XX保险公司信息化建设

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1、XX 保险公司信息化建设保险公司信息化建设3 XX 保险公司信息化建设现状分析 3.1 XX 保险公司简介 XX 保险公司成立于 2004 年，属于中国加入 WTO 后首批成立的保险公司之一， 是一家由国内实力雄厚的大型电力企业集团和产业投资集团共同发起组建的全 国性股份制财产保险公司。相对国内其他同行业的保险公司而言，XX 保险公司 成立较晚，全国范围内的保险公司越来越多，保险行业的市场竞争也越来越激烈， 从成立以来就面临着充分竞争的财产保险市场。截止目前，XX 保险公司电力保 险业务成功跻身中国保险行业第一军团的行列。自 2004 年公司成立以来，保费 规模快速增长，从当初的 2000 万

2、元发展至 2013 年的 65.3 亿元，连年保持盈利， 市场份额逐年扩大，经营区域已覆盖全国主要省市、自治区，其中省级分公司从 最初的 5 家发展至 29 家，分支机构 192 家，员工人员从开业初期的 22 人发展至 目前拥有管理人员 5758 人。 3.2 XX 保险公司信息化建设基本情况及其特点 3.2.1 XX 保险公司信息化建设的基本情况 XX 保险公司在总部设置了信息管理部，省级分公司设立信息管理岗，信息 技术人员从最初的 5 人发展至现在的上百人，实行总公司与省级分公司信息化建 设的集中管理。信息化系统建设随着公司业务规模扩大而不断加强，公司信息系 统建设已经上了一个新的台阶，

3、截至目前建设成了涵盖基础架构、核心业务、办 公系统、财务系统、电子商务、决策支持等 6 大类的信息系统，核心系统数据量 已过数百亿。在预算投入方面，近三年来，公司每年经上级单位及董事会审批信 息化建设投入预算在一亿以上。从而在基础设施方面根据“整体规划、逐步建设” 的原则，建成了苏州、上海、北京三位一体的闭环式数据中心；在网络安全方面 根据“高可用、可扩展、易管理”的原则，建设成核心区、电子商务区、办公区、 第三方接入区等几大功能区；在应用系统方面根据企业发展战略，融合新技术手 段，通过互联网、呼叫中心、移动终端等平台建设成了以客户、渠道为中心的信 息化系统。? 3.2.2 XX 保险公司信息

4、化建设的特点 在公司业务不断发展的过程中，XX 保险公司的信息化治理体系也逐步趋于 成熟， “保安全、增效率、控风险、促发展”成为公司信息化治理体制的指导思 想。一般来说企业在信息化建设上迫切需要解决的既不是技术问题，也不是资金 问题，而是 IT 管理理念和方法问题。下面从四个方面分析 XX 保险公司在信息化 建设和管理方面的特点。 （1）树立 IT 战略地位，把握信息化建设发展方向 在公司最高管理层中，树立 IT 战略，明确 IT 战略任务，强化 IT 战略地位， 建立 IT 战略服务与企业战略之间的联系，阐明 IT 应担当的角色。企业如果没有 进行良好的 IT 战略规划，那么随着信息化工作

5、的不断推进，业务对 IT 需求不断 增长，就会出现诸多 IT 管理困境与系统建设瓶颈，直接阻碍企业发展和管理提 升。在公司成立初期，由于没有统筹规划，目标不明确，标准不统一，根据业务 需要购置了多个中小型信息系统，形成了信息孤岛，缺乏共享的、网络化的信息 资源平台。2007 年，公司聘请麦肯锡咨询公司进行公司战略定位的企业咨询， 根据此战略经由业内专家评定，在 2008 年制定出公司未来三年信息化发展规划， 并在 2009 年、2010 年进行两次修订，为公司未来三年信息化发展指明了方向。下图为规划中几个视图示例：（2）形成有效的组织决策机制，保障信息化建设取得成功 IT 治理和管理要取得成功

6、，组织必须从管理层面考虑。有效的组织决策机 制，是公司信息化建设推动的有力保障。XX 保险公司在决策机制上从上至下由 董事会、总裁办公会、信息化建设领导小组、信息化建设工作小组组成。在此基 础上形成了一个“上有司令部”,“下有责任人”的工作机制。在公司成立初期， 由于人员队伍缺乏，在信息化建设方面的前瞻性不足，公司多数的信息化工程仅 由技术厂商主导，而技术厂商仅仅从技术的角度保证信息技术和设备的先进性， 往往忽略 IT 战略和公司战略目标的一致性，缺乏与公司管理层沟通，造成与企业的经营环境、经营目标脱节。2011 年，在新数据中心建设项目中，经董事会 审议通过建设方案后，公司内部就该项目成立了

