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1、SWIFT业务知识培训2012年1月目录lSWIFT基本知识lSWIFT报文知识lSWIFT报文使用知识SWIFT基本知识SWIFT组织l环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C., 简称 SWIFT），是一个 国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。l该组织成立于1973年5月，1977年9 月正式启用， 总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间 银行转帐和结算。l目前全球几乎所有银行使用SWIFT, SWIFT还被广 泛应用在证券, 基金, 企业等行业, 用于信息交换。SWIF
2、T应用领域外币清算业务国际结算业务外币资金业务证券保险业务企业业务5SWIFT全球网络6银行内部SWIFT网络Headoffice (AIX,Window)Headoffice (AIX,Window)Asia CenterAsia CenterApplicationBranchSWIFT系统基本概念 SWIFTNet Link(SNL) SWIFTAlliance Gateway/Starter Set(SAG/SAS) SWIFTAlliance Access/Entry(SAA/SAE) SWIFTAlliance Workstation(SAW) SWIFTAlliance WebSt
3、ation(SAB) SWIFT Alliance Messager(SAM)SWIFT系统基本概念SAA/SAESAA/SAESWIFTAlliance Gateway/Starter SetSWIFTAlliance Gateway/Starter SetSWIFTNetSWIFTNetSWIFTNet LinkSWIFTNet LinkSAWSAWSABSABApplicationApplicationSAMSAMSWIFT 报文知识培训SWIFT报文基本概念1. 银行代码 BIC 2. 报文知识1) 报文分类2) 报文状态3) 报文结构 3. 银行间押- 关系管理SWIFT银行识别代码
4、构成（一）XXXXXXXXXXX银行代码 （BANK CODE）:由四位易于识别的银行行名字 头缩写字母构成，如 ABOC、ICBK、CITI 等 ；SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX国家代码（COUNTRY CODE）：由两位数字或字母构 成，标明城市，如 CN、US、HK 等；SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX地区代码（LOCATION CODE）：由两位数字或字母构成 ，标明城市，如 BJ、HH等；测试BIC是将第八位变为0，通讯时连接测试环境SWIFT银行识别代码构成（四）XXXXXXXXXXX分支行代码 （BRANCH CODE）： 由三位数字
5、或字母构成 ，标明分行，如 100、010、CJ1、400 等。 一些银行的BIC CODE： ABOCCNBJ ：中国农业银行 ADBNCNBJ : 中国农业发展银行 BKCHCNBJ ：中国银行 ICBKCNBJ ：中国工商银行 IBOCCNBJ ：中国投资银行 COMMCNBJ ：交通银行 PCBCCNBJ ：中国建设银行 PBOCCNBJ ：中国人民银行 CIBKCNBJ ：中信银行 BOFXCNSX ：美洲银行上海分行 HSBCCNSX ：汇丰银行上海分行BIC举例报文类型SWIFT报文分为两大类: MT和MX MX是XML格式的 MX是按SWIFT Solution分类的:Exce
6、ption “:54a:”后面所跟的内容表示“Receivers Correspondent”;“:56a:”后面所跟的内容表示“Intermediary”;“:57a:”后面所跟的内容表示“受益人的帐户行”;“:58a:”后面所跟的内容表示“Beneficiary Institution”;“:59:”后面所跟的内容表示“Beneficiary Customer”;SWIFT电报结构说明报尾报尾（TRAILERS BLOCK）在SWIFT电报中，报尾部分作监督控制用，或特 殊情况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的 附加信息。报尾可由用户或系统添加。报尾被置 于SWIFT电报的第5部分（BL
7、OCK 5）。 MAC, CHK: 银行间押加押结果 LAU: Local Authentication加押结果 PDM: Possible Duplicate Message可能重复收报 PDE: Possible Duplicate Emission可能重复发报报文例子1:F01ABOCCNBJAXXX7735371777 2:O1030414010315AEIBUS33AXXX92124760 880103151714N 3:108:2001031620000001 4: :20:010315004502 :32A:010315USD81332,91 :50:YALONG PAPER P
8、RODUCTS (KUNSHAN) CO.LTD.报文例子（续上页）:52A:ICBKCNBJSZU :57A:ABOCCNBJ436 :59:/1408015816111 KING PAPER SOURCE INTERNATIONAL TRADE (ZJG FREE TRADE ZONE) CO.,LTD :70:/RFB/SZUAEIB/KS31507H :72:/INS/ICBKCNBJ /REC/YOUR FREE TRADE ZONE BR. /ACC/20,00 FEE DEDUCTED - 5:MAC:82761CA6CHK:DCA560A21C69SWIFT银行间押- 关系管理
9、RMA: Relationship Management Application HSM: Hardware Security Module55SWIFT报文使用知识SWIFT报文接收报文分发机制报文分发机制SWIFT AllianceSWIFT Alliance清算部清算部 清算系统清算系统国结部国结部 结算系统结算系统资金部 资金系统1XX,2XX,9XX4XX,7XX3XX,5XX分发关键字: RECEIVER BICMTReference Number (20)理想实现:可由用户任意选择:MTTAGTAG的任意行的部分字串分行分行, , 支行支行不能自动分发的报文SWIFT报文发送报文待发队列报文待发队列SWIFT AllianceSWIFT Alliance报文校验:BICRMA报文格式校验 录入录入复核复核授权授权修改修改业务系统业务系统ACKACKNAKNAK模板模板SWIFT报文接口SWIFT AllianceSWIFT Alliance接口类型File MQSA报文管理平台收报收报(O)(O)ACKACKNAKNAKFile 子目录国结系统发报发报(I)(I)清算系统资金系统Thank you
