献资料、调研等方法搜集毕业 设计原始素材，对所用资料进行选择。并在实际调查的基础上发现问题，解决问题。主要参考文献、资料：1 柯静，
3、家庭投资理财ABC，时代金融，2004 2 薛涛，家庭投资理财之道，国际市场， 2001 3 李善民，毛丹萍，个人理财规划：理论与实践，中国财经出版社， 2004 4 戴国强,货币金融学,上海财经大学出版社,2001 计划进度： 1. 2013年10月14日10月31日 下达任务书 22013年11月1日11月10日 撰写毕业设计提纲 32013年11月11日11月30日 撰写毕业设计初稿 42013年12月1日12月20日 修改毕业设计，并提交定稿 52013年12月21日12月27日 毕业设计第一批答辩 指导教师签字： 年 月 日石家庄邮电职业技术学院石家庄邮电职业技术学院 毕业设计评定书
4、毕业设计评定书姓 名XXX学 号31104004709班 级金 1103-34 班专 业金融管理与实务（邮政金融方向）毕业设计题目家庭理财规划设计书-以 XXX 家庭为例指导教师评语：指导教师建议成绩（60）指导教师签字： 年 月 日答辩小组建议成绩（40）组长签字： 年 月 日答辩委员会最后审定成绩主任签字： 年 月 日备注摘摘 要要随着我国国民经济持续、快速、健康地发展，居民的投资意愿及现代理财观念增强，金融服务需求也日益多样化，家庭理财业务成为商业银行发展的一个重点。家庭理财（储蓄与投资）变得受重视。但是好多人却缺乏这方面的知识和能力，对家庭理财的片面理解和不正确的理财方法使我们不能达到
5、增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用目的。无论是富有还是清贫，家庭理财都是不可缺少的，本文以 XXX 家庭为实例，介绍了进行家庭理财中所涉及的财务策划基础知识和基本技能，阐述了财务目标的分析和评价、财务计划的制定和实施、财务策划工具的选择与使用。目目 录录1 1 家庭基本信息家庭基本信息 .1 11.11.1 家庭基本情况家庭基本情况.1 11.21.2 家庭资产负债情况家庭资产负债情况.1 11.31.3 家庭每年收支状况家庭每年收支状况.2 21.41.4 家庭保障情况家庭保障情况.2 21.51.5 家庭情况小结家庭情况小结.2 22 2 家庭财务分析及相应规划家庭财务分析及相
6、应规划 .2 22.12.1 理财假设理财假设.2 22.22.2 家庭财务分析家庭财务分析.3 32.2.12.2.1 财务比率分析财务比率分析 .3 32.2.22.2.2 其他财务分析其他财务分析 .4 42.32.3 家庭目标分析与理财规划建议家庭目标分析与理财规划建议.4 42.3.12.3.1 家庭目标分析家庭目标分析 .4 42.3.22.3.2 子女教育费规划子女教育费规划 .4 42.3.32.3.3 购房规划购房规划 .4 42.3.42.3.4 购车规划购车规划 .5 52.3.52.3.5 投资规划投资规划 .6 62.3.62.3.6 创业基金规划创业基金规划 .7
7、73 3 理财规划注意事项理财规划注意事项 .8 8参考文献参考文献 .9 901 1 家庭基本信息家庭基本信息1.11.1 家庭基本情况家庭基本情况XXX 父亲覃先生今年 45 岁，某私营企业中层干部，有着 25 年工作经验，月薪5000 元，有年终奖约 2 万元，有“三险一金” ，XXX 母亲邱女士今年 43 岁，是一名小学教师，月薪 4200 元，有“三险一金” ，都是失业险、养老险、医疗险，住房公积金。儿子 XXX 上大学，今年 21 岁，家庭工资年收入 110400 元，年终奖约 2万元，覃先生家现有住房 80 平米，无贷款，有存款及现金 15 万元，股票基金 15万元，有车（比亚迪
8、） ，生活无负债。覃先生觉得儿子越来越大了，需要换一套大点的房子，再者覃先生也想尽快积攒一笔 50 万元的创业基金留给儿子。想到儿子不久就大学毕业，需要创业基金，供房子，买汽车等现实需求，他无时无刻不感受到来自工作和生活的双重压力。 表 1-1 家庭成员表家庭主要成员表家庭成员年龄职业覃先生45企业中层干部邱女士43教师儿子21大学生1.21.2 家庭资产负债情况家庭资产负债情况 表 1-2 家庭资产负债情况资产金额（元）负债金额（元）现金及活期存款50000信用卡贷款余额0预付保险费60000消费贷款余额0定期存款100000汽车贷款余额0债券0房屋贷款余额0债券基金0其他0股票及股票基金150000汽车及家电汽 车 100000 ， 家 电40000 自