7、由公司总裁亲自挂帅的领导小 组，经过新数据中心建设调研、新数据中心选址方案、灾备中心建设方案、数据 中心搬迁方案四套方案的反复论证及实地查勘，期间上级单位也给予多次的指导 和支持，最终形成符合公司战略“两地三中心”的建设构想，采用“整体设计、 逐步建设”原则，为 2012 年数据中心成功搬迁打下坚实的基础。 （3）坚持开放的原则，完善信息化管理体系 坚持开放的原则，保障信息化建设经得起考验和各方的监督，让信息化管理 说得清道得明，是公司在信息化治理方面必须思考的一项课题。一方面，完善的管理制度体系是公司信息化建设的有力保障，至今，公司共形成了 38 项信息管 理制度，涵盖基础架构、信息安全、开

8、发管理、人员管理、项目管理等 8 个方面。 另一方面，遵循“公开、透明”处置原则，引入 ITIL v3 国际运维服务标准、整 合 IT 对外服务的窗口、公示各项需求的开发计划、量化运维服务内容、发布 IT 服务手册，提升运维服务能力和服务水平，提高客户服务满意度。下图为公司近 三年运维服务数据： （4）完善监督机制，加强 IT 安全治理和风险管理 为加强内部监督，避免形成片面的决策判断和人治大于法治的管理局面。公 司在信息化管理监督机制上实行“双岗、双向”相互制约、监督的工作机制，涵 盖信息安全管理、信息系统运行监控、第三方服务商管理、信息系统评价等方面。 此外作为公司信息化建设的主管部门-信

9、息管理部，在部门内部管理架构设置上 也形成相互制约的组织架构体系，具体为需求分析室、系统开发室、质量控制室、 系统运维室、数据管理室、基础架构室。下图为公司信息化管理架构图：3.3 XX 保险公司信息化建设存在的主要问题 ?近些年来，我国各保险公司的信息化建设已经开始向核心保险业务系统转 型，建构数据标准，健全业务流程，推动保险公司高速、健康成长，实现保险信 息安全系统建设的持续创新。同时，公司的发展也到了一个新的阶段，一方面配 合公司专业化渠道建设、深化集约管理以及加强风险控制，对公司信息化建设提 出较高的要求；另一方面，依据公司在保险市场的战略定位以及对国际战略投资 者的引入，公司信息化建

10、设不可避免地面临着多项挑战。? 3.3.1 现有信息系统无法满足公司快速发展的需要 保险公司的信息化建设，相对于证券、银行等其他金融行业，人才储备和资 本存在很大的差距，很难实现可持续发展的信息技术。有关统计数据显示，在 2009 年，我国的保费增长率为 27.1%，总量达到了 4880 亿元，信息安全技术建 设上的资金投资约为 45 亿元，也就是说，在我国保险业的信息技术投入还没有达到保费的 1%，但是在欧美国家，信息技术投资都在 5%甚至 10%以上。在当年 财富杂志的 500 强企业中，超过 65%的公司用于 IT 技术的投资占整个营业 收入 10%以上。 同时，当前保险行业信息系统抄袭

11、、模仿现象非常严重，创新能力和意识薄? 弱，自主发展能力有限，削弱了公司信息化建设的创新能力，导致市场竞争力不 足。随着新技术的日新月异，各项信息系统应用层出不穷，从互联网应用到移动 终端，从简单的图文系统到复杂的多媒体语音系统，信息系统的多元化是今后信 息化发展的必然趋势，如何规划并整合各系统资源已是摆在 XX 保险公司信息工 作者面前的一项挑战。XX 保险公司的信息化建设比起其业务的发展已经非常滞 后，部分核心系统仍然使用同行业中的第一代保险系统，业务流程不合理、业务 需求无法满足，并且存在一系列信息安全漏洞。同时，XX 保险公司相互不兼容 的保险平台众多，特别是软件平台的严重滞后，不能适

12、应 XX 保险发展的要求与 管理需求，使得数据标准化的程度非常低，不能共享信息资源，存在重复的工作 和大量的错误率。各项信息应用系统不断推出，数据资源呈现海量增长，由于数 据设计口径不一致，信息共享和系统集成更加困难，形成一个个“信息孤岛” 。 特别是未决赔款和应收保费存在，常常业务数据和财务提取口径不一致，造成业 务报告、财务报表统计数据不正确，无法保证科学的数据分析。另外，系统的软 件平台无法统一，XX 保险公司管理层、基层无法有效利用数据，导致没有充分 发挥数据质量监督业务单元的作用。一些问题在通过一些简单的数据收集和分析 后上报，也只能起到一定的参考作用。因此，目前 XX 保险公司的信

13、息系统已无 法满足公司发展战略的需要。 3.3.2 信息化管理和技术队伍参差不齐 保险企业一般都存在信息技术人才匮乏，技术水平参差不齐的问题。XX 保险 公司在快速发展初期，信息化管理和技术队伍一直没有有效建立，人员管理制度 缺失，队伍培养机制没有建立，核心岗位人员不足，人才流失严重，导致信息系 统开发无法紧跟业务发展。同时，因为没有形成标准化体系和知识库系统，导致 信息管理无法有效开展。从 2010 年起，X X 保险公司一项重要工作就是引进国 外先进的信息系统及管理技术，这就对人员素质、管理及学习能力提出了挑战。 一方面需要具备较为深厚的业务知识，能够了解并学习战略投资公司的信息系统 功能

14、及业务流程；另一方面要对我国的监管要求、市场环境及公司的业务流程有 着清晰的认识，能够洋为中用，取长补短。 3.3.3 缺乏信息化建设的长期规划 2011 年中国保监会正式公布的中国保险业发展“十二五”规划纲要,明 确指出要坚持把信息化作为保险业加强风险管理的重要途径加以积极推进，充分? 发挥科学技术作为第一生产力的重要作用，促进行业经营管理和信息技术深度融 合，提高管理和服务效能。这就要求保险企业对信息化建设进行远期规划。但从 XX 保险公司层面来看,对信息化建设缺乏总体和长远的规划设计,硬件采购仅满 足当前需求,软件开发也缺乏前瞻性。一些系统开发不久就运行效率低下,面临频 繁升级的压力。另

15、外，在软件开发方面缺乏整体协调规划,不仅导致重复建设, 资源浪费,而且还影响了全国分公司间业务信息的有效沟通,也影响了整个公司 业务系统的升级工作。 3.3.4 信息化模式陈旧，创新意识薄弱 XX 保险公司目前的信息化建设水平无法满足扩展客户和提供更多高质量服 务的要求。互联网高速发展要求信息系统向客户提供越来越多的 IT 服务，客户直接在网上购买保险并且基于网络客户创造更多的个性化服务，这些服务需要公 司信息系统的有力支持。同时带来的问题就是如何确保高可用性、高效率的服务。 目前 XX 保险公司的信息系统因部分业务流程的缺陷，造成保险流程繁琐，因为 大多数是公司的内部人员使用，这些问题大部分

16、可以通过内部消化，使其给客户 带来的直接负面影响得到缓冲。现在当服务往前推动，系统直接面对客户，不稳 定的服务将直接导致用户体验下降，甚至直接失去客户资源。这就要求 XX 保险 公司提供更高质量的信息系统和后台支持，也需要信息系统具有更严格控制质量 的功能。? 分布式信息系统中因为数据集成程度的差异，不能为 XX 保险公司管理层决 策和业务发展提供有价值的信息。充分利用信息技术对企业管理、管理决策服务， 最重要的是把数据分析和数据挖掘工作做好。这使数据分析的结果不仅能满足日 常管理需求，也为了能够方便使用，使得数据结构适应各级管理和业务需求，从 而满足公司全面精细化的管理要求。发展保险业务的重要基础是保险数据，在保 险行业，加快数据的综合利用是实现科学发展的必要条件。充分利用数据集中的 结果，提高数据查询、统计和分析，从而充分利用珍贵的数据资源。随着业务的 发展，信息化建设为企业管理提供可靠的支持已经成为企业发展的一个重要手 段。 硬件质量、信息系统软件质量控制系统也是 XX 保险公司相对较弱的两个部 分。在设备硬件方面，XX 保险公司现有硬件设备已经很难满足公司快速的业